商学院举办新形势下的财富管理和资产配置专题讲座

12月2日晚，恒天财富家族办公室顾问黎茂凤女士在文一115为商学院学生开展“新形势下的财富管理与资产配置”主题讲座。

在国际经济金融形式日趋复杂和新冠疫情的影响下，普通大众、高净值人群等不同需求对象的财富和资产如何达到稳定波动甚至是高回报率，成为当下众多人群和企业聚焦的重点。在讲座的开篇，黎茂凤顾问以人生财富盈余曲线，向学生们展示了学习合理的财富管理和资产配置的重要性，并从资产配置、财富管理两部分内容开展主题讲座。

     境内外市场的长期实践证明，资产配置占绝对优势地影响投资组合收益的稳定性和持续性。黎茂凤指出，最好的资产也有收益为负的一年，降低资产波动度才是资产配置的使命之一，市场时机和产品未来可能性是难以预测的，投资理财前必须要有投资配比的理性分析。随后黎茂凤顾问又讲述了“保守派”“跟风派”“房东派”“固守派”“分散派”等五种投资误区，强调资产的合理配置还需要专业的知识和素养。

     财富管理机构的核心是客户，这是它区别于投资管理机构的一大特点。包括零售资金的普通大众、高净值人群，以及机构资金中的工商企业和金融机构等，他们的资金通过财富管理机构和投资管理机构的设计和管理，使资金流向不同的投资标的，最终能够满足社会与投资人的双向需求。“如果你拥有大量财富，你会注重什么方面？”黎茂凤根据自己的工作经验了解到，高净值人士的财富分配中非常注重资产的保值和升值，其次是保障自己和家人的安全，而从他们的财富观和财富分配使用来看，他们对社会和公众事物的关注度并不高。

     最后，黎茂凤阐明，她倾向于让投资者提高投资的精神境界。历史上的中国富豪存在着传承精神，以及法国温德尔家族和日本法师温泉的家族传承表明，他们家族资产的延续性不仅在于财产和家业的传承，更是精神的传承。

文字：陈方圆

 图片：曾庆坤

 编辑：梁子琛

排版：林紫菲/吴斐

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