其他
【一周精选】财富管理行业数字化转型观察（7.18）
政策盘点
1. 13部门联合发文，支持数字经济15大新业态新模式
7月15日，国家发改委、中央网信办、工业和信息化部等13部门联合印发《关于支持新业态新模式健康发展 激活消费市场带动扩大就业的意见》，对加快发展数字经济15大新业态新模式重点方向提出19项创新支持政策，以创新生产要素供给方式，激活消费新市场，发展新的就业形态，培育壮大新动能。意见明确，拿出硬招、实招、新招，支持新业态新模式健康发展。要加强统筹协调，强化政策联动和各部门协同配合，形成促进新业态新模式发展的合力。（央视财经）
行业动态
1. 中国人寿发力线上客户节，销售成交创新高
中国人寿首个线上“616客户节”在持续近两个月后，在本周圆满落幕。期间，集团旗下保险、投资、银行三大板块协同联动，以“牵手国寿 共享未来”为主题，通过综合金融产品与科技创新服务，累计共吸引超4800万客户在线体验和选购212款健康养老、资产保值等综合金融保险产品及扶贫商品，交易额超5000亿元。据悉，中国人寿今年以来已累计实现客户签收长险电子保单约500万件，视频调查约10万件，国寿e核调用超6500万次，空中签名日最高应用率达约77%。（经济参考网）
2. 中宏保险探索“后疫情”网销寿险创新形态
近日，中宏保险宣布推出一款全新的数字化寿险产品——“中宏宏运保定期寿险”，同时，中宏保险与全球知名再保险公司SCOR Global Life、保险科技解决方案提供公司ReMark携手合作，通过旗下创新健康管理平台MOVE首次在寿险产品之外附加了SCOR独有的「健康减龄指标BAMTM」算法。由于使用了大数据引擎来运算客户的健康改善状态，该产品的保单客户可以通过微信端便捷地进行健康数据同步，来追踪自己的健康改善速度，解锁相应权益。（中国经济新闻网）
3. 银河证券组建数字金融中心，剑指线上智能生态
券商中国17日报道，在原互联网金融部的基础上，银河证券正式组建数字金融中心。据了解，新设的数字金融中心由银河证券原IT研发中心主任华阳全面负责，并已于近期走马上任。在近期银河证券力推“智能银河”子规划之下，此次新部门的设立有望成为该公司数字化转型的重要抓手。银河证券互联网金融的转型早有端倪。在银河证券2019年年报的组织架构图上，原“互联网金融部”曾更名为“服务中心（筹）”。而在短暂的过渡期后，银河证券互金部最终确定以数字金融中心的方式呈现。（券商中国）
4. 发布数字化蓝图，海银财富启动“阿波罗计划”
疫情期间，海银财富积极探索创新变革之路，“危”中觅“机”，大力开拓数字化领域，发布数字化蓝图“阿波罗计划”，打造国内领先的一站式数字化财富管理平台，为客户提供智能服务的同时，探索数字化财富管理之路。海银不断拓展客户服务的边界、方式，除上线”海银智投”APP、“掌上海银”APP等智能化工具外，还推出了“空中课堂”、“海银直播间”、海银晨报等线上课堂，通过丰富客户服务的渠道、模式，助力客户财智增长，创新服务新业态。（经济观察报）
5. 2019券业IT投入突破200亿，国君华泰中信均超10亿
根据中证协近期公布的券商2019年业绩排名，98家券商IT总投入达到216.69亿元，与2018年相比增加超过70%，这也意味着过去一年是证券行业对IT加重投入的一年。最新公布的证券公司分类监管规定优化了信息技术投入评价方式。将“信息系统建设投入排名”绝对数指标，调整为“证券公司信息技术投入金额位于行业平均数以上，且投入金额占营业收入的比例位于行业前5名、前10名、前20名的，分别加2分、1分、0.5分”，以更好地体现证券公司对信息技术投入的重视程度。根据记者统计，多家中型券商在该指标上收获了额外加分。（界面新闻）
6. 支付宝APP上线“金选专区”，理财行业首个多品类精选模式
7月13日，支付宝理财平台上线“金选专区”，首期推出了银行存款、定期理财、基金等超50只产品。这也是目前国内理财行业首个多品类的精选服务模式。据了解，金选专区由支付宝理财智库、中国证券报联合推出。由金牛奖评委、资深管理机构FOF投资经理、支付宝理财平台资产优选首席专家组成的专家团，每年会进行上千次的深度调研，包括追验资产、持续分析产品、跟踪历史收益情况、现场调研答疑、产出月度公告等等，最终从优品中再百里选一，筛出入围的产品。（支付之家网）
7. 广州市数字金融协会正式揭牌成立
7月15日，广州市数字金融协会正式揭牌成立。这是由银行、科技企业、支付机构、科研院校等32个单位联合发起的全国首家数字金融地方组织，将致力于构建广州数字金融生态圈，助力广州数字金融高质量发展，也是广州推动数字经济快速发展的重要措施和生态平台。揭牌仪式上，广州市地方金融监督管理局与多家单位签订数字金融战略协议，将区块链、云计算、大数据、5G、人工智能等新技术应用在金融领域，推动广州“数字金融”建设，辐射带动大湾区数字金融生态圈发展。（南方网）
8. 宁夏银行新核心系统投产上线
7月16日，宁夏银行新核心系统投产上线，标志着宁夏银行数字化金融应用能力和服务水平登上了一个新的台阶，更加高效地支撑实体经济发展。据报道，宁夏银行新核心业务系统建设于2018年底启动，历时17个月建设完成，2020年6月14日上线试运行。项目建设中，改造提升了800多项传统业务点，新增拓展了1500多项创新业务点，客户服务能力由百万级提升至千万级，联机交易平均处理效率提升5倍以上。（人民网）
9. 首届金融科技“10+10”对接活动成功举行
7月14日，由北京市地方金融监管局、中关村科技园区管委会、海淀区人民政府、西城区人民政府指导，海淀区金融办、西城园管委会主办，中关村金融科技产业发展联盟、中关村互联网金融研究院承办的首届金融科技“10+10”对接活动成功举行。活动以金融科技业务对接为主题，以银行为代表的金融机构与金融科技企业分别进行了需求发布与项目路演。（中国经济网）
专家观点
1. 恒生中国副行长秦宜：数字化是未来两年业务发展重点
恒生中国副行长兼财富管理及个人银行业务主管秦宜在专访时表示：“纵观整个市场态势，随着消费者行为偏好的改变线下网点本身的获客价值是有限的，更多地走向了线上渠道来提供金融服务。银行需要有进一步的金融科技投入，数字化也是恒生近两年以及今后的业务发展重点。”据了解，恒生中国在近两年中大力推动数字化转型，2019年推出手机银行客户端，今年4月推出“跨域查账转账”，6月上线直销银行“YOU理财”等服务。（经济观察网）
2. 中国太平罗熹：科技驱动保险业务转型
7月16日，中国太平召开科技工作会议，开启中国太平科技建设和创新驱动的新征程。“国内保险业20年来满足大众保障需求，主要还是传统的理赔支付、保值增值，在服务大众健康管理等新兴需求方面，还有很大的改进空间。”集团董事长罗熹指出，随着互联网等信息技术迅猛发展，我们的客户变了，与客户的交互方式也发生了巨变，创新意义更在于适应服务过程中交流方式、服务方式的变化。有了创新的意识与力量，罗熹认为创新的核心原则，即围绕保险主业。同时他指出，体制的激活、配置的优化、效益的追求、客户渠道的打通都是接下来推动创新变革的主要工作。
3. 麦肯锡全球董事合伙人周宁人：二次增长的通道已经开启
《麦肯锡中国银行业CEO季刊》2020年夏季刊发布后，麦肯锡全球董事合伙人周宁人表，二次增长的通道已经开启，“数字化增长”将成为零售银行未来五年的主轴。规模增长不再是成功的唯一标准，以客户为中心、通过科技引领和数据驱动的高质量发展至关重要。我们认为，五大引擎可重塑国内零售银行增长的二次曲线，帮助零售银行实现10%-30%的收入增长，协助银行显著提升价值客户数、单客收入贡献、客户NPS等客户维度的关键指标，形成长期竞争力。（199IT）
国际观察
1. 新加坡金融科技协会与R3达成区块链战略合作协议
7月14日，新加坡金融科技协会（SFA）与R3达成战略合作伙伴关系。未来，SFA网络中的初创企业均可通过R3的创企发展项目（Venture Development Program，简称VDP）访问企业专用区块链Corda。创企发展项目是R3发起的专门针对Pre-A轮融资前阶段创企的生态系统门户，旨在通过社区活动、研讨会、行业领导者的指导以及与潜在客户和投资者的接触，帮助初创企业更快地验证其业务和产品市场的适应性。（SFA）
2. 韩国成立专门工作小组，促进金融领域人工智能应用
7月16日，韩国金融服务委员会（FSC）举行“金融服务中的人工智能（AI）技术推广工作组”启动会议，会议讨论了AI技术在金融应用的主要趋势、政策和工作组未来计划。据悉，该工作组将由来自AI技术企业、金融科技公司、金融机构、学术界的多位专家组成，预计今年年底公布其AI推广计划。工作组共分为4个下属专门小组，分别是：法律与监管小组、基础设施小组、消费者保护小组、监管科技小组。（FSC）
3. 巴克莱银行推出数字咨询服务Barclays Plan＆Invest
7月14日，英国巴克莱银行集团宣布携手Scalable Captital推出数字咨询服务Barclays Plan＆Invest，为用户提供更多专业支持，提供量身定制的个性化投资计划。据悉，该服务最初将在至少有5,000英镑投资资金的巴克莱现金账户客户中试行。用户可通过在线银行使用这一服务，并通过客服电话得到相应支持。未来几个月，巴克莱还将继续对其完善，并计划于今年夏天晚些时候在巴克莱APP中推出这一服务。（CROWDFUND INSIDER）
4. 英国金管部门推出“数字沙盒”，帮助创企应对疫情冲击
7月16日，英国金融行为管理局（FCA）与伦敦金融城公司（City of London Corporation）宣布将合作推出“数字沙盒”（Digital Sandbox）试验计划，帮助初创企业应对新冠疫情带来的重重挑战。2020年7月20日至8月10日期间，FCA还将举行“数据加速跑”（Data Sprint）在线活动，召集多位数据科学家和学科专家共同开发符合上述用例需求的高质量金融数据集。（FCA）
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