金融消保教育宣传月 | 非法集资套路深，如何防范风险？

什么是非法集资？

如何防范非法集资？

本期内容将帮助大家从源头上

防范、化解风险，辨别非法集资

守好自己的钱袋子！

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非法集资的定义和基本特征

非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件，具体为：

• 非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

• 公开性：通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

• 利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

• 社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

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非法集资五种常见形式

• 设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金；

• 以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金；

• 在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金；

• 违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息；

• 其他涉嫌非法集资的行为。

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03

防范非法集资的三看三思法：

• 三看：一看是否取得金融监管部门（如人民银行、银保监会、证监会等）的批准文书，并向监管部门核实真伪；二看投资理财产品是否在批准的经营范围内；三看资金投向领域是否真实、安全、可靠。

• 三思：一思是否真正了解该产品及市场行情；二思投资收益是否符合市场经营规律；三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

拒绝高利诱惑，远离非法集资，发现可疑情况可及时拨打平安信托服务及投诉热线：4008-819-888。

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