640亿连环诈骗案核心人物卢立建落网！

防骗研究数据中心 2021-11-30

卢立建落网了

今天还有一件振奋人心的好消息。卢立建终于被抓住了！早期还曾传言被抓，被警方辟谣了。

11月28日，杭州市公安局下城分局依法公布人人爱家金融最新进展通报。根据通报，警方已对人人爱家金融涉案公司中科光电集团有限公司法人卢某建采取刑事强制措施执行逮捕。

说起卢立建，互金圈的人基本上都非常清楚。中科光电实控人卢立建，今年网贷行业最大连环诈骗案的卢家帮核心人物。

卢立建与卢志建建立的“温州卢家帮”诈骗团伙，针对网贷行业进行了P2P有史以来最大的集资诈骗犯罪，操控多家P2P平台，包括人人爱家、投之家、壹佰金融、中科金服、聚胜财富、翡翠岛理财、火钱理财、坚果理财、邦邦理财等，据初步统计各平台投资总额至少超过640亿元。

大家也可以在通告中看到，新增冻结涉案公司的账户资金及查封中科光电集团有限公司的涉案资产；督促中科光电集团有限公司尽快归还欠款。

再加上警方定期对投之家案件的通告。截止11月17日，共归集资金1.4168亿元。在追赃挽损工作中，新增查封房产50套。

卢立建落网，对于相关平台的出借人资金追回，也能够有一定的作用，相信人人爱家及投之家等平台的回款资金会越来越多。真是一个令人振奋的好消息。

卢家帮的惊天连环诈骗案

回顾下卢家帮的套路。

互哥之前的发的央视的调查视频，大家可以探究其中的套路。捏造项目、监守自盗…你不知道的平台乱象

卢氏家族的真正生意在集资诈骗上。

14年9月，澜升财富线下理财公司成立。开启非吸的历程。

15~16年，国资背景盛行，网贷投资人比较信任有国资背景的平台。卢氏家族通过旗下的伪国资公司中和世纪，收购了数家网贷平台，如聚胜财富、人人爱家和中科金服等进行非法集资活动。

16底开始，大量「国资背景」平台出事，典型的案例就是和平影视旗下的平台纷纷暴雷。

于是卢家帮又开始新的骗子策略。

在香港成立空壳公司高大上的集团公司中欧国际，随后收购人人爱家等平台，从而给平台增信。

从2016年起，监管越发严格，很多平台创始人打算出售平台，离开这个行业。

从17年起，卢家帮就开始在市面上寻找打算出售的网贷平台。

如果利用此时的身份直接收购平台，不仅会暴露，而且平台资金会迅速流出，很难维系骗局。

所以卢家帮就找了两类人给其做背书，上市公司大股东和第三方中介服务平台。

部分A股上市公司和网贷之家就进入了卢家帮的视野。利用这种方式，一大批平台被出售，并给卢氏家族企业自融。

天网恢恢疏而不漏

最近2个月，“永利宝”案犯罪嫌疑人吴某等，“联璧金融”案侬某， “钱妈妈理财”案刘某翰，“掌悦平台”案王某，“礼德财富”案郑某森，“佰亿猫”“牛牛通宝”案主要犯罪嫌疑人都被抓住了。合时代董事长孟德禄也归国自首。

截止11月，公安部相继成功缉捕涉嫌非法集资犯罪的外逃网贷平台高管50余名。

but这些平台实际控制人还在潜逃。

李振军，投融家、多多理财、萌小新实控人。

王宇宏，金联储实控人，北大87级校友。

邬再平，资邦金服、唐小僧实控人。

孙利明，利民网实控人。