元笔记｜如何防止“高启强”利用区块链洗钱？
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区块链承载的 Web3 世界曾经是一个法外之地，因为其加密技术特性，去中心化和匿名化的特点，让违法分子用新技术洗钱，让赃款无法追溯。这也正是中国对加密货币交易，DeFi 去中心化金融如此谨慎和严格的原因之一。
区块链技术最初为大量“高启强”提供了保护伞。那么 Web3 发展至今，是否有方法可以让数字世界的资产交易在安全和加密的条件下也不被非法分子利用呢？
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Web3 为何需要反洗钱？
据路透社报道，犯罪分子在2020年通过加密货币清洗了大约13亿美元的“脏”款。加密货币成为洗钱温床的原因包括：
交易不可逆转。通过区块链发送资金后，除非接收者主动退款，否则资金有去无回。警方和监管机构同样束手无策，无法替失主追回资金。
加密货币交易可以匿名门罗币等代币优先考虑交易私密性。此外，“不倒翁”服务通过不同的钱包将加密货币分层，使其踪迹难寻。
其监管和税收政策尚不明朗。有效地对加密货币征税仍是全球税务机关的难题，这恰恰让犯罪分子有机可乘。
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什么是反洗钱 AML？
AML 由阻止非法资金流通和洗钱的条例与法律组成。1989年，为了深化国际合作，反洗钱金融行动特别工作组 (FATF) 正式成立，积极领导全球反洗钱行动。
例如，反洗钱行动积极打击恐怖主义融资、税务欺诈和国际走私。具体手段因国家而异，但全世界都在努力向统一标准靠拢。
目前，针对加密货币的监管并不完善。随着区块链技术不断推陈出新，反洗钱程序随合规措施定期变化。然而，这不一定是积极的信号。
许多“Crypto 原住民”重视资产的匿名性和去中心化。加强对用户身份的监管和记录有时被视为与加密货币的精神背道而驰。
小编则认为针对数字资产的监管提高了它的整体声誉并确保合理征税。虽然各方需要额外付出努力和时间投入，但反洗钱的优化与改进最终会让遵纪守法的数字资产用户成为受益者。
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反洗钱措施是如何运作？
监管机构或数字资产交易平台的基本措施可以分解为三大步骤：
自动标记或报告可疑活动，如大量资金流入或流出。行为不一致也同样有问题，例如从低活跃度账户提款的次数明显增加。
在调查期间或调查后，禁止用户存取资金。此举可切断任何进行中的洗钱活动。随后，调查人员编写可疑活动报告 (SAR)。
如果证明非法活动确实存在，便立即通知有关当局并呈交证据。倘若找到被盗资金，则会尽可能地归还原主。
如今，Web3 行业和加密货币交易所都面临巨大的合规性压力。像币安，OKX ，火币等中心化交易平台（CEX），行事必须更加谨慎，提高警惕性。交易监控和加强尽职调查是打击洗钱计划的两大“利器”。
虽然 AML 延长了数字资产的交易时间，但每位用户的安全性才是不容忽视的关键。诚然，政府和组织无法根除所有洗钱活动，但法规的执行必然可以遏制犯罪行为。
查明潜在洗钱行为的技术日臻完善，严守法规的加密货币交易平台也在认真履行协助打击犯罪的职责。技术与监管紧密结合，不法分子终将无所遁形。
Ref：Binance Academy
严正声明：请读者严格遵守所在地法律法规，本文不代表任何投资建议。
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