重磅:德颐/金控痛失两省地盘,点佰趣爆冷合体,一家被吊销!
央行再开罚单
12月20日,人民银行合肥中心支行发布(合银)罚字〔2016〕18号行政处罚决定书显示,安徽长润支付商务有限公司因违反规定,被人民银行合肥中心支行罚款25万元。
(合银)罚字〔2016〕18号行政处罚决定书显示,2015年1月1日至2016年9月25日,安徽长润支付商务有限公司未能按照《支付机构反洗钱和反恐融资管理办法》(银发〔2012〕54号)等相关规定履行反洗钱义务,人民银行合肥中心支行根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条相关规定,对该单位罚款25万元,并对高级管理人员和其他直接责任人员罚款2万元。
12月20日下午,人民银行发布了第三批53家第三方支付牌照的续展结果,其中1家公司不予续展,2家公司合并。
据了解,本次《支付业务许可证》续展有效期为五年,有效期时间为2012年12月22日至2021年12月21日。
通卡投资续展失败
其中,上海通卡投资管理有限公司不予续展,其存在《中国人民银行关于<支付业务许可证>续展工作的通知》(银发〔2015〕385号)第六条规定的不予续展情形。据通知,第六条规定为,通过伪造、变造、隐匿数据等手段故意规避监管要求,或恶意拒绝、阻碍检查监督。
据此前报道,央行明确存在以下两类情形的支付机构,将会面临支付业务类型或覆盖范围被调整、甚至不予续展的问题:
一类是合规意识弱、风控能力差,存在占用、挪用、借用客户备付金行为等重大违法违规行为;
另一类是公司经营管理不善,或支付业务发展理念不清晰,导致核准的部分或全部支付业务未实质开展过,或已连续停止2年以上。
据官网介绍,上海通卡投资管理有限公司成立于2009年,注册资金1.06亿。公司以“汇富通联卡”为产品,以各类“特色主题卡”为配套产品,是从事预付卡业务的公司。公司在全国各地包括宁波、大连、温州、安徽、滕州、杭州、江苏、陕西、天津、新疆、河南、山东等地有分公司。
点佰趣等被要求合并支付牌照
而上海点佰趣信息科技有限公司和海航旗下国付宝被要求合并支付牌照。
具体为,上海点佰趣信息科技有限公司被要求合并温州之民信息服务有限公司支付业务。
海航旗下国付宝信息科技有限公司被要求合并海南岛一卡通支付网络有限公司支付业务。
业内人士透露,海航旗下靠购买和入股拥有有多块第三方支付牌照,国付宝之后还存在进一步合并其他支付牌照的可能。
公开资料显示,海南新生支付的主体海南新生信息技术有限公司是全国首批拿到支付牌照的第三方支付公司之一,成立于2008年2月;渤海易生支付是海航旅业旗下第一批第三方公司;国付宝成立于2011年,海航集团是其股东之一,但并非是控股股东,是第三批获得支付牌照的公司。
此外有三家公司的业务范围进行收窄
根据《中国人民银行关于银行卡收单外包业务抽查情况的通报》(银发〔2016〕77号)责令现代金融控股(成都)有限公司停止吉林 、青岛2省( 市) 银行卡收单业务。
根据《中国人民银行关于银行卡收单外包业务抽查情况的通报》(银发〔2016〕77号)责令上海德颐网络技术有限公司停止安徽、青海2省银行卡收单业务。
上海银生宝电子支付服务有限公司主动终止“固定电话支付”支付业务。
以下为53家支付牌照续展结果:
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