4-5星优选:螺丝钉金钉宝主动优选投顾组合
文 | 银行螺丝钉 (转载请注明出处)
如何买入主动优选投顾组合
如何买入主动优选投顾组合
(1)注册基金账户
长按下方二维码2秒,识别图中二维码,填写手机号,进行注册。
(2)申购主动优选投顾组合
• 在页面上点击「点击查看」;
• 点击「去评估」,完成评估问卷,点击「去购买」;
• 进入页面后,点击「立即转入」;
• 阅读并签署风险揭示书等相关文件后,填写「转入金额」,确定转入,即可。
主动优选收益和风险
精选主动型基金,分散配置
精选主动型基金,分散配置
▼精选基金经理
• 从业时间比较长,在一轮牛熊市以上;
• 管理过大资金,至少20亿以上;
• 从业期间年化收益率超过15%。
国内几千位基金经理,同时符合这几项要求的,不到1%。
我们将这些基金经理筛选出来,作为投资的主力。
在此基础上,还可以寻找一些有潜力的基金经理,加入到基金池中。
后续,也会随着市场和基金经理的情况变化,不定期进行调整。
关于主动优选投顾组合,具体如何挑选基金经理,可以点击查看这篇文章:《如何挑选基金经理:主动优选的三个标准》
▼分散配置
一方面,在这些基金经理的基础上,根据市场不同阶段的投资机会,选择不同风格的基金经理。
长期收益比较好的风格,主要包括价值、成长、均衡风格等。
A股有风格轮动的特点。
2016-2018年是价值风格强势,2019-2020年又是成长风格强势。分散配置不同风格,风险会更小。
如果某一种风格投资价值比较高,也会在组合中,适当提高对应风格的比例。
这个过程是投顾组合自动完成的,也不需要投资者做什么,更加省心省力。
另一方面,也会涵盖不同的行业。
有时候,基金经理可能是同一种投资风格,但擅长行业也会有区别。
在同一个风格中选择基金经理,也会选择擅长不同行业的基金经理,不会过于集中在某个行业,组合整体风险也会更低。
主动优选投顾组合有哪些新功能?
主动优选投顾组合有哪些新功能?
在资产大类的配置上,升级前后,主动优选投顾组合都是以股票型基金和偏股混合型基金等品种为主。
穿透到底层,长期保持较高股票比例。
其他方面,我们一一来分析一下。
(1)主动优选投顾组合的持仓:公开透明
这个决定其实做的很不容易。
之前螺丝钉就跟大家介绍过部分投顾组合的做法,一般是不公开持仓,以避免被投资者“抄作业”。
但是从螺丝钉的角度,还是希望投顾组合底层是公开的。
组合越透明,越有利于投资者坚持下来。
• 单只基金的比例不超过20%;
• 投顾组合持有某只基金,不超过这只基金比例的20%。
(2)假如投入资金增多,持有投顾组合的市值到了4.5万元,那么按照0.8%/年来计算,一年投顾费是360元。已经达到封顶费用。
(3)之后投入资金继续增多,持有投顾组合的市值达到50万元,那么投顾费不会增加,仍然是360元年费。折算成百分比,为0.072%。投入越多,折算成的百分比就越低。
并且,这种「年费制+百分比制」混合方式,并不需要大家手动选择,而是由系统自动来选择的。
分界点大约在4.5万元左右。
主动优选组合升级操作步骤
主动优选投顾组合,如何投资
主动优选投顾组合,如何投资
总结一下,主动优选投顾组合,以主动型基金为主,精选股票型基金、偏股混合型基金等品种。
(1)3-5年以上不用的存量资金,想投资主动型基金。
(2)新增资金中,3-5年以上不用的部分,想定投主动型基金。
(3)家庭资产配置中,追求更高收益的钱,同时能承受比较大的风险。
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