上海近年最大“地下钱庄”案告破 涉案总值上百亿元
今年7月，上海公安经侦总队报请公安部，联合五地警方发起群攻战役，摧毁了一个辐射上海、浙江、甘肃、四川、广东五省市，并按正规银行分为总行、支行等多个层级的网络庞大的“地下钱庄”，总案值逾百亿元。
其“总行”指向曾被公安部摧毁、又死灰复燃的马氏集团。
去年下半年，上海市公安局经侦总队接到报案：一家公司在银行“票据贴现”的过程中，被诈骗了1000多万元。市公安局经侦总队七支队立即展开侦查。
在破案追赃的过程中，虽然警方很快就明确了几名犯罪嫌疑人的身份，但是涉案的1000万元人民币已经通过打散到50多个个人账户的方式被多次转走，最后都被换算成美元转移到了境外。
这些账户开户地多在广州、深圳、福州等地，开户人均非使用者，而且每天账户上有多少钱进就有多少钱出，账上不留隔夜现金……
这些特征均带有“地下钱庄”洗钱的性质，引起了侦查员的警觉。
通过进一步侦查，一个“马某”的名字引起了警方的注意，此人曾在公安部多年前破获的马氏集团“地下钱庄”案件中出现过，但当时因证据不足成为漏网之鱼。
此时马某的出现，让侦查员眼前一亮，加上与之相关的多个“马”姓名字，让侦查员意识到，马氏集团“地下钱庄”很可能已经死灰复燃。
经过3个月的排摸，在警方初步摸清了这个“地下钱庄”的内部组织。
其中，绰号为“叶子”的犯罪嫌疑人孙某及丈夫王某是上海地下钱庄的“顶层人物”，而他们的上家正是马氏集团。
跟以往单个外汇黄牛小打小闹不同，在“叶子”之下，还有多个层级，组织分工明确。
最底层的是俗称“打桩模子”的换汇黄牛，这些黄牛互相各有圈子“调头寸”，久而久之，形成了规模大小不一的链条。
链条上的每个层级都是一个“地下钱庄”，唯一不同的是资金量的多少。
办案民警介绍说，“叶子”的资金吞吐量是每天近千万元。
此外，这个“地下钱庄”对于换汇者也有着严格的“审核”，仅与有过合作的老客户或由老客户介绍的新客户实施交易，点对点招揽并从中筛选所谓“安全客户”。
而据警方调查，作为这个“地下钱庄”犯罪网络的控制人，马氏集团的下家绝不只上海一条分支，而是在浙江、甘肃、四川、广东四省都有分号，经手的资金流水超过百亿元，可谓“大鳄”。
值得一提的是，警方在此案的侦破中还发现了不少银行工作人员参与其中，他们把正规渠道需求得不到满足的客户介绍给“地下钱庄”经营者，并从中分利。
今年4月，就在警方准备收网之际，该犯罪团伙在上海的顶层人物“叶子”孙某却突然离开上海去了香港，这一走就是3个月。
作为整个犯罪网络中的关键人物，如果“叶子”不到案，证据链就缺了一环，无论是上家还是下家，都难以完美锁定其违法事实。
今年7月1日，专案组得到可靠消息：孙某将乘坐7月10日的火车，从香港九龙抵达上海虹桥火车站。
时机成熟，上海警方立即上报公安部，协调五省市集群作战，统一收网。
7月10日上午10时37分，孙某一下火车就被早已守候多时的民警抓获。
次日凌晨6时，公安部发布指令，上海警方分成30个抓捕小组，同时对上海区域内的30多名犯罪嫌疑人实施抓捕，现场查获现金600余万，银行卡有300多张。
据悉，该案是反腐败国际追逃追赃“天网”行动开展至今上海所破获同类型案件中打击团伙规模最大、涉案区域最广的案件。
据警方介绍，“地下钱庄”除了成为贪腐资金的洗钱工具外，还是多种违法行为转移赃款的通道，有的“地下钱庄”还帮助上亿元的股市“黑金”流出境外。
但实际上，“地下钱庄”的客户远不至此，很多普通人因为各种需求，也会成为“地下钱庄”的客户。
为什么会出现这种情况？
民警介绍说，根据我国的外汇管理规定，每年每人只有5万美元的外汇兑换额度。
这一额度从2007年开始已经9年没有改变了。
出国留学、境外置业、跨境支付结算等等都要受到上述限制，一些人需求得不到满足，就求助于“地下钱庄”。
最简单的是，客户将钱交给“地下钱庄”，商量好汇率和佣金后，“地下钱庄”通知境外合伙人，按照约定汇率将相应数额美元、欧元等货币，打入客户指定的境外银行账户。
表面上看，人民币还留在中国，外币也没有进来，但交易已经完成。
还有一种常见的洗钱手法，就是钱出去走一圈，最后再回到内地。
比如，需要“洗钱”的人把钱打入指定账户后，犯罪团伙使用澳门的POS机，为客户刷境内银行卡后提取现金或在澳门赌场“洗码”，进行跨境资金汇兑与套现活动，再把现金转移至境内。
警方解释，所谓地下钱庄，是指从事资金支付结算业务、买卖外汇、跨境转款等非法经营业务活动的非法金融组织，地下钱庄的危害性巨大，主要体现在三个方面：
为“热钱”进入国内敞开通道
地下钱庄资金交易具有高度隐蔽性，无法掌握其实际发生的资金流规模和交易属性，更难将其纳入正常的国际收支统计，地下钱庄既协助本国资本逃出境外，同时也是境内外投资企业抽逃资本和非法转移利润的主要途径。
此外，在国际短期资本跨境流动中，也起到了推波助澜的作用，绕开了我国外汇管理的防火墙，为“热钱”进入国内资本市场开辟了一条无形通道，严重扰乱了国家经济金融秩序。
使国家税收蒙受极大损失
地下钱庄为众多企业偷逃税费提供了资金外逃的地下通道，使国家税收蒙受极大损失，侵蚀了国家的财政基源。同时地下钱庄使大量外汇收支游离于银行结售汇体系之外，增加了对其控制监测的难度，导致国家外汇储备出现“黑洞”，并引发长期的不正常渗漏，从而浪费国家外汇资源，严重危害国家经济利益。
为洗钱提供便利助长犯罪
地下钱庄为具有洗钱需求的犯罪分子服务，使其洗钱目的得以实现，导致贪污腐败、行贿受贿、侵吞国有资产以及走私、贩毒、骗税等犯罪活动中获取的收益披上貌似合法的外衣，必将助长上游犯罪行为。
因此，任由地下钱庄发展，必将引发和助长各类犯罪，对我国的经济发展产生严重的负面影响。
国际货币基金组织（IMF）下调了今明两年的全球经济增长预测，因为英国投票退出欧盟这一意外事件在商业和消费者信心已经脆弱的环境下造成了新一轮的不确定性。
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