【深度】盘点场外个股期权陷阱套路，2000多人损失2.3亿元！
最近，网上好多投资者都说被个股期权坑了，坑了几十万，那被骗了怎么办？资金还能追回吗？
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近半年个股期权的火爆程度不言而喻，人人都想参与进来，人人都想分杯羹。最近我们的投资者经常接到宣传有一种新的投资项目，称人人可及的千万财富机遇，就是股票期权的推销电话。然而这才多久，就爆出了被某些黑平台和黑公司以投资个股期权诈骗投资者的新闻。今天就来说说个股期权，又是怎样的骗局！
所谓个股场外期权，是指在非固定的，非统一的交易场所，以个股期权合约为交易标的非标准化的金融投机交易活动。
目前国内正规的期权，我们说的正规期权是指国务院批准，中国证监会监管的在国内证券交易所，期货交易所上市的期权产品。
根据证监会【第112号令】《股票期权交易试点管理办法》中第七条规定，证券公司可以从事股票期权经纪业务、自营业务、做市业务，期货公司可以从事股票期权经纪业务、与股票期权备兑开仓以及行权相关的证券现货经纪业务。因此，券商开展场外个股期权交易是合规合法的。
最近，出现了不少场外个股期权的黑平台。何为黑平台？黑平台就是没有通过正规券商通道，违规违法开展场外期权业务。
黑平台期权交易没有对接正规券商，直接违规与客户对赌敛财，大肆行骗！这类黑平台以较低的服务费来吸引客户！实际上兑付能力缺乏，信用风险极大，客户的钱打水漂。一些投资公司还开设虚假盘，通过所谓的个股期权跟客户对赌，要警惕这种非法投资。
比如某配资公司的宣展材料中这样介绍个股场外期权——“买单只股票看涨，只需缴纳5%~10%的费用，即可获取100%本金的收益，下跌无需补仓，收益你拿，亏损我担。”上述“场外期权”最高20倍的杠杆比例高于大型券商，个人客户可以直接参与，而且“最低10万元起投。”
尽管这样宣传确实很诱人，但是第三方机构的风险把控措施远低于大型券商，这种模式实际上就是纯对赌，没有任何对冲措施，风险非常大。在此我们也告诫各位：天上没有掉馅饼的事，金融市场更加不会！
现在的很多黑平台往往把办公环境和地点装饰的很好，光靠外表的查看很难辨别。那就需要进一步对公司资质进行查询，一般正规的平台都是可以在证监会官方网站上可以查询的。
同时，关注该平台公司的成立时间和经营历程。对于一个刚刚成立的新公司来说要慎重，对于之前经营历程现货、外汇等行业转型过来的公司更要注意，不是有意诋毁这些公司，而是这些公司真的很混乱，劣迹可以罄竹难书，现在让他们从吃肉改为吃草，由黑转白难。
去年9月27号中期协发布通知明确，风险管理公司不得与自然人客户开展衍生品交易服务。关闭了自然人投资者通道，所以目前个人投资者是不能直接参与场外股票期权的。个人参与场外个股期权的通道被全面封堵，监管部门防控投机风险意图明显。
所以，宣称几万块钱可以参与个股场外期权并且风险很低的的真假性自己斟酌。此外，投资市场骗局这么多，也请各位别再相信什么‘躺赢’，‘稳赚’，‘高收益’‘保本’，‘保息’，要在金融市场里面盈利，不是谁想盈利就可以盈利的，别被这些骗局蒙蔽了智商！
在此，我们劝诫如果有闲钱想投机的话，可以去试试股票和债券，但是一定要找正规的平台，一定要选择有资质的正规公司。
同时财学堂郑重提示所有投资者
在投资过程中，不轻信场外个股期权的业务推荐，不参与和期权代理商的对赌。如果你已经不小心陷入，一定要擦亮慧眼，注意识别风险：
首先，下单操作时，一旦发现自己的权利金（权益金）没有进入券商，而是被代理公司（他们通常宣称自己是与基金和券商签订协议）截留，可以要求代理公司出具和券商的合约或凭证，并退还本金。
其次，如果代理公司不能出具券商的合约或凭证，也不愿意退回本金，可采取如下措施：
1. 打电话向证监会投诉，证监会全国投诉电话：12386
2. 请立即向所在地公安分局报警，此种业务骗局属于经济犯罪侦查，立案侦查有机会追回本金。
3. 如果您是我们公司客户，遇到场外个股期权骗局，也可以向我们寻求协助。财学堂将竭尽全力维护客户利益！
刚才看过专家的详细讲解，我们接下来看个被骗的案例：
近日，有人举报一牛网网站平台进行非法个人个股期权交易，网站属于浙江一隅网络科技有限公司，而浙江一隅网络科技有限公司也属于浙江汇隅投资管理有限公司。
【两家公司实缴资金都是为0，且营业场所有变动，之前有通过登记地址未联系上的情况】
他们通过微信拉人进群发布买卖个股期权获取高回报的信息吸引人去投资。要跟他们买卖个股期权就必须在一牛网上注册一个帐号，绑定银行卡，绑定身份证，之后就要充钱进去这个帐号里，他们才会按排老师对接，老师会打电话过来叫你买那个个股，但真实买卖的个股并不是他们在群里发布的那样，今天买进明天早上冲就卖去获得高回报，而是一买进去就跌，期限是一个月的，如果没有达到超过权利金9.56%投进去的钱就会全部亏完（您长江电力的成本价是16.13权利金比例是9.56%只要超过17.67以上行权都是有净利润的~这是老师的原话）
【营业执照上面并未核准金融业务】
他们说有跟华鑫证券，申银万国智富投资有限公司，浙江南华资本管理有限公司，迈科资产管理（上海）有限公司有合作
【微信公众号（一隅资讯）合作券商里面的截图】
但我全部都打过电话过去资询过，他们都说跟这个浙江汇隅投资管理有限公司，浙江一隅网络科技有限公司，一牛网没有任何的合作关系，我也打电话去中国证监会查询过，证监会回复说这家公司并不具备开展个股期权的业务，证明浙江汇隅投资管理有限公司是在进行非法个股期权交易。
【在（一隅资讯）微信公众号的菜单宣传中提及上海证券交易所，让人误以为是正规交易】
小编通过搜索找到“浙江一隅网络科技有限公司”的微信公众号（图一），点击“一牛网”出现交易规则、在线开户等菜单。
通过对“一隅资讯”微信公众号分析，应该是通过微信转账或者银行转账的方式投钱的，根本不是正规的证券交易方式。
我是受害者，我被骗了95600元，现在都不知道怎么办，希望不要让更多的人受骗了，也希望得到更多的关注，如果有其它受害者可以一起组织维权。
根据专业人士的说法，场外期权个人是无法投资的，即使是有资质的投资机构也是有门槛限制的。所以当有人发现被骗后，不懂相关法律，没有采取法律诉讼的方式，导致难以挽回损失，在网上找到了小编求助。
根据小编的分析和研究，该网友被骗过程无外乎有两种渠道：
一是通过一些名人主播大v的宣传拉拢下被套进去的：《科普 | 证监会发布网络直播平台“非法荐股”活动风险警示》
近年来，通过电视、广播、报刊等传统媒体“非法荐股”已大幅减少，但利用网络直播平台“非法荐股”的增多。
（本文转自防骗大数据：FPData）
主要表现为：个人或机构在网络直播平台开通直播房间，成为“主播”“播主”“圈主”，以“股神”“大V”“老师”自居，号称拥有资深投资背景、神奇实战业绩，以“分享炒股技巧”“锁定牛股”“推荐黑马股”等吸引眼球；
利用“高手指导”“大佬看盘”“名家谈股”等名目宣传诱导投资者充值购买“金币”“鲜花”等平台虚拟币或礼品，通过“直播订阅”“收费文章”“付费问答”等各种项目让投资者持续缴费。此类直播荐股是一种新的招术，诱惑力强，播主头衔多变、身份隐秘，投资者往往难以识破。
上述机构和个人经常在门户网站、财经网站、微博、股吧、抖音等打广告、聚人气，预留直播地址，向直播平台引流；投资者被诱导后，通常演变为签订指导炒股协议、投资咨询合同，并收取高额咨询费或指导费，甚至约定高比例收益分成。
根据国家有关规定，网络直播荐股收费属于证券投资咨询活动，未经许可，任何机构和个人不得从事此类活动。直播平台上的播主有偿提供荐股服务，未取得证券投资咨询从业资格的，或者取得证券投资咨询从业资格但未在证券投资咨询机构或证券公司执业的，涉嫌非法从事证券投资咨询业务；
上述直播平台运营机构未取得证券投资咨询业务资格的，涉嫌非法经营证券业务或者为非法活动提供便利。（本文转自防骗大数据：FPData）
在此提醒广大投资者，获取证券投资建议请通过证券公司或合法证券投资咨询机构进行，上述合法证券机构名单可在证监会、证券业协会网站查询；请不要与无资格机构和个人合作，远离“非法荐股”，避免利益损失。
同时提醒各网络直播平台，未取得证券投资咨询业务资格的，不得从事任何直播荐股活动；取得证券投资咨询业务资格的，不得为无资格机构和个人从事直播荐股提供便利。
二是被女网友或者男网友所吸引投资进去的：《【防骗】美女微信荐股你敢投资吗？该类骗局公司化运营隐蔽性增强》
法制网讯（通讯员 王辉 顾银姝）近年来,电信诈骗犯罪呈现出案件高发、手法多样的态势,尤其是一些荐股类诈骗案件时有出现。荐股类诈骗团伙活跃在各大社交媒介中，以推荐“股票、期权、期货”等非固定收益名义，股民往往受其蒙蔽，趋之若鹜。仅2017年以来，江苏省无锡市滨湖检察院就受理提请逮捕荐股类类案件5件49人，批准逮捕38人。
随着科技的进步和作案手法的升级，荐股类诈骗不仅在模式上趋于多样化，且在表象上也更具隐蔽性。有的犯罪分子与相关平台勾结，故意反向推荐操作，从而与客户形成对赌关系，侵占客户损失款。有的则“空手套白狼”，尽管毫无专业金融知识，但凭运气推荐股票，涨则分红或收费，跌则归责于市场风险，被害人只能“认栽”。更有甚者干脆直接开设虚假公司，在境外架设服务器，以开发炒股软件为由，大肆发展代理商，代理商再安排业务员通过QQ、微信群发展客户，再以学习炒股为名，诱使客户使用虚假行情软件，进而非法获利，隐蔽性很强。
2018年1月滨湖区院办理了毛某某、孔某等30人的特大诈骗案，这伙不法之徒通过注册公司销售证券行业教学课程，冒充专业分析师，拉人进入微信群，推荐“盘后”股票，骗取客户信任充值会员。不到4个月，就扩张成三个业务团队，发展会员263人，骗取资金620余万元。
荐股类诈骗团伙犯罪分子往往多存在亲属、朋友、同乡等裙带关系，采公司化运作模式，先注册成立公司，借壳包装自己，旗下设立多个分公司，每个分公司又对应一个或多个团伙，由“自己人”掌控，形成较大规模。“公司”实行提成制度，以激励团伙成员多实施诈骗，非法获利丰厚。
“披上合法证券公司的外衣，开展流水线式分工培训，荐股类诈骗团伙组织纪律性较强。”该院办案检察官袁俭根说。该院2017年办理的石某、赵某等11人诈骗案中，荐股类诈骗的“食物链”得以完全展现。根据所谓“国泰机构”老总指示，“经理”借助“两微一端”平台疯狂打广告，“美女业务员”通过电话轰炸、微信、QQ加好友等方式拉客，“指导老师”套用夸张话术，胡乱找几只“牛股”推荐，诱骗客户缴纳高额手续费、服务费。
“网络发展日新月异，或成荐股类诈骗的助推器。” 袁俭根说，从网络获取的股民信息数以亿计，即使只有一小部分受害者中招，造成的损失也不容小觑。某些网络技术壁垒，还给案件侦破带来不少难度。
据了解，有关部门从2017年底就开始出重拳治理微信荐股，先后查封了大量违法账号。“这种‘打露头鸟’的方式虽有一定效果，但无法从源头遏制诈骗，恰恰暴露出案件高发区域监管力度薄弱。”滨湖区院副检察长丁宏伟说建议, 证监会、市场监管、公安机关等部门应加强协调沟通,完善联动机制,形成打击合力；加强电信网络监管，对疑似违法犯罪的群，分别采取核实、封号、将线索移送网安部门等措施；探索借助线上线下的证券交易场所、平台、行政执法窗口及门户网站等平台，在股民群体中加大证券投资行业相关法律法规、典型案例的宣传力度,引导其增强自我保护意识。
最让小编揪心的是最近一个以“境外场外个股期权的交易市场”2000多人上当，损失2.3亿元《财经“高人”指点实是骗局 2000多投资者共损失2.3亿》
两年时间，全国各地2000多名投资者以为得到网络财经“高人”指点，投资境外股指期货、场外个股期权交易市场，最终导致投资者的2.3亿元蒸发。
经查，所谓的“高人”其实是一个电信诈骗团伙。6月，四川温江警方在广州、长沙、海口、成都同时收网，抓获9个涉案公司的相关工作人员156人。截至目前，94名嫌疑人被依法批准逮捕。
老股民5天亏掉12万元
75岁的成都周大爷是一位老股民。2017年11月，他接到一个在线炒股学习平台的电话。经不住软磨硬泡，老周通过了男子的微信验证，随后被引入“1234TV财经直播平台”上的一个直播间。直播间中有多名“导师”，好几十名听众。老周觉得其中一个“讲得不错，还知道很多内幕消息”。
半个月后，这名“导师”告诉大家，炒股不如炒期货指数来钱快，并称他自己投了几千万元，只要大家跟着他的方向买，都能赚到钱。
老周虽然心动，但遇到了难题：国家明令禁止公民个人进行境外股票指数期货交易。客服马上向他推荐了一个叫“期之家”的APP，并称投资者可以依托这个平台，对香港恒生指数、德国DAX等境外股票指数期货进行交易。
开通账户后，老周投入了8000元，根据“导师”的指令操作，很快赚了几百元。随后他又投入10万元，赚了2万多元。按“导师”要求，老周将投资追加到30万元。
但接下的操作让老周感到不安。“‘导师’每天有三次指令，每次都让买很多手，然后大约5分钟就指示卖出。”每操作一手，老周都需要支付平台佣金，5天时间，光佣金就付了1万多元。“平台还加了杠杆，一旦指数下跌，我就是成倍数地亏。”老周说。
投资才5天，老周账户上的30万元就只剩下16万元。除去前期赚的，总共亏了12万元。
老周的遭遇并非孤例。在过去两年中，通过“期之家”“平安策投”“大管家”“联期宝”等平台进行交易的2000多名投资者几乎全盘皆输，损失金额达2.3亿元。
2017年12月，“期之家”引起了成都市公安局温江分局的注意，警方围绕平台信息流、资金流和银行账户流水、电话清单进行了证据收集固定、追踪溯源，逐步摸清了一个以刘良、谢连强等14人为骨干的特大电信诈骗团伙。
“对赌”榨干投资人
温江警方在侦查中发现，“期之家”平台实际上由“实盘”和“虚盘”即虚拟盘两套大盘组成。对于有投资经验和专业知识的投资者，平台会将其账号接入“实盘”，通过收取高额手续费、通道费赚钱；没有期货投资经验的，就成了“虚盘”中的待宰羔羊。
犯罪团伙对“虚盘”中的套路进行了精心设计：首先将香港恒生指数、德国DAX等股票指数导入“虚盘”中，使其看上去与“实盘”无异；再由“导师”对投资者发出买卖指令，控制投资者的交易行为；当“导师”对投资者取得控制后，便能变身“庄家”，在平台上与投资者作对手，通过多头、空头对手持仓，蚕食投资者资金。
“举个例子，犯罪嫌疑人断定某股指期货将走高，便建议投资者做空该期货，自己则在对手盘加仓多单，当投资者发现市场走势与自己的投资方向相左时，他已经以高杠杆赔掉了本金。”成都市公安局温江分局刑侦大队大队长段岚说。
这个过程中，一旦有投资者对“导师”提出质疑，网络直播间中立刻就有“水军”站出来摇旗呐喊。对“屡教不改”的人，后台就将其踢入“实盘”。
2018年3月，在“期之家”不断被举报后，谢连强等人察觉运行风险过高，将平台关停。随后，他们又成立多家公司，购买了“平安策投”“大管家”“联期宝”等平台，以类似手法继续行骗。这次，他们将业务从“境外股票指数期货”转向了“中国证券期货市场场外衍生品”，即场外个股期权。
记者了解到，场外个股期权业务同样属于公民个人无法参与的交易类型。
“平安策投”声称，可以让投资者参与交易，并通过高杠杆获取高额投资回报。“‘导师’会向投资者推荐‘垃圾股’或长期位于周期底部的股票，并鼓吹有‘内幕消息’，股票即将大涨。之后，‘平安策投’会与证券公司签订场外个股期权合约。谢连强团伙手下的其他公司则向证券公司购买该合约。”段岚说。与正规的普通场外个股期权交易不同，“平安策投”所提供的合约存续期只有两周，远低于普通交易的一至三个月。到期后，由于股票并没有上涨到能够盈利的水平，投资者只能选择放弃行权或行权蒙受损失。而购买了投资者期权合约的谢连强团伙则再次通过“对赌”模式，取得利益。
投资者警惕高额回报承诺
警方表示，当前电信诈骗手法不断翻新，本案利用场外个股期权交易进行诈骗还不多见。“证券期货市场投资本身具有高风险，犯罪分子的作案专业性较高，迷惑性、隐蔽性极强。”成都市公安局温江分局局长陶旭东说。
专家指出，面对花样频出的金融领域犯罪，金融机构应进一步加强行业自律和监管，严防“对赌”风险。金融业内人士提醒，近日，中国期货业协会下发了《关于进一步加强期货公司风险管理公司场外衍生品业务自律管理的通知》，对开展个股场外期权业务进一步提高门槛。
四川大学法学院副研究员李冰逆认为，这起案件暴露出对APP、网络直播平台等监管乏力。“监管部门现有的人力配置与技术手段，尚不能做到实时监控海量直播内容合法合规，应鼓励用户主动举报并及时处理。”
此外，投资者应对平台资质加以甄别，警惕高额回报承诺。中央财经大学北京金融风险管理研究院李永壮教授说，对于国家有明文规定的禁止个人参与的投资领域，投资者应坚决不参与，切忌抱有侥幸心理，否则很容易成为犯罪分子的目标。
防骗指南：期权投资千万别踩这些“雷”
股票期权是发达市场成熟的投资工具，可以实现投资保险、增强收益、策略组合等多种功能。然而，股票期权在国内市场上线时间尚短，某些不法分子利用股票期权尚不为国内投资者所熟知的现状，借股票期权之名行侵害投资者合法权益之实。为避免投资者遭受损失，本文总结了四类与“股票期权”相关的欺诈行为，特别提醒期权投资者予以注意。
类型一：挂“期权”羊头，卖“传销”狗肉
这类案件的特征是将“传销”这一已有年头的非法活动披上“期权”外衣：违法分子以申购、买股等活动为名，不断发展线下人员投资加入“某某期权投资项目”，同时要求参加者以缴纳费用或申购、买股等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱参加者继续发展他人参加。实际上，这一行为已经涉嫌组织、领导传销活动罪，最终受害的是误以为传销活动是合法期权投资的广大投资者。
类型二：“期权”变“欺骗”，打着“期权”幌子的非法集资
另有一类假借“期权”高大上的名头进行非法集资的案件，比如在某些系列案件中，犯罪分子未经有关部门依法批准，以发售各种“某某基金期权”为名，以高利息、高回报为诱饵，向社会公众吸收资金。这种行为严重扰乱了国家金融管理秩序，且其非法吸收公众存款数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪。在这些判处非法吸收公众存款罪的类案中，被告人将子虚乌有的“投资项目”包装为“期权”投资，哄骗广大投资者跟风投钱，从而获取不义之财。
类型三：“线上期权交易场所”实为非法赌场
早在2012年，福布斯网站上已经刊登了“线上二元期权”的相关敛财报道，我国互联网上也一度出现了很多二元期权网站平台，这些平台打着“交易简单、便捷、回报快”等口号，利用互联网招揽投资者参与二元期权交易。实际上，证监会已经指出其与现有监管下的期权及金融衍生品交易有着本质区别：“这些网络平台交易的二元期权是从境外博彩业演变而来，其交易对象为未来某段时间外汇、股票等品种的价格走势，交易双方为网络平台与投资者，交易价格与收益事前确定，其实质是创造风险供投资者进行投机，不具备规避价格风险、服务实体经济的功能。”更不利于投资者维权的是，这些网站大多注册在境外，在国内无网络备案信息、无实际办公地址，投资者一旦上当受骗，损失很难追回。
类型四：伪装成“场外期权”的黑平台
由于期权交易参与对投资者有一定的准入标准，且平台开展期权交易有一定的资格限制，有的黑平台就此打起了歪主意，开设公司，提供虚拟的交易平台，提供黄金、外汇等期货业务服务，这样的行为已经构成非法经营期货业务。更有一些宣称自己在做期权交易的黑平台，实际上并没有对接券商，直接违规与客户对赌敛财，大肆行骗！这些黑平台常以“以小博大”、“亏损有限，盈利无限”为点，配以“私人订制”、“个性化服务”的贴心标签，加上较低服务费来吸引客户。这些黑平台缺乏兑付能力，存在极大信用风险。
市场上还衍生出了一些规避监管的灰色“平台”，有些平台以机构为通道，招揽个人投资者和所谓的“合格”机构签订“委托代持”类型的投资协议，和券商进行场外期权交易；有些则通过配资等形式，建议投资者认购定制产品，以产品作为通道，达到交易目的。同样的，这些平台没有相应的金融业务资质，内控合规机制不健全，权利金要求过高，缺乏资金第三方存管机制，存在明显风险隐患。根据2017年9月27日中国期货业协会的文件要求：“风险管理公司不得与自然人客户开展衍生品交易服务。”同时，目前没有明确的规范表明，个人投资者可以直接参与场外股票期权交易，投资者在遇到类似宣传时必须警惕。
如何防范“期权”骗局？
以上种种损失固然令人扼腕，但是如何才能做到前事不忘后事之师？如何远离非法期权的欺诈活动、保护自己的合法权益？以下几点建议可供广大投资者参考：
1. 在正规的交易场所开展期权交易。我国现有合法的场内股票期权只有上海证券交易所于2015年推出的上证50ETF期权，个人投资者如果想参与场内股票期权交易，应到已取得期权经纪业务资格的证券公司或者期货公司开立衍生品合约账户。
2. 关注官方的风险警示和投资者教育内容。证监会通过官方网站定期公开曝光非法从事证券期货活动的机构和网站名单，上海证券交易所也会及时通过官网、微信公众号等方式发布投资者教育内容和风险提示。投资者可以经常关注有关机构的提醒，远离非法证券期货活动，谨防上当受骗。
3. 投资者在遭受损失时应当及时报案。一旦发生了投资者的权益受到非法证券期货活动侵害的案件，为使不法分子及时得到查处，尽可能挽回损失，请在第一时间向当地公安机关报案，或者向当地工商部门、证券监管部门反映。此外，投资者应妥善保管好合同、汇款单、银行流水等凭证，以便政府部门在后续行动中查处非法证券期货活动，维护投资者合法权益。
文章来源：行业观察者综合证监会网站，法制网，财学堂，北京晨报，上海证券报，特此鸣谢！
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