被骗了钱能追回吗?非法集资公安追赃后,对赃款是怎么处理?
很多人第一句就是钱被骗了能不能追回,今天小编告诉你怎么办,被骗了第一时间报案,至于说是以集资诈骗或者是诈骗或是传销式非法集资等名义去报案,那就要具体情况具体分析,反正不管怎么说,第一时间搜集线索,打印交易记录等证据联合其他被骗人尽快去报案才是正确的方式:
【揭秘】手把手教你如何报案追讨非法集资损失
现如今有众多的非法组织,以投资的名义圈钱,实为非法集资,这种行为虽然违法,却因为利益诱人而始终没有消亡。除了广为人知的非法集资,还有一种非法吸收公众存款的行为。
非法吸收公众存款罪:侧重点是非法经营金融业务。但不以非法占有为目的,在主观上是还本付息的;
而非法集资诈骗罪:它的目的就是单纯的以非法占有他人钱财为目的,侧重于诈骗;
具体来说:由于资金链断裂,主动投案的,或是其他情况,一般情况是非吸。而卷款跑路,恶意诈骗,挥霍人民财产的,一般情况是非集;
下面给大家阐述办案流程:
1 案件处理流程
1.一旦P2P平台出事之后,波及人数众多。动辄成百上千的受害人,过亿资产。警方立案的前提是一般超过30个人报案,或者金额达到十万以上,就会进行立案处理,满足一个条件即可。
2.警方会对公司的股权结构,经营人,涉案资金以及账户等情况,开展核查;
3.会封存账户,并且,对借款标的情况,资金去向,开始进行收集整理,核查。
4.之后要聘请专业会计公司,对资金和账户,进行资产统计的工作。
5.对投资人的信息进行梳理和收集,为全国协查做准备。
这里给大家解释一下办案具体细则:
1. 办案步骤不分前后,各自分工,争取做到同步。
2. 是否能够立案,也要依据受害者和平台签订的合同是否有效。
3. 不论什么案件,办案经费都是由国家拨付,不存在大家道听途说要从追回资产扣除这么一说。
4. 追回的钱不会被充公,许多人纠结于报案还是不报案,是因为听说报案了参与非法集资的钱会被没收上缴国库,拿不回来了。这其实是误解。国家要没收的是因非法集资产生的非法收益,而不是受害人的本金。
5.E租宝宣判的时候,就有投资人在后台不断问,说国家一共罚了e租宝和丁宁18亿,是不是把我们投资人的钱都当做罚款了?这里可以肯定的说:不会。
6.国家要没收的是因非法集资产生的非法收益,而不是受害人的本金。比如某平台集资了1000万,买了一套1000万的房,一年后以1500万卖掉,上涨的这500万就属于非法收益,国家予以没收。而原来的1000万属于应当返还给投资人的部分。
2 报案相关问题
金融受害者只能去平台注册地报案吗?xx平台,我要不要去XX报案呀,要不要邮寄资料或者网上报案?
P2P投资的一个最大特点是投资者的分散性,广泛分布与全国各地,如果一定要到平台注册地报案,既不方便也不经济,这也是许多平台跑路后受害人没有报案的重要原因。
实际上来说,公安高层会指定某地公安机关具体负责侦查,但其他地方公安机关有协查的义务,受理你的诉求,记录你的案情是不能推脱的。有的投友会反映当地报案警方不受理,你就可以把《关于办理网络犯罪案件适用刑事诉讼程序若干问题的意见》这个文件打印出来和他理论,或直接向其上级或者纪委监察部门投诉。
这里再给大家科普一下案件的处理过程,大家仔细听哦:
P2P平台的案件和传统的经济诈骗还是所区别:
首先,在P2P案件的处理上,法院是不要求对每个受害人进行笔录确认的,面对成千上万的受害人,全部邮寄资料到平台注册地警方的话,核对文件和收纳文件是一项很重大的活动。因此以警方的通告为主,可以选择到当地和网上报案。个人的损失金额的统计是由司法部门来统计核对确认。
基于服务器的后台数据,所有投资人的实名信息和投资信息都是有的。而最终损失的金额,是根据后台数据进行统计的,不是根据你的报案金额来统计的,没有任何的纰漏和差错,大家大可放心。
总结来说,只要案发地立案侦查了,离的远的受害人,是不需要到案发地报案的,可以通过网上报案,或者等待全国协查。
3 全国协查
当警方对受害人的身份信息,投资信息进行统计完成后,会开展全国协查。协查的路径是:
市公安局➜省公安厅➜公安部➜受害人所处省公安厅➜市局➜分局➜派出所
协查的信息:
1.受害人的个人身份信息
2.投资信息
主要是核对损失的资金情况,投入资金减去提现资金=最终损失
如果你没提过现,那投入资金就是最终损失。
最后,受害人属地的公安机关,会电话通知,进行信息登记。
但由于协查的流程复杂,各地公安机关通知的时间也不同,
所以不同区域的人,接到电话的时间是不同的,但这些,都不影响最终的司法确认。
重点:
如果没接到电话,或者有如下情况:
a:可能你用的是亲朋好友的身份证和银行卡来投资的。
b:案发时间银行卡丢失,身份证丢失的也不用担心,即使没有报案确认,基于后台数据,也会把你的数据信息提交给法院。
c:统计的受害人有1000人,但协查确认的是900人,法院最终也是认可为1000人的,不会因为你没确认过就不认可,最后也会根据你的损失资金来确定分配资产。没有登记,有很多种可能,例如受害人出国了,短期回不来,或者生病住院,没办法出院,这些都考虑在内的。数据方面,不存在会遗漏的情况。
本文来源:济南经侦
非法集资公安追赃后,对赃款是怎么处理?
以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。
非法集资一般是指某些人出于谋取私利,不经过国家相关部门和银监会批准,擅自发行股票和债券,吸收社会大量流动资金,情节严重构成犯罪。那么,非法集资公安追赃后对赃款怎么处理?下面就让小编为大家整理一下相关的知识,为大家解答疑惑。
一、非法集资公安追赃后对赃款怎么处理?
向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。
将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人,有下列情形之一的,应当依法追缴:
(一)他人明知是上述资金及财物而收取的;
(二)他人无偿取得上述资金及财物的;
(三)他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的;
(四)他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的;
(五)其他依法应当追缴的情形。
查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物,可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管,待诉讼终结后一并处置。
查封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉讼终结后,返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。
二、非法集资的主要特征:
1、未经有关监管部门依法批准,违规向社会(尤其是向不特定对象)筹集资金。
如未经批准吸收社会资金;未经批准公开、非公开发行股票、债券等。非法集资的主要危害:一是扰乱了社会主义市场经济秩序,非法集资活动以高回报为诱饵,以骗取资金为目的,破坏了金融秩序,影响金融市场的健康发展。
二是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金,承诺以收购或包销产品等方式支付回报;有的则以商品销售的方式吸收资金,以承诺返租、回购、转让等方式给予回报。
三是以合法形式掩盖非法集资目的。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与受害者签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
2、严重损害群众利益,影响社会稳定
非法集资有很强的欺骗性,容易蔓延,犯罪分子骗取群众资金后,往往大肆挥霍或迅速转移、隐匿,使受害者(多数是下岗工人、离退休人员)损失惨重,极易引发群体事件,甚至危害社会稳定。
3、损害了政府的声誉和形象
非法集资活动往往以“响应国家林业政策”、“支持生态环境保护”等为名,行违法犯罪之实,既影响了国家政策的贯彻执行,又严重损害了政府的声誉和形象。
三、集资诈骗刑罚处罚
对使用诈骗方法非法集资罪规定了三个档次的处刑。即处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。对诈骗数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。对数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
由于这类犯罪案件情况较为复杂,从实际发生的案例来看,诈骗的数额一般都很大,有的数额在百万元、千万元以上,有的甚至达到数亿元、数十亿元。至于何谓数额巨大、数额特别巨大,何谓情节严重、情节特别严重,可由最高人民法院、最高人民检察院做出司法解释予以明确。
综上所述,非法集资一般数额巨大,剖坏了金融市场的规则,也破坏了政府形象。非法集资一般犯有两种罪,一种是吸收社会公共存款罪,一种是集资诈骗罪。非法集资公安追赃后对赃款怎么处理?会将赃款返还给集资参与的民众,数额不够也会按比例返还,损失民众自己承担。
来源:法学家智库,特此鸣谢!
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