谁是“史上最惨”的基金销售机构？

券业行家，事实说话。

欢迎留言，如果认同，请传播正能量。

曾

在中基协列表中有过一席之地的泰诚财富，在获准开展证券投资基金销售业务七年后，走到了“关门”的结局。

如果要“比惨”，这家老牌独立基金销售机构，是否还有“竞争者”？

老牌危机

跨年之前，大连证监局有了新动作：对base大连的泰诚财富基金销售（大连）有限公司（简称：泰诚财富），发出了责令停业的“哀的美敦”。

在此之前，行家曾“按图索骥”，对这一计划单列市的相关机构进行过点评。而泰诚财富这家早在2016年12月16日获批展业的独立基金销售机构，也曾出现在行家根据中基协信息制作的列表中。

据监管函披露，2019年年底，泰诚财富合规负责人及其他合规人员陆续离职。其后两年时间里，一直没有符合条件的合规负责人在岗。

2020年1月，泰诚财富技术部总监及其他技术部员工全部离职，无人与泰诚财富灾难备份系统托管商对接。

截至2020年3月27日，泰诚财富私募基金销售业务停止，公募团队均已提出离职。

2020年4月17日，泰诚财富办公场所封闭，无法使用。

2020年5月，泰诚财富灾难备份系统相关托管设备被下架。

2020年7月-11月，陆续发生泰诚财富基金销售信息系统停止运行，基金销售数据交换业务停止运行，基金销售结算资金专用银行账户处于锁定状态等事件。

此外，行家还发现，泰诚财富的官网显示无法打开。

怎一个“惨”字了得？

责令停业

在员工跑光，系统停运之后，泰诚财富未能成功跨过2021年。

大连证监局根据相关询问笔录、事实确认书、相关合同等证据认定，泰诚财富违反了《证券投资基金法》第一百零七条的规定，构成《证券投资基金法》第一百四十四条所述的未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统的行为。

为此，大连证监局对泰诚财富处以三十万元罚款，并责令停止基金服务业务。而这正是《证券投资基金法》对此类违规的“顶格处罚”。

理论上来说，泰诚财富还可以在60日内向证监会申请行政复议，或是在6个月内向有管辖权的法院起诉。

然而，除行家报道过的司度案外，还没有看到过成功翻盘的例子。

深陷困境

在互联网的记忆中，泰诚财富于2010年8月始创于北京，于2011年11月11日迁址大连。“公司发起人均来自国内知名公募基金公司、信托公司、创投公司、从业经验超过10年，从业经历涵盖银行、资管、证券、基金、保险、信托等金融机构。”

然而，目前泰诚投资已有为数不少的“红字”提醒，涉及包括劳动争议、借贷纠纷等在内的诉讼信息，经营异常信息，限制高消费和被执行信息。

股权穿透信息显示，泰诚财富共有两家股东：自然人林卓直接持股51.0060%，加上由其间接控股的泰诚圣蓝管理咨询（大连）有限公司（简称：泰诚圣蓝），合计持股比例为89.4722%。

林卓早年曾任美罗药业中部大区业务主管。踏足金融领域后，自2004年起任华西证券大连营业部经纪人。2006年5月，他转战公募，任宝盈基金华东、东北营销中心总经理兼上海处主任；2009年9月至2012年11月，任国泰基金东北营销管理部总经理。在奔私不久后，他成为泰诚财富的控股股东。

或许因为担任泰诚财富的法定代表人，林卓名下也有8条风险信息，6起司法案件，以及限高信息。

还有更惨

不过，要说“比惨”，至少还有一家强力的竞争者，大泰金石基金销售有限公司（简称：大泰金石）。

成立于2014年，大泰金石在2015年9月获得公募基金销售资质。同年12月与阿里云计算有限公司（简称：阿里云）签订协议，将数据备份保存于公司实名账号对应的阿里云服务器。

但在2020年8月5日，因“长期欠费”，大泰金石账号下阿里云服务器资源被释放，导致所有数据被清空且无法恢复，灾难备份系统灭失。

雪上加霜的是，华商基金、天弘基金、华宸未来基金、浙商基金、汇金基金、建信基金等纷纷发布公告称，终止与大泰金石的基金销售合作。

2021年9月，江苏证监局对大泰金石罚款三十万元，并责令停止基金服务业务。

2021年11月12日，江苏证监局公告称，按照《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》有关规定，注销了大泰金石的公募证券投资基金销售业务许可证。

大浪淘沙

行家查看了中基协2021年三季度公募基金销售保有规模排名：招商银行位居榜首；蚂蚁基金和天天基金分列第二、四位，腾安基金位列第17；TOP20中仅有中信证券、华泰证券和广发证券三家券商，分列第14、18、19位。（回复【销基百强】查看更多）。

入围百强的15家独立基金销售机构，已经是行业顶流。但除蚂蚁基金和天天基金外，其余13家加起来，在独立基金销售机构中也仅列第三。

正如行家此前的点评：基金销售的竞争激烈，头部机构“强者恒强”。没有互联网巨头加持的独立基金销售机构，开展业务更不容易。

大浪淘沙，没有谁能独善其身。

免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。投资者据此操作，风险自担。

券业行家，服务券商二十年，携手业内顶尖精英，汇聚国内一流商务智慧，与您共同：

探讨财富管理行业格局变化

解析未来券商业务转型“新赛道”

探索打造差异化优势“新机遇”

券业行家·走近券商

券业人的高端人际交流平台

扫码关注了解券业行家

精彩回顾

券业人都关注的公众号

数十万同僚的交流平台

期待你的加入

↓↓↓

戳这里，与券业行家一起成长！