揭开“融和贷”“妥妥当”P2P投资平台骗局 16名嫌疑人被刑拘 曾被爆拍拍贷持股

近日，合肥包河公安分局发布消息称，“融和贷”、“妥妥当”两个P2P投资平台的实际控制人张某被扭送至公安机关，该案涉及的集资参与人遍布全国，截至案发，已累计吸收资金近30亿元。

“融和贷”、“妥妥当”因平台资金链断裂 控制人扭送警方

据合肥警方透露，“融和贷”、“妥妥当”因平台资金链断裂，实际控制人张某成，于2017年12月12日被投资群众扭送至公安机关。目前，公安机关正在依法开展调查。

经侦查，张某成等人依托“融和贷”、“妥妥当”P2P平台，对外宣传两个平台具备深厚背景，以虚假标的与较高利息回报为诱饵，利用其本人掌握的银行账户作为借款人账户形成资金池，向社会公众非法吸收巨额资金用以吸新还旧，以及偿还个人欠款。

案发后，合肥包河公安分局高度重视本案，迅速成立专案组进行案件侦破工作，先后对以张某成为首的十六名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施，同时积极追赃挽损，查封冻结一批涉案资产。

张某成，49岁，合肥本地人。自2010年起，他先后注册成立了合肥长润汽车销售服务有限公司、安徽福池保理有限公司等数十家“长润”系公司，对外统一宣称为长润集团。

2015年以来，张某成先后通过股权变更掌握安徽鼎冠金融信息咨询有限公司、合肥安易贷投资管理有限公司。随后，他以这两家公司的名义推出“融和贷”、“妥妥当”P2P平台，依靠PS的车标、房标以及其所控制的长润集团子公司互开的虚假承兑汇票为平台标的物，以高额收益为诱饵，持续采用吸收新用户资金，用于兑付老用户本金及收益等方式，通过第三方支付平台和网银，向不特定社会公众大量吸收资金。

该案涉及的集资参与人遍布全国，截至案发，已累计吸收资金近30亿元，而未兑付集资参与人的本金数额达3亿余元。

该平台真实投资用户近6万个，该集团均为空壳公司

在“融和贷”、“妥妥当”两个平台资金链断裂时，平台注册用户120余万个，真实投资用户近6万个。如此数量巨大的用户意味着需要巨额的资金流水。为了维持平台的运转，平台需要吸引更多的集资参与人继续投入资金。

为了招来更多的集资参与人，张某成精心炮制了一个“长润产业集团”的假象。在“妥妥当”平台中，借款人主要系张某成控制的所谓的“长润集团”企业，在对借款企业宣传中，“长润集团”企业有数十家，涵盖汽车销售与维修、土地、厂房、支付牌照等不同产业。但警方调查显示，所谓的“长润集团”基本上均为空壳公司，没有实际经营，根本不具备盈利项。

这数十家没有实际经营的企业，其中大部分也是为了对外虚假宣传而设立，其中，张某成居然对外声称“长润集团”总部的土地和办公用房价值数亿元。

除了把内部交易当成旗下公司收益对外宣传外，张某成还采取一些更隐蔽的手段宣传其本人实力。他声称自己在淮南市有一块76亩的住宅用地，价值几个亿。而警方通过调查发现，这块地系其他公司所有，与张某成没有任何关系。张某成虽与该公司签订了股权转让协议，但仅仅支付了几百万元的定金。他在不具有该块土地所有权的基础上，对外宣传已经拥有了这块住宅用地，大肆炒作集团实力。

警方正全力开展追赃挽损工作

据悉，目前公安机关正在加快案件侦办进度，全力以赴开展追赃挽损工作，最大限度挽回集资参与人的损失。

警方呼吁所有集资参与人通过理性合法的途径表达诉求，不信谣、不传谣、不受蛊惑，不组织、参与各类非法活动。

本案现已移送起诉，但追赃挽损工作仍在进一步开展中。(韩琳 罗晓薇)

此前有传闻拍拍贷持股《融和贷、妥妥当爆雷，网曝拍拍贷间接持股融和贷》

本文首发于微信公众号：P2P情报局（ID：iqingbaoju）

文|八戒（ID：hlwjrhr）

今天网贷社区里炸开锅，妥妥当发布公告称，由于「合肥长润汽车服务有限公司」、「安徽钢润经济发展有限公司」、「易汇网络股份有限公司」等企业临时周转困难，出现到期债权无法及时偿付的情况；另一个平台融和贷更是不声不响，出现“暗雷”。

马后炮八戒，简单聊聊这俩平台。

01 融和贷

关于融和贷，官网的宣传语是具有上市和风投背景的互联网金融平台，那么真相具体如何呢？

工商信息显示，融和贷的运营公司「合肥安易贷投资管理有限公司」拥有5个法人股东和1个自然人股东。

图片截自企查查

其股东「淮北汇邦小额贷款股份有限公司」和「安徽天池基金管理有限公司」正是其宣传上市和风投背景的由来。事实上，汇邦小贷只是一个在新三板挂牌的公司。

2017年9月26日，汇邦小贷发布一则名为《汇邦小贷：股权变更公告》的公告，显示合肥拍拍贷信息科技有限公司于2017年9月26日通过全国中小企业股份转让系统以协议转让方式增持汇邦小贷2500000股股份的权益变动行为：持股比例由25%变为30%。

拍拍贷不仅通过汇邦小贷获取了网络小贷牌照，其首席执行官张俊和首席营销官胡宏辉还获得汇邦小贷两个董事席位。

图片截自东方财富网

天池基金对外投资的公司除了融和贷，还有一家名为「巩源实业有限公司」，该公司原名「瑞宝力源实业有限公司」，瑞宝力源也是融和贷的历史股东。

2017年6月，瑞宝力源进行了一次股权变更，变更前其股东为「瑞宝力源集团有限公司」。去年6月，一款名为“亚欧币”的虚拟货币发行，瑞宝力源的董事长刘琅，在全国各地极力推销这款数字货币。今年7月，海口市公安通告称破获了一传销组织，瑞宝力源董事长刘琅涉嫌利用“亚欧币”诈骗40亿被捕。

此前，八戒的小伙伴局座对瑞宝力源系、刘琅及涉及P2P平台一系列分析，感兴趣的朋友可以以“瑞宝力源”为关键词在浏览器搜索。

02 妥妥当

八戒查询妥妥当周转困难的三家公司工商信息显示，其股东均有张世成。「合肥长润汽车服务有限公司」由张世成100%控股。

图片截自天眼查

其中，「合肥长润汽车服务有限公司」和「易汇网络股份有限公司」还多次被列为失信被执行人。

图片截自企查查

03 涉及民生银行村镇银行

网贷巴士ID为“冷风吹”的用户发帖称妥妥当、融和贷跑路事件涉及民生村镇银行，帖子中贴出一张“融和陈永刚”聊天截图，显示逾期事件与长润老总张士诚有关。

图片截自网贷巴士

据公开信息显示，「合肥长润汽车服务有限公司」系长润集团旗下企业，两家平台逾期均与张世成密切相关。

之后八戒通过工商信息，核实逾期企业和张世成与「池州贵池民生村镇银行股份有限公司」关系信息如下：

失信被执行人「合肥长润汽车服务有限公司」为「池州贵池民生村镇银行股份有限公司」股东，占股6%，张世成是其董事。

图片截自企查查

小结

各位小伙伴投资的时候，更应该擦亮眼睛，不要看到银行存管就与安全划上等号。比如，妥妥当和融和贷都分别上线了贵州银行和上海银行的存管。

不要被平台天花乱坠的背景宣传所迷惑，多搜集一些关于平台及其“干爹”的公开资料，也许就能保护好你的钱袋子。

文章来源：预防犯罪研究中心综合p2p情报局，万家热线

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