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【5-14欺诈新闻】80后美女营业部老总“萝卜章”案遗祸，民生证券受牵连被诉
时隔逾20个月后，一场由80后美女营业部老总引发的许静巨额诈骗案再起波澜。5月11日，该案受害者之一、山西某投资者称法院判处许静等人退赔资金，但他们无力偿还。判决书认定承担人为许静及其妹妹和助理等自然人，并未有民生证券的责任。投资者提供涉案的基金委托理财协议称其规定民生证券有监督义务，因而目前已有受害投资者对民生证券提起追偿起诉，太原中院已立案。对此，民生证券相关人士对此未有回应。
专家点评：据悉，许静以私刻公司印章和客户签订虚假合同等手段，诈骗投资者20人共计约3.1亿元，而有数据显示其行骗十年达17.7亿元。即使投资者看不出公章是否伪造，但是合同本身存在诸多漏洞，比如没有托管方、没有管理人、基金没有登记备案等均与监管规则明显相悖。但许静常年实施诈骗活动，民生证券并非完全没有过错，该事件体现出其内控不完善、经营管理混乱等漏洞。此外，因涉案受害人和律师难以调取银行账户流水，所以受害人寻求通过民事追偿的方式进一步追偿。
5月8日，银监会出台《商业银行押品管理指引》监管新规规范银行贷款抵押乱象。据了解，龙江银行双鸭山分行曾与宝清县程达程达公司签订借款合同，约定程达公司以1200吨价值1560万元的白瓜子作为质押担保，在龙江银行双鸭山分行借款700万元。半年后，银行发现程达公司申请贷款的实际质押物中白瓜子只有47.15吨，价值46.2万元，剩下的440吨全是白瓜子皮，毫无价值。而该笔贷款到期后程达公司贷款也无法偿还，最终企业的资不抵债给银行留下一笔坏账。
专家点评：除了押品“货不对板”之外，“一物多押”也是一个较大的风险点。而在正常的银行抵押流程中，对于抵押物的价值评估也有很大的弹性。当前部分商业银行押品存在管理体系不完善、管理流程不规范、风险管理不到位等现象，其风险缓释能力没有得到充分发挥。因此近期出台的《商业银行押品管理指引》将押品管理纳入全面风险管理体系，从完善押品管理体系、规范押品管理流程、强化押品风险管理三方面，督促和引导商业银行加强押品管理。
5月5日，沈河区人民法院公开审理辽宁申彤投资管理有限公司法定代表人孙鹏非法吸取公众存款案。经审计查明，大大集团自2014年9月起至案发，已经销售28种理财产品，承诺保本返息，累计吸收社会公众存款138.76亿，涉及73028人和20家企业，到期兑付本金74.03亿，未兑付64.73亿，涉及60195人和10家企业。法院没有当庭宣判，而辽宁申彤公司下属的14个市级公司负责人也相继被追究刑事责任，目前，案件仍在审理中。
专家点评：大大集团主要通过两个渠道发行产品：一是通过线上，销售互联网金融产品“大大宝”；二是通过遍及全国各地的门店，销售“有限合伙”的高收益私募理财产品。并借线下推广迅速扩张广招员工，员工最多时高达八九万人。而公司对业务员、客户经理甚至高层监管学历要求总体偏低，甚至初中文化水平即可，但薪酬却维持高位。致使大大集团缺乏投研团队、投资顾问及风控团队，一味地扩张及拆东墙补西墙的模式最终导致资金链断裂。
1、诈骗老手重操旧业，曼谷设机房专骗大陆人；
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