中信建投证券的乌龙？员工误报账号引来纠纷，法院判决赔偿
券业行家，事实说话。
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曾
受过系统训练而能敏锐的“捉虫”的行家，也难免因一时“手滑”而出现错误。然而，这家头部券商的工作人员，因为弄错了客户账号，引来了一场诉讼和赔偿。
客户纠纷来自“误报”
话说，行家近期发现裁判文书网新增一则涉及中信建投的诉讼。这起纠纷的起因，来自三年前的一起“乌龙”事件。
判决书显示，2018年10月18日，原告智谊萍女士到账了337.9万元的理财资金。次日，她将20万元转入与其在中信建投证券资金账户相关联的银行账户。
而智女士要买入的股票，正是中信建投。从走势图来看，彼时这只次新的券商股，正处于其“历史”低点附近。
智女士表示，在2018年10月19日当天，她有明确积极的买入中信建投股票的意愿，并采取了实际行动。
但可能是由于长期没有登录，智女士忘记了其股票账户的资金账号，因而向其开户的中信建投证券北京市朝阳分公司（原中信建投证券北京安立路营业部，以下简称“朝阳分公司”）询问。
然而，朝阳分公司从业人员侯某某却告诉了她错误的账号——最后两位数颠倒了。
这样一来，智女士从下午14点27分起“折腾”到收盘，仍未能登录并交易。而当天晚间，侯某某再次通过微信向智女士承认错误并表达歉意。但此时已经于事无补。
智女士认为，正是因为侯某某提供了他人资金账号的异常行为，致使其无法登录中信建投股票交易系统，导致“受到很大惊吓和风险”，造成重大经济损失。
为此，她先后向北京市朝阳区人民法院和北京市第三中级人民法院起诉，要求按“损失发生时的股票市场价格”，赔偿经济损失30.76万元。
法庭争辩颇为“热闹”
今年年初，这一案件由朝阳区法院一审。
庭审中，结合现有证据和当事人陈述，一审法院认定，当事双方存在事实上的服务合同关系。基于各方当事人均认可存在“提供错误资金账号”这一事实。同时考虑到，一方面原告未充分举证证明自己的实际损失，另一方面也未举证证明合同双方就违约责任如何约定。
由于中信建投表示如果法院判决，愿意承担连带责任，因而一审酌定由朝阳分公司和中信建投连带赔偿损失3万元。
其后，智女士不服判决，上诉至北京三中院。
从二审庭审材料来看，双方的争论更加激烈，而法院的陈述也颇为“看头”。
北京三中院先是根据时效性，更正了适用法律；又将本案定性为服务合同纠纷。
在责任归属方面，北京三中院表示：
证券公司应当依法审慎经营，勤勉尽责，诚实守信。作为服务的提供方，作为专业的证券行业从业机构，无论有无具体书面合同约定，证券公司在为客户提供相应服务时都应当保证服务的基本质量，确保自身法定义务的履行，应当认为这些内容属于服务合同默示的必备条款或者内容，无需当事人再另行进行明示的书面约定，如果证券公司在为投资人提供服务过程中未尽到基本的注意义务，则应当认为构成服务合同的违约。
因此，法院认为中信建投朝阳分公司在服务合同的履行中存在未勤勉尽责、未尽到基本注意义务的情形，其行为构成服务合同的违约，应当依法承担相应违约责任。
但在损失金额方面，法院认为：原告在获得了正确的账号密码之后，并未继续进行交易，说明并没有强烈买入的主观意愿。即使原告在当日下午完成交易，其单一账户的买入量将超过该时段中信建投股票全国成交量的6%，对后续走势造成的影响并不能确定。
另一方面，原告称拟将337.9万元全部用于买入中信建投股票，属于主观意愿，外界无法得知。朝阳分公司的工作人员虽然未尽审慎注意义务，但也非故意为之。因此，原告所主张的损失金额依据和理由不足。
法院也认可，中信建投方面因服务不到位，为当事人的投资带来一定的困扰。结合双方事后就本案争议解决进行沟通和洽商的过程，二审维持了原判的3万元赔偿金额；一审诉讼费用由双方承担，二审诉讼费用由智女士负担。
行家还注意到一些细节。
在2018年，智女士已年逾六旬，仍积极投身“炒股事业”。而她动辄调用数百万的理财资金，以及单笔达到数十万的交易金额，佣金率也不过从万三调到万二，这是否是“老股民”的无奈之处呢？
通过本案，似乎也透露出中信建投在合规方面存在不足。
高管信息显示，中信建投两届合规总监均由执委会委员兼任。其中，周志刚先生自2009年2月起担任执委会委员，2016年4月至2019年5月兼任合规总监；目前他还担任中国证券业协会合规管理委员会委员。丁建强先生自2019年5月起任合规总监至今。
在京网点密度“最高”
企查查信息显示，中信建投于2005年11月创设安立路营业部，2021年2月变更为朝阳分公司。目前参保人数97名。2018年12月，在任近五年的负责人冯恩新卸任，由金强继任。2020年6月，朝阳分公司的负责人由金强变更为李英虎。
目前，中信建投共有37家分公司，275家营业部；位于北京的网点多达54家，包括48家营业部和6家分公司。除北京鸿翼分公司外，包括朝阳分公司在内的5家分公司均在今年年初由营业部升级而来。
据中信建投2021年中报分地区数据，北京地区网点的创收和创利均居于首位：当期营业收入为5.79亿元，同比增长21.25%；营业利润为3.42亿元，同比增长17.04%；毛利率为59.09%，同比下降2.12个百分点。
行家还想知道，中信建投是否是单一城市分公司最多的券商呢？
通过北上广深四地证监局官网，行家特地查看了券商网点分布。单看从事经纪业务的分公司，国信证券在深圳共有8家分公司，为全国之冠；中信建投屈居次席，在北京共有6家分公司；万和证券和东北证券在深圳分别有5家和4家分公司，分列第三、四位。
未来表现同行“看好”
三季报显示，中信建投近期业绩有所下滑，前三季度净利润未能入围前十。
具体来看，前三季度中信建投营业收入为206.11亿元，同比增长29.96%；归母净利润为72.58亿元，同比略降3.11%。
在主要业务方面，经纪业务揽收45.77亿元，同比增长29.66%；信用业务揽收14.38亿元，同比增幅达34.28%；资管业务增长9.29%，揽收7.19亿元；自营业务收入55.61亿元，同比下降8.62%；投行业务揽收34.69亿元，同比降幅为12.06%。
当然，券业同行仍看好中信建投未来表现，并维持增持评级。
东方证券近期研报强调，中信建投ROE仍保持行业领先；其经纪、两融收入均快速增长，预计代销金融产品业务表现同样优异；高基数下自营收入小幅下滑。
申银万国研究所分析师指出，中信建投投行排名提升至行业前三水平；经纪和两融业务驱动业绩增长，财富管理转型势头良好。
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