人民日报提醒：靠区块链发横财？你想多了
【专论】人民日报提醒：靠区块链发横财？你想多了
最近，区块链火了，蹭着这股热度，“币圈”一些人又蠢蠢欲动，部分非法活动有死灰复燃迹象，似有卷土重来之势。有的打着区块链旗号推广宣传虚拟货币，甚至出现类似“《关于防范代币发行融资风险的公告》已过时”等言论；有的虽然不涉“币”，也是披着区块链外套搞非法金融活动。对待这类行为，监管的打击态度丝毫没有改变。
早在2017年9月，七部门就发布《关于防范代币发行融资风险的公告》明确，向投资者筹集比特币、以太币等所谓虚拟货币，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。近期，各地也纷纷行动全面排查，如央行上海总部22日发布公告，将对辖内虚拟货币业务活动进行持续监测，一经发现立即处置，打早打小，防患于未然。
然而，仍有一些人抱有侥幸心理、投机思想，试图借区块链之风发横财。殊不知，世界各国政府都在加强监管虚拟货币领域，即使境内投资者转向境外平台参与交易也非万无一失。境外交易平台同样存在系统安全、市场操纵和洗钱等风险，有的可能会被所在国政府强制取缔，有的因存在明显合规风险已被限制访问。虚拟货币背后的风险不言而喻。
区块链的出现虽与虚拟货币有着千丝万缕的关系，但区块链并不能与虚拟货币画等号，虚拟货币更不是区块链应用的全部。一些人故意混淆“币”“链”概念，与虚拟货币相关的炒作花样翻新、投机盛行，价格暴涨暴跌的背后风险快速聚集。即使是最具代表性的虚拟货币“比特币”，也不是哪国的法定流通货币，本质仍是一种投资风险极高的虚拟商品。看上去很美的风口，很可能又是陷阱罢了。
任何创新都应以合法合规为前提。目前，区块链技术应用已延伸到数字金融、物联网、智能制造等领域。对企业而言，应加强基础研究，推动区块链和实体经济深度融合，利用区块链技术解决融资难、风控难等问题，让区块链成为服务实体、促进经济发展的新利器；对投资者而言，应尽快放弃“天上掉馅饼”的幻想，增强风险防范意识，谨防上当受骗，不给非法金融活动提供生存土壤。
最近，区块链火了，蹭着这股热度，“币圈”一些人又蠢蠢欲动，部分非法活动有死灰复燃迹象，似有卷土重来之势。有的打着区块链旗号推广宣传虚拟货币，甚至出现类似“《关于防范代币发行融资风险的公告》已过时”等言论；有的虽然不涉“币”，也是披着区块链外套搞非法金融活动。对待这类行为，监管的打击态度丝毫没有改变。
早在2017年9月，七部门就发布《关于防范代币发行融资风险的公告》明确，向投资者筹集比特币、以太币等所谓虚拟货币，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。近期，各地也纷纷行动全面排查，如央行上海总部22日发布公告，将对辖内虚拟货币业务活动进行持续监测，一经发现立即处置，打早打小，防患于未然。
然而，仍有一些人抱有侥幸心理、投机思想，试图借区块链之风发横财。殊不知，世界各国政府都在加强监管虚拟货币领域，即使境内投资者转向境外平台参与交易也非万无一失。境外交易平台同样存在系统安全、市场操纵和洗钱等风险，有的可能会被所在国政府强制取缔，有的因存在明显合规风险已被限制访问。虚拟货币背后的风险不言而喻。
区块链的出现虽与虚拟货币有着千丝万缕的关系，但区块链并不能与虚拟货币画等号，虚拟货币更不是区块链应用的全部。一些人故意混淆“币”“链”概念，与虚拟货币相关的炒作花样翻新、投机盛行，价格暴涨暴跌的背后风险快速聚集。即使是最具代表性的虚拟货币“比特币”，也不是哪国的法定流通货币，本质仍是一种投资风险极高的虚拟商品。看上去很美的风口，很可能又是陷阱罢了。
任何创新都应以合法合规为前提。目前，区块链技术应用已延伸到数字金融、物联网、智能制造等领域。对企业而言，应加强基础研究，推动区块链和实体经济深度融合，利用区块链技术解决融资难、风控难等问题，让区块链成为服务实体、促进经济发展的新利器；对投资者而言，应尽快放弃“天上掉馅饼”的幻想，增强风险防范意识，谨防上当受骗，不给非法金融活动提供生存土壤。
文章来源：北京日报客户端，特此鸣谢！
新闻链接：人民法院报：打击“区块链”传销 法律和技术缺一不可
面对“区块链”传销诈骗已经抬头且有蔓延的势头，在强调对其依法打击的同时，还应从技术上扎紧“笼子”。
近期，区块链技术大热。一时间，多种数字货币价格上涨，资本应声狂欢。从幕后走到台前，区块链技术火热背后，另一场“盛宴”也在暗流涌动：蹭热点欺骗投资者、炒作数字货币“割韭菜”、发行“空气币”、打着区块链旗号传销、诈骗……借区块链之名的招摇撞骗行为大有抬头之势。
区块链是一种网络数据分布库，具有传统数据库不可比拟的透明高效、防篡改、去中心化等优势。作为一种具有颠覆性的核心技术，区块链广阔的应用场景，在吸引资本进入的同时，也让不法之徒嗅到了诈骗的“商机”。这其中，尤为惹人注目的莫过于区块链幌子掩盖下的传销诈骗。从此前警方破获的不少典型案例来看，每起“区块链”传销诈骗涉案人数之多和涉案金额之大，都超乎寻常，凸显了对其依法打击的紧迫性和重要性。
作为传统传销诈骗的升级版，“区块链”传销诈骗的欺骗性和诱惑性更大，最容易让人受骗上当。但不论其怎么精心包装，在本质上始终与传统传销诈骗一脉相承，为法律所禁止。我国刑法修正案(七)第二百二十四条明确规定，以骗取财物为目的进行扰乱经济社会秩序的传销活动，按组织、领导传销活动罪的罪名定罪量刑。情节严重的，可处五年以上有期徒刑并处罚金。
可见，即使传销诈骗穿上了区块链马甲，也必然会受到刑法的严厉处罚。鉴于“区块链”传销诈骗的巨大危害性，近年来，司法机关不断加大打击力度，收到了良好治理效果，在有效遏制了该类犯罪多发势头的同时，也为依法打击“区块链”传销诈骗犯罪积累了宝贵司法经验。
不过，与司法依法打击“区块链”传销诈骗犯罪的下游治理效果相比，公众更多关注是否能从技术上对“区块链”传销诈骗进行事前防范。所以，面对“区块链”传销诈骗已经抬头且有蔓延的势头，在强调对其依法打击的同时，还应从技术上扎紧“笼子”。换言之，打击“区块链”传销诈骗犯罪，法律和技术手段缺一不可。
客观而言，“区块链”传销诈骗因高技术的运用，给监管增加了难度，但这并不意味着监管只能束手无策。实际上，多数以区块链为名的传销项目，都会在网络上频繁传播、留痕，监管职能部门只要加强监管，就不难发现线索。监管部门只要上心，即能按图索骥揪住诈骗者的尾巴。对此，监管部门必须秉承“魔高一尺、道高一丈”的治理思维，切实创新监管手段，采取精细化应对措施，从源头上织密技术防范大网，从而最大限度地让穿着区块链马甲的传销诈骗犯罪没有窜出笼子的机会。唯有如此，才能让对“区块链”传销诈骗犯罪的打击收到上下游同时发力的治理效果，从根本上遏制该类犯罪的多发蔓延势头。
当然，在给“区块链”传销诈骗套牢法律和技术双重辔头的同时，也要教育引导公众在诱惑面前，必须保持“天底下没有免费的午餐”的清醒头脑，从而以理性的认知态度，让不法之徒利用区块链之名行传销诈骗之实的伎俩不能得逞。
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