投资移民EB-5权威详解(二):欺诈、滥用、洗钱等问题凸显
编者按：近日，美国国土安全局发布了年度调查报告（Annual Report 2018），令人关注的包括投资移民EB-5计划的详细报告。
位于美国爱荷华州的考西叶氏联合律所，作为美国中部地区的知名律所，近年来主持了多起有关EB-5投资移民、国际商务投资、并购、创办企业等商业案件，积累了丰富的成功案例。近日律所特别编译国土安全局的此篇报告，将分三次刊发有EB-5投资移民最新动态，【点击阅读：美国投资移民EB-5权威详解(一):九成以上项目来自区域中心投资】，本期刊发第二期权威详解。望能为华人投资者们提供以资借鉴的一手权威信息。
EB-5计划面临诸多挑战
自EB-5计划建立以来，面临许多挑战。其中包括：主要投资者的欺诈行为；律师的欺诈和渎职行为；迎合投资者利益划分TEA区；以可能威胁国家安全的方式寻找资金。对此，国会、联邦机构和公众都表示担心，美国人并未看到该计划的好处（工作、投资等），而欺诈和可疑的做法导致外国公民失去他们所寻求的金钱和移民福利。
挑战一：欺诈、贪污和其他滥用行为
以贪污、庞氏骗局（编注：非法商业传销式的金融诈骗）和违反证券的形式欺诈和滥用仍然是EB-5计划所持续面临的挑战，特别是区域中心计划。欺诈将直接影响投资者，以及直接或间接投资的预期受益者。
美国政府起诉了数十起EB-5欺诈案件，包括：律师、区域中心负责人和官员以及其他金融人员，将投资者的资金用于个人或其他不允许的地方。
美国证券交易委员会（The U.S. Securities and Exchange Committee, SEC）指控了一些根据《证券交易法》(Securities Exchange Act) 的要求提供EB-5投资却并未注册为经纪人的律师，他们没有披露从投资中所收到的佣金。有些人面临被起诉；其他人已解除了这类指控，而且并没有承认或否认美国证券交易委员会的调查结果。被起诉的人通常被判刑入狱并被裁令向受害投资者支付赔偿金。
一旦移民局发现项目的欺诈行为，不管项目投资者是否参与该欺诈，移民局都会终止该区域中心计划，还会撤销项目投资者的移民福利。EB-5移民申请人的目标是获得美国永久居民身份，他们就会失去这一机会以及他们的投资。
挑战二：TEA区域的划分问题
另一个值得关注的，是有关TEA区域的指定和使用（编注：TEA,即Target Employeement Area，目标就业区域，在EB-5计划中特指农村和高失业率地区）。
对此，格拉斯利参议员在向国会发表的讲话中指出，现有的EB-5法规并未禁止TEA区域与其他区域连接在一起，这样会导致实际位于富裕地区的项目能从较低的50万美元投资门槛中受益。
对于现行法规，格拉斯利参议员认为，“正如参议员们在EB-5计划创建时所预期的那样，投资者对贫困地区或农村地区投资的动力不高。”
曼哈顿哈德逊城市广场（Hudson Yards）TEA项目，这一备受关注的新闻就是一个实例。这个融商业、零售、住宅开发的多期项目，通过将实际项目地点通过中央公园相邻的区域块，连接到数英里远的东河附近高失业率区域，而成为了TEA区域（见下图）。
（上图中：THOMAS JEFFERSON HOUSES: 托马斯·杰斐逊小区，FREDERICK DOUGLASS HOUSES: 弗雷德里克·道格拉斯小区，GEORGE WASHINGTON CARVER HOUSES: 乔治·华盛顿·卡佛小区，DEWITT CLINTON HOUSES: 德威特·克林顿小区，EAST RIVER HOUSES: 东河小区）
这种划分的结果导致，真正属于TEA的社区不太可能获得急需的投资，而富裕的市场却获得高于国会预期的投资额。
挑战三：合法的资金来源问题
EB-5计划面临的另一个挑战，是涉嫌洗钱，及证明资金来源的合法性。 EB-5法规要求移民投资者明确EB-5资金的来源，以确定他们是合法获得资金。.
这种投资者需通过一系列商业记录来满足有关规定，例如，提交外国企业注册记录；过去5年在任何国家和地区提交的商业和个人纳税报表；和/或确定其他资本来源的证据，如商业实体报告、经财务审计报表、收入报表、礼品和财产所有权。
然而，即使投资者提交了上述文件，移民局却发现在许多国家，允许投资者自我证明和自己申报其资产和收入来源，这使得移民局难以核实EB-5投资金来源的合法性。批评者对投资者资金的来源表示担忧，这些投资者很可能被腐败的外国官员和试图逃避法律、保护非法所得的罪犯所利用，而增加滥用此项计划的可能性。
而反对者则争辩说，移民局的要求是超技术性的，几乎不可能满足确定基金来源的条件。不过双方都同意，要求移民局审查这些标准。
国土安全部提出四项意见
由于EB-5计划面临诸多挑战，美国国土安全部监察办OIG(Office of Inspector General)和隶属国会的审计局GAO（Government Accountbility Office）已进行正式研究，并提出建议。此外，移民局还启动了解决方案和计划的调整，以解决利益相关者的问题。
2013年，国土安全部监察办进行审计，并发布了关于EB-5计划及其裁决程序的报告，发现移民局缺乏依据欺诈或国家安全因素而拒绝或终止区域中心所需的权力。
报告进一步得出结论，移民局无法证明外国投资对美国经济所带来的利益。报告指出，这些挑战使移民局难以确保EB-5区域中心计划的完整性，并容易受到内部和外部投资的影响。
据此调查结果，监察办提出了四项建议：
（1）更新并澄清联邦法规，使移民局有权拒绝或终止涉及欺诈或国家安全问题的区域中心;
（2）与商务部、劳工部和美国证券交易委员会制定谅解备忘录，以确保区域中心计划裁决所需的机构间参与和专业知识;
（3）进行全面审查，以确定EB-5基金在多大程度上按照计划意图，刺激了美国经济的增长;
（4）建立质量保证步骤，以促进计划的完整性，并确保区域中心符合监管要求。
移民局同意除第三项建议以外的所有建议，指出它无权对该计划的经济影响进行更广泛的评估，超出了在裁决过程中确定创造就业机会的法定要求。
2014年，审计局对EB-5计划的欺诈风险和经济利益进行了审查。报告显示，移民局并未持续进行欺诈评估以强化计划实施。
在2015年8月向国会提交的报告中，审计局建议移民局定期进行欺诈风险评估，以加强预防、监测和缓解能力。移民局同意该项建议，称其每年至少在EB-5项目中进行一次有关欺诈和国家安全或情报评估。
移民局也同意审计局的建议，即在对EB-5投资者作为有条件永久居民（CPR）两年后提交的申请表I-829做出裁定时，对他们进行面谈。
（编后：针对EB-5计划所面临的诸多挑战，移民局提出哪些重要改革？投资移民项目的发展走向是什么？美国考西叶氏律所继续编译下期内容，敬请关注本微信公众号后续报道）
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