回顾团贷网的2020：究竟发生了哪些大事...

Hi， 大家好，我是NP叫兽，祝大家元旦快乐！

恰逢元旦是周五，继续和大家聊聊团贷网的最新进展。

因为团贷网始终是敏感话题，所以每周文章只能分享在备用号「NP财知道」。

叫兽之前因为追踪团贷网，公众号和知乎号被封杀多次，以防失联，请团贷朋友把我的大号与备用号都关注上。

大号是【NP说财】，备用号是【NP财知道】，公众号搜索名称即可关注。

 一 

梳理回款数据

1.上周催收回款情况

根据叫兽的独家追踪，上周（12月21-27日）团贷资产端回款是493.92万。

每周的回款数据统计如下：

（来自叫兽的独家追踪） 追踪数据和真实数据之间存在着误差，追踪数据大概会比真实数据低30%。误差修正后，会更加接近真实的回款数据。 对误差进行修正，结合《通报十六》，截止到12月27日为止，叫兽预测真实催收回款数据大概是40.7608亿＋0.0493*1.3≈40.8249亿。(40.7608亿是截止至12月20日误差调整后的数据) 2.总体催收回款
1.追缴回款(来自《情况通报十六》) 累计追缴冻结的钱，有57.01亿现金、涉案股权(可能是派生科技等)、股票账户(2019年4月28日市值9.2亿，现未知)、房产65套、土地2块、飞机2架、汽车57辆(已拍卖13辆)以及物品一批。 其中，上市公司派生科技的涉案股权，未来有可能由原实控股东万和集团原价(10亿)买回。并且，部分小黄狗投资人收到回款。 2.催收的回款(来自追踪和合理推测) 目前，催收回款总额大概有40.8249亿现金，即真实放贷的回款部分。 「总体的回款情况」：约97.8349亿现金+涉案股权(派生科技等等)+股票账户(2019年4月28日市值9.2亿)+房产65套+土地2块+飞机2架+汽车57辆(已拍卖13辆)+物品一批，预计已经超过126亿。 关于开庭方面，有消息说，团贷案件的开庭时间暂定为明年3月份。这个消息未确认，建议出借人继续多方打听下。

 二 

今年发生了哪些大事？

2020年终于过去了，其实去年的情况既有惊喜之处，也有不如预期的事情。

从1月份开始，回顾下去年发生过的重要事件：

2020年1月6日，团贷网官网发布了第四期逾期借款人名单(催收公告13.14.15.16)，合计有1129名老赖，逾期金额2.83亿。

2020月1月14日，叫兽发文呼吁出借人当前最重要当前最重要和紧急的，是想尽办法把回款的总金额提高，先把回款的蛋糕做大。

上半年最重要的工作就是推进恢复法催，让批量仲裁工作恢复。

(来自头条号：NP说财)

 2020年1月20日，有出借人致电东莞南城税务局，咨询关于退税的问题。 据说反馈，接待的工作人员已经松口说在和很多相关部门研究这件事情(退税)，认可退税诉求是合理的，但在操作的技术层面遇到问题。 2020年2月4日，派生科技(300176)发布了7则公告，承认其曾经欠了光大银行东莞分行2.5亿。子公司“肇庆鸿特”向佛山农村商业银张槎支行申请了授信额度，额度不超过人民币2亿元，由公司关联方「广东万和集团有限公司」无偿的为这笔授信额度提供全额连带责任保证担保。 2020年2月4日，小黄狗正式确认破产，并公布破产偿债方案，派生科技选择了以直接现金清偿的方式，经初步测算，将获得清偿现金约1.11亿元。 2月20-27日(忘记具体日期了)，东莞前线几位团贷出借人冒着疫情的风险，来到东莞税务局提交了书面的「退税申请书」，希望加快关于团贷退税的进度。 可惜由于疫情的影响，税务局根据政策没有接访他们。

（来自前线）

 3月6日，叫兽发布文章《追踪团贷网的第343天：不乞求拯救所有人...》，再次强调团贷有大量真实的真实资产，被激进出借人围攻。

(来自当时的截图，某位出借人以投哪网为案例，觉得投哪网能百分百清退，质疑团贷全是假标)

 我当时有预感，自己被举报和报复了。

(来自当时的文章)

 3月8日，叫兽公众号【NP读财】被投诉到永久被封，知乎号【NP读财】被封禁1月，当日下午NP团队内部展开激烈讨论，是否要解散。 最后讨论的结果，如果要继续下去，包括我在内只有3人会继续留下，其余都觉得“算了吧”。

（来自公众号安全助手）

(来自公众号后台截图) 

3月8日晚上，我下决心，决定要继续坚持下去。

当天晚上着手把很久不用的小号转正，改名为「NP说财」，重新出发。

3月9日-3月15日，前线出借人志愿者到车贷资产端去了解最新的情况。当时车贷资产端已经复工，并表示2020年的目标是10多亿。

 3月17日，省JR办反馈第二批逾期借款人名单已经上报到央行征信部门。
3月28日，团贷网一周年。 4月1-5日，团贷老赖在自己的征信报告里发现，自己因为团贷欠款不还，被列入恶意逃废债借款人名单。 
4月12日，团贷网官网正式发布了第五批逾期人员名单，合计11848名逾期不还的老赖，总计本金8亿9592万。 4月13-19日，有消息称DG为了帮大家挽回损失，已经和万和集团沟通，让万和把唐手上的股票重新原价(10亿)买回去。消息称法院需要开出裁决书通知(万和)唐军的股票可以解冻转移，万和才能名正言顺地退钱。 

4月19-4月26日，团贷案件再次送检成功。预计在检察院那边停留到6月初，然后起诉到法院。

5月4-10日，DG指挥部开始冻结老赖银行。据说已经成立了一个两人小组，专门识别那些恶意逃废债的老赖，然后冻结他们名下的银行账户。

 5月4-10日，针对部分特殊的老赖，线上XF开始起作用了。 
5月20日，团贷网在官网披露了第六批恶意逃废债的名单。

截止到5月20日，团贷网已经公布约75732名逾期不还的老赖，大概合计逾期本金55.32亿。 6月5日，通过追踪与深入调查，我发现团贷网头号老赖湖南壹叁陆供应链有限公司和二号老赖广西虹睿永泽投资管理有限公司已经被团贷关联公司起诉成功。

6月8日，在检察院停留1个月后，案件正式移送到东莞市中级人民法院，等待法院安排日期正式开庭。 6月15日，东莞中级人民法院发出最新公告，表示已经在6月15日立案受理派生科技以及唐军、张林等人犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪等案。

6月15日，东莞市公安局公众号发布《情况通报(十六)》，累计追缴冻结资金57.01亿元人民币以及累计收回平台出借资金37.34亿元人民币，还有涉案股权和股票账户一批，累计查封扣押涉案房产65套、土地2块、飞机2架、汽车57辆及物品一批。 另外，透露出，已经冻结1000名恶意逃废债借款人的银行账户。 并在核查和追缴团贷网及关联企业相关人员收取的代理费、佣金、提成和奖金等非法获利，敦促相关人员将款项退至指定收款账户(开户名：东莞市公安局账号：590009901228888，开户银行：东莞银行东莞分行，并注明退款人姓名和用途)，并到东莞市公安局团贷网专案组登记核实退缴金额等情况。
(来自《情况通报(十六)》) 6月15-19日，有消息传出，团贷网总待偿金额是348亿。那段时间传得特别疯，现在声音小些了。 6月23日，派生科技发布最新的公告，表示小黄狗无法以现金的形式还清之前承诺的1.11亿元，打算最终将原先的3.67亿换回8000万现金+小黄狗注册资本4,08元(408万)对应的股权。 6月28日，根据资产端朋友的消息，针对大额逾期借款客户，鸿特房贷已经把大部分逾期客户都已经移交到法务那边。这个事情基本证明之前的法催诉求确实慢慢落实中。 6月28日，派生科技起诉的案号被找到，案号是(2020)粤19刑初178号。
根据披露的信息显示，案件已经在6月15日立案受理，承办部门是刑事审判第二庭，案由是集资诈骗，被起诉的人数达到47人。
 7月8日，团贷网官网披露了第七批逾期借款名单。

截止到7月8日为止，TD网公布过七批逾期名单，总共合计约109373名老赖，逾期本金77.77亿。 7月5-12日，关于团贷借款人《账户解封申请书》被传出，证实JZ确实已经在冻结一批老赖的银行账户。

7月17日，派生科技(300176)发布《关于小黄狗环保科技有限公司破产重整债权清偿进展的公告》，宣称在7月16日已经收到小黄狗的现金清偿款8000万。 除此之外，还有小黄狗投资者反馈说：自己已经收到小黄狗的打款，钱已经回来。
(来自出借人反馈)
(来自出借人反馈)
7月19-25日，一份非常敏感的文件被透露出来。 其信息深度和广度，前所未见。甚至连唐某违法犯罪经历、资金流水等都有透露。这份文件是以问讯的形式，阐述了很多关于TD网的核心问题，还有部分回复，明显被刻意删除。 7月27-8月2日，前线出借人在JRB又获取最新消息，又有一批老赖已经上报至人行征信中心，这次上征信的老赖名单高达6万多名。 8月11日，团贷网官网又公布了第八批逾期借款者名单。 截止到8月11日为止，32份公告合计公布了143307名逾期借款者名单，合计逾期本金约93.63亿！ 9月6日，团贷网每周催收回款数据首次跌破1000万。 9月8日，团贷网官网公布了第9期逾期催收公告，截止到9月8日为止，资产端合计披露了176810名老赖名单，合计逾期本金约103.1540亿！ 百亿老赖终于现身。这彻底证明我当初说的“团贷有大量真实资产”这个说法没有错。 当初承受着巨大压力说的事实，结果却被举报到封号，现在终于沉冤昭雪。 9月18日，我发现最近3个月，针对团贷网老赖的起诉案件公开信息在变多，于是开始整理最近3个月公开的被起诉老赖信息，第一批名单整理45人。 9月25日，继续整理第二批团贷老赖起诉名单，第二批名单整理35人。同时XF老赖成功回款的案例再度出现。 10月14日，团贷官网披露了第10期逾期公告，合计逾期本金109亿！ 10月23日，继续整理第三批团贷老赖起诉名单，第三批名单整理16人，其中发现有老赖被起诉成功后， 房子已经被拍卖。 11月6日，最近3周的催收回款数据均低于1000万。继续整理第四批起诉老赖名单，合计整理10人。 11月9-13日，有消息说，团贷案件的开庭时间暂定为2021年3月。 11月11日，团贷网官网第11次披露了逾期借款人名单，合计逾期本金115亿！ 11月18日，前线出借人到东莞中级人民法院合法表达诉求。 

11月27日，P2P被正式官宣已经全部清零。

11月27日，继续整理第五批被起诉的老赖名单，合计新增了73名被起诉老赖。

12月12日，通过起诉案例的深入分析，发现法院是支持追讨老赖的欠款滞纳金和要求老赖支付律师费。

12月14日，团贷官网继续更新了最新一批逾期名单，保持着每月更新一次逾期名单的频率。

截止到12月14日为止，合计披露老赖247524名老赖，合计逾期金额达到惊人的119.65亿！

12月25日，继续整理第六批老赖起诉名单，新增公开了披露53位老赖的被起诉信息。
截止到目前为止，叫兽已经整理了232桩团贷老赖被起诉的案例，并对部分经典案例做了深入分析。

 三 

经常有些朋友在我的公众号下面留言说，为什么团贷很久没有消息了？其实是有些出借人没有认真关注案件进度。
实际上，再回过头来看看今年发生的事情。
在所有立案平台里，团贷的消息和进度，可以说是最多的。
横向对比其他平台，很多在立案6个月后基本就没有什么消息了。
比如爱钱进，自从今年6月份被LIAN后，近半年没有重要进展和消息，只留下老板继续收割和水军维稳、带歪方向。
爱钱进还是整个P2P行业出借人数最多的，比团贷网还高…
团贷已经立案645天，2020年是团贷网立案的第二年，我简单汇总下今年发生什么事情：
1.资产端催收，大概回款10亿左右。
还记得2019年末，根据我的追踪数据，资产端回款大概是29亿多，而截止到2020年12月26日，催收回款大概约是40亿。
2.上征信有明显进度，但效果不明显。
这种情况，是超出我的预料。
没有想到，很多老赖把钱看得比“征信”更重要…
3.法催有进度，但数量太少。
作为催收三板斧之一的法催，在今年下半年终于有消息。
但这种应该还不是批量诉讼，所以起诉老赖的数量不多。
4.冻结银行卡是惊喜，但下半年基本没有消息。
5.没能如愿在下半年开庭，是今年最大的遗憾。希望明年能够如期开庭吧。
6.去年的《情况通报》只有1次，希望今年的《情况通报》能够透露更多关于冻卡、追缴关联企业的非法获利等等情况。
最后说说出借人的状态。
其实我有感受到，自从今年9月份之后，团贷出借人对于案件的关注度就有些变弱。
这并不奇怪。迟迟等不来的开庭，逾期情况愈发严重，回款数据明显下滑，确实打击到出借人的信心。
而且案件过去了600多天，很多朋友的生活都开始重新回到正轨，甚至有些通过工作或理财等等方式，都已经赚回了损失金额。
我真的特别能够理解，那种不甘心却又疲于为工作/生活奔波的心情。
我自己今年也不能是特别顺心，忙忙碌碌的今年，特别是3月初公众号被封后到9月份前的那段时间。
虽然在投资方面，无论是房产、股票、港股打新和基金定投，今年的收获还是不错的。
但投资盈利的绝对数字不算高，现金留太多…主要与年初封号有关系，担心团队维持不下去，所以把资金倾斜太多在团队备用金，买了太多智能存款。
而在身体、工作和家庭方面，明显也有些迷失了方向。
最闹心的还是身体，曾经以为自己是钢铁侠不用休息，最终还是被腰肌劳损这种慢性病给警告了。
中年人的世界，真的没有“容易”二字。
如果说2021年，我对团贷案件有什么愿望的话，我希望是大家可以早日回款以及出借人每周都能抽时间去合法诉求。
如果说2021年，我对自己有什么愿望的话，我希望是就是健康以及多赚钱。
团贷还是敏感话题，文章暂时多是发在备用号。
【NP说财】和【NP财知道】都是我的公众号，建议大家同时关注，多种方式减少失联概率。
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