三倍！国信证券财富管理变革之后……

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曾

以实力创新引领券业的国信证券，启动财富管理变革已有多时。却因为某分支机构的违规事项，将罚单数量直接乘以三倍。

浙江局“双罚”延迟发布

火力强劲的浙江证监局，本周更新发布的三份罚单中，两份指向同一家券商网点，国信证券嵊州兴盛街证券营业部（简称：嵊州营业部）。

浙江证监局查明，嵊州营业部存在两项违规：

一是存在员工委托他人从事客户招揽活动的行为，对员工客户招揽活动管理不到位，未能严格规范工作人员执业行为。

二是在与银行合作营销过程中，未能全面防范合规风险，向他人输送不正当利益，营业部合规管理、廉洁从业管理不到位。

为此，浙江证监局对嵊州营业部及负责人王磊分别采取出具警示函的监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。

从罚单日期来看，浙江证监局在今年8月14日做出了处罚决定。不过，国信证券签发于8月25日的中报，并没有提到此事。

三份罚单追平上年

要知道，国信证券在2022年报中列出了三起监管处罚事件，分别涉及反洗钱，债券承销，以及境外子公司国信证券（香港）经纪有限公司（简称：国信香港经纪）信息技术故障。

在《开“盲盒”，2023年度分类评级》一文中，行家曾经统计了有资格角逐AA级的券商监管处罚事项。相对于其余头部券商，国信证券罚单数量较少，仅有1起涉及财富管理的从业人员违规事项。

湖北证监局披露的【2023】1号罚单，剑指时任国信证券湖北分公司客户经理袁云兵借用他人账户炒股的违规行为，对其罚款3万。

话音刚落，行家就被“打了脸”。本次新增的两份财富管理罚单，将国信证券今年以来的处罚记录直接乘以三倍，这也让行家颇感无语。

营业部老总履职未久

公开信息显示，嵊州营业部成立于2011年4月，原为国信证券嵊州城中路营业部。2015年9月迁址更名。

运营12年来，这家营业部已有六任负责人，平均任职期限仅为两年。而本次被罚的营业部总经理，履职仅有一年多时间。

伟海精英显示，当事人此前是上海广通路证券营业部负责人。2022年7月刚刚调任嵊州营业部负责人。

履职未久的这位“老总”受罚，也让行家产生联想。此前他负责的上海广通路营业部，是否也有“外包开户”“利益输送”等类似的情况？

财富管理半年报业绩

曾经以银证模式引领行业的国信证券，财富管理作为基本盘，近年来有了大幅改革。

2022年11月，国信证券将经纪事业部、机构事业部优化整合为财富管理与机构事业部，将柜台市场总部更名为金融创新总部，并相应优化调整财富管理与机构事业部、金融创新总部的内设机构和职能。

这一举措实施大半年来，效果如何呢？

行家查看了国信证券2023年中报：营业收入82.08亿元，同比下降1.18%；归母净利润35.90亿元，同比增长11.93%。

分业务条线来看，财富管理与机构条线营业收入37.80亿元，同比下降10.73%，在总营收中的占比由50.99%降至46.06%。毛利率下降5.20个百分点，为42.50%。与此同时，国信证券投资银行、投资与交易和资产管理条线，无论是营收占比，还是毛利率水平，均有不同程度的提升。

分地区数据显示，浙江区域有31家网点，仅次于总部所在的广东区域。营业收入2.72亿元，同比下降4.41%；营业利润0.88亿元，同比下降23.68%。

为此，行家了解了国信证券财富管理分管高管。

公开信息显示，财富管理老将杜海江先生，于2001年3月加入国信证券，历任杭州萧然东路营业部电子商务部经理、杭州保俶路营业部总经理助理、浙江营销中心总经理、浙江管理总部总经理、杭州分公司总经理、浙江分公司总经理、浙江金融资产交易中心董事等职务。2018年5月起担任副总裁，目前他还是财富管理与机构事业部总裁，兼任鹏华基金董事、中证协经纪与财富管理专业委员会副主任委员。

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