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用科技拉近距离,平安银行为远在欧洲的客户提供资产配置服务

小发现 核心价值发现者 2022-05-21


在无法见面的日子里,如何为客户、特别是需要面对面服务的私行客户,提供及时、优质的财富管理服务?是各家银行在这个特殊时期都在思考的问题。


“我们现在基本可以实现财富管理的产品和服务线上化,私募类复杂产品的线上化交易很考验流程优化的能力。”平安银行行长特别助理蔡新发在2月14日平安银行年报发布会上表示。

平安集团总经理、联席CEO、平安银行董事长谢永林在接受采访时也表示,"利用线上化运营方式,截至2月20日平安银行在AUM业务板块恢复率已经达到了110%以上,绝大多数业务恢复率已经到了60%。"

平安银行在这场银行业的“开年大考”中,交出了一份不错的答卷。


一场金融科技的开年大考




一位平安私行的客户,疫情期间远在欧洲,无法见面沟通资产配置方案。平安银行的客户经理在匹配客户风险偏好后,从短中长期推荐大类资产投资,并使用线上化工具为客户量身定做资产配置计划书,得到客户的认同。该客户随即通过平安银行口袋App顺利下单,即使远在欧洲,仍可以从线上获取资产配置方案并完成产品的交易。

为客户提供优质的线上财富管理服务,平安银行持续投入的金融科技,展示了其强大的力量。

去年,平安私行通过AI赋能,在业内率先打造AI私募直通平台,当中内嵌AI产品推介、AI签名审核、AI资产证明审核、AI智能视讯等应用。

通过AI私募直通平台,私行客户在进行产品交易时,能清楚了解产品情况,提供资产证明,并实现产品线上化交易。

其中,平安业内首创的AI智能视讯,是以智能视讯坐席代替人工视讯坐席,让客户的进线等待时长由10分钟降低至无需等待,彻底解决高峰时段容易排队堵塞的问题。

这项技术在疫情期间对复杂类产品的成功交易“功不可没”。据了解,疫情期间AI视讯平均替代率已提高到75%,最高时近90%。

而为了帮助客户在特殊时期更好地了解市场投资动向,平安私人银行为投顾和客户搭建线上沟通桥梁,首批邀请淡水泉等投顾分享投资策略和市场观点,据统计,疫情期间在线观看投顾讲解的合格投资者人数累计超过5万人次,平安口袋银行App私行专区投资圈的投顾观点专栏访问量超14万。

近期平安私行还上线了“私行线上学院·听见财富”音频课程,课程围绕客户关注的养老规划、资产配置、财富传承等内容,开设“理财通识”、“家族传承”、“保险保障”多个学习板块,邀请各领域内优秀讲师、资深顾问等授课,打造精品线上课程。

一排多元化、多策略“货架”



根据平安私行2019年初发布的《2018年平安银行私人银行高净值人群财富安全感报告》显示,在影响高净值人群财富安全感的个人因素中,约44%的高净值人群关注“优质的投资渠道不够多”,占比最大;其次是“高收益伴随高风险”,这显示了他们追求投资多样性。

私行客户对个性化资产配置的需求非常强烈,因此,复杂类产品的供给考验着一家私行的产品供给力。

时间回到2019年初,平安银行宣布对其私人银行全面升级。一年过去,平安私行在产品端的升级步伐逐渐加快。

蔡新发表示,2019年,平安私行整合内外部资源,丰富产品种类;运作产品管理委员会机制,多元化引入优质资产;强化内嵌风控合规团队,严格把控资产风险。

面对多变的市场,平安私行坚持提供覆盖高、中、低风险的多元化多策略产品,在债券、股票、PE/VC、商品、海外等资产类别上布局相应资产,产品线覆盖股权、证券二级市场、固收类资产、海外资产等产品,满足客户个性化资产配置需求,并依托产品的丰富性,帮助高净值客户做好资产隔离与财富传承。

“我个人比较偏好高风险高收益的配置,但同时又有急需用钱的情况。”有客户表示,平安银行丰富的产品货架和“多元策略,一站配置”的优势,充分满足了他的资产配置需求。

据悉,2019年,平安私行交出了一份令人满意的成绩单:达标私行客户数达4.38万户,增幅达45.7%;私行资产管理规模(AUM)规模达7339.41亿元,同比增长60.3%,这得益于其在科技赋能、丰富产品货架、提高复杂产品供给能力等方面取得的长足进步。2020年,除了继续保持既有的科技赋能优势、专能力优势和综合金融优势这三个优势外,平安私行也将从服务模式、产品货架、线上工具、权益品牌等方面进行升级,持续为客户提供全方位的私行服务。

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