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稳定币大爆发,隐藏翻版P2P,又是一次热炒概念?

坎村 火星财经



早前,一些项目团队入场区块链,但是由于行业不景气,他们并没有赚到钱。现在稳定币火了,一些项目团队就转型做稳定币,开始借助稳定币炒一把。


今天先说一个真实案例。

 

年初,区块链概念火热,创业者孙查尔组建了一个区块链自媒体,几个月后,阅读量还停留在3位数,赚钱无望,项目“凉凉”。孙查尔又寻思,通过区块链项目也许能赚一波,刚在新加坡注册完基金会,熬夜赶制完白皮书,谁料,8月份监管又集中“围剿”ICO变相诈骗。孙查尔发家梦又落空。

 

抱着发家致富梦想的他,怎么都没有想到自己运气这么背。好在,“黄天不负有心人”,稳定币让孙查尔又看到了新希望。

 

9月10,纽约金融服务部(NYDFS)同时批准了两种基于以太坊发行的稳定币,分别是 Gemini 公司发行的稳定币GUSD(Gemini Dollar),与Paxos公司发行的稳定币PAX(Paxos Standard)。

 

消息一出,稳定币成了“香饽饽”,市场开始明白稳定币的重要性。

 

稳定币是数字货币世界和物理世界冲突的产物。就拿比特币来说,价格波动太大很难作价值准绳,这也就很难在人们生活中直接应用,1:1锚定法币的稳定币应运而生。

 

目前泰达公司发行的稳定币USDT几乎垄断了市场,但是其运作不透明,存在超发套利、卷钱跑路的风险就像一颗地雷埋在数字货币市场。数随着数字货币发展不断成熟,市场对于强信任背书的稳定币愈发渴求。

 

“行业逐渐意识到稳定币、法定数字货币才是区块链行业最重要的基础设施,它的重要性与支付对互联网的重要性一样,没有互联网支付,电商、O2O等互联网应用都无法落地。”火币创始人李林曾在朋友圈这样表示。

 

对李林而言,他并不想发稳定币,而是孵化基于稳定币的区块链应用促进行业发展。但是对孙查尔来说,他看不到那么长远,先让项目团队活下去才是关键。

 

目前国内监管并未明令禁止稳定币市场,相关项目也很鲜见,其他国家的稳定币正在朝着合法、合规方向发展。他想这也许是个机会,稳定币发展热潮已来,届时国内市场也可能放开。


孙查尔又火速组织团队、找相关机构“背书”进军稳定币……

 

事实上,孙查尔入场稳定币只是火热行情下的一个缩影,像孙查尔一样投身其中的还有很多,市面上的稳定币也像雨后春笋一般不断推出。

 

可是,就像2018年开始接连火爆的以太坊、EOS,以及后来以FT为代表的平台币,稳定币会不会又是一次市场投机炒概念呢?

 


大爆发:一周一个稳定币

 

回望过去近一个月,自纽约金融局批准GUSD、PAX发行以来,稳定币市场像打了“鸡血”一样。

 

9 月 18 日,中信国际资产管理有限公司与银河数字资产管理有限公司签署协议,通过对银河资管的入股和业务重组,借助其发行的资产通证 WIT (Wealth in Token )及其管控体系,将正式进入数字资产管理业务领域。

 

打着新颖的离岸人民币概念的WIT迅速把稳定币推向高潮。

 

差不多同时,雄岸基金相关负责也人表示,计划通过数字代币基金项目筹集1亿港元,投资与日元挂钩的一个稳定币项目,有望在今年年底或2019年初推出。据悉,目前正在与一家中等规模的日本银行合作,但该银行的名字并没有透露,而下一个主要货币的探索是港元和澳元。

 

随后,据区块链跨国企业BlockchainGlobal已经宣布,将与CollinstarAustralia、Xinying Pty Ltd、Flying Cash进行合作,于10月推出与澳元挂钩的稳定币AUDF。

 

紧接着,一直对外宣称将推出稳定币的Circle,前几天终于通过其官方媒体在Medium宣布其发行的稳定币为USDC,已准备好上线各大数字货币交易所。

 

最新的情况是,伦敦加密数字货币交易所LondonBlock计划推出一种基于英镑的稳定币“LBXPeg”,该加密数字货币将与英镑按1:1的比例进行兑换。

 

如果算起早前加密货币交易所HitBTC支持与欧元挂钩的稳定币“EURS”,接下来,国际上主要的流通货币美元、欧元、英镑、人民币、日元等都将有相应的稳定币。

 

而根据Blockchain最新发布的稳定币研究报告显示,在加密货币生态系统中,正在部署的和已经在交易的稳定币总共有57个。

 

在57个稳定币中,有23个是已完全启动的项目,34个尚处于筹备阶段。该研究将稳定币分为两类——资产支持类型和算法式。

 

所谓的资产支持类型简单来说,就是通过有价资产(法币或者数字资产)作为抵押,支撑其价值。而基于算法的稳定币通过各类供求控制来维持与美元的挂钩。

 

该研究还显示,稳定币数量还会继续激增,接下来或将一周推出一个。这让Blockchain研究人员很“懵”,他们在报告里中肯地写道:

 

尽管人们对稳定币很感兴趣,但该技术仍处于发展初期,目前可能还没有设计完美的稳定币,我们期待着该技术的进一步发展和创新。



过渡品、成为主流or伪需求

 

对于目前稳定币大爆发很多人表示看好,认为这将极大促进数字世界连接物理世界联通,是数字货币市场向前的发展的一大步。特别像GUSD、PAX这类具有政府金融监管部门牌照,发行全流程合法、合规的稳定币将会为数字货币市场下一个牛市打下坚实基础。

 

不过,有争议的是,一种声音认为稳定币是现阶段的“过渡品”,未来比特币会成为本位货币;另一种声音则认为,将来稳定币会成为本位货币(或流通货币)。

 

Andy是一家TokenFund 的分析师,他告诉火星财经(ID:hxcj24h):

 

“稳定是相对的,两种货币比价波动大,可以说是A不稳定,也可以说是B不稳定。我们觉得比特币不稳定,是因为经济行为用法币计价。如果未来的经济行为更多用数字货币来计价,那就是比特币本位,就不存在稳定币一说了。”


他认为,现阶段的稳定币是种过渡形态,但预计过渡形态可能持续比较长的时间。

 

稳定币会成为本位货币(或流通货币)的理由则是,根据哈耶克提出的货币竞争理论,未来数字货币世界不太可能有一个类似物理世界金本位的比特币本位,所谓的稳定币实际上是法币的token化,未来各国的法币将会在数字货币世界竞争。

 

“这就有点类似像当年莫干山会议上推行的‘双轨制’经济制度,‘稳定币’会逐渐超越物理世界的法币占据上风,成为主要的流通货币。”一位业内分析人士说道。

 

然而,也有很多人认为现阶段市场不需要那么多稳定币,很多稳定币项目风险很大。

 

一位区块链从业者就表示,“这么多稳定币都有用,说出来我都不信,除非未来各个国家都能开放加密货币交易,现在熊市突然这样,莫名其妙。”

 

在近日的火星特训营上,CoinTiger交易所创始人Frank Ling表示,目前USDT已经满足市场需求,再开设稳定币市场不大。

 

“稳定币要做成功首先要确保拥有大用户场景,如今USDT的触角已蔓延至多个领域,包括收支、借贷等业务都可以用稳定币来执行,其流动性不是一般的币种所能比拟。另外,由于服务器成本高昂,一个交易所很难开通多个基于稳定币的交易对。”Frank Ling说道。

 

尽管稳定币数量激增,但是成功上交易所的并不多。前面提到的Blockchain Globa该研究显示,目前仅包括Tether、TrueUSD 、SteemDollar 、 NuBits 、 BitBay 、Gemini 、Paxos 、 Numins、STASIS 、HelloGold在内8个上线交易所。

 

宝二爷则“嗅”到了此中风险。“USDT大家人人持有,就算是假币,交易所都在用,那就等同于真币;其它的‘稳定币’比如GUSD、BITUSD、DAI、BITCNY、QC等都只能在个别小交易所流通,大家持有风险巨大! ”


USDT市值占到锚定法币总市值90%以上,图片来源:token club

 

此前,首个锚定离岸人民币WIT就被相关媒体质疑是骗局,想通过超发进行套利。比如:发行WIT对应抵押的法币存款在哪里托管?目前已经发行的WIT,是否有相对应资产的审计报告?是否得到了香港金融管理局的行政许可?

 

这些问题人们尚不清楚,而WIT发行方也并未就此事进行确切回应。


一位接触过稳定币相关项目的业内人士告诉火星财经(ID:hxcj24h):“早前,一些项目团队入场区块链,但是由于行业不景气,他们并没有赚到钱。现在稳定币火了,一些项目团队就转型做稳定币,开始借助稳定币炒一把。”

 

 

又是一次炒概念?

 

从前面我们已经看到,就短期而言,USDT、TUSD等已经基本满足用户避险需求,目前数字货币市场处于熊市,基于这方面的需求可能并不大。因而对于现阶段许多新诞生的稳定币来说,其意义在于主要充当着法币之外的支付手段,在法币不允许的地方是实现数字货币交易。

 

不过,对于那些不受监管、没有牌照通过法币货币锚定的稳定币来说,实际上可以演变成一种变相P2P。用户把自己手中的法币兑换成数字货币,发行方那里则形成一个不透明的资金池。

 

形势好的时候大家都挣钱,一旦形势不好发行方极有可能卷钱跑路,就像6、7月份接连暴雷的P2P。然而,现状是目前的数字货币形势并不好,这无疑又加大了用户持有这些稳定币的风险。

 

而从另一个维度再来看稳定币,此次爆发可能又是一次市场消费数字货币概念,大多数无牌照、不受监管的稳定币项目最后可能会死掉。

 

现在距离2018年结束还有3个月,复盘此前9 个月数字货币市场变化就很明白。

 

新年伊始,以太坊暴涨,后来EOS缔造一次全民狂欢,再后来以FT为代表的平台币开始接力。可是每一次火热过后,这些概念并没有像人们想象中的那样,给区块链行业带来翻天覆地的变化。

 

所以我们不难发现,几乎每隔一段时间,数字货币市场都会有新的炒作概念诞生,一棒接一棒受到市场追捧。那么,此次稳定币是否也会像前几次热潮那样,最终也很难产生巨大影响呢?

 

他山之石可以攻玉。10月18日,火星财经(ID:hxcj24h)将在纽约召开区块链峰会。期间,稳定币将是一个重要的讨论环节,届时来自华尔街的众多投资机构、金融公司、监管层将发表看法。感兴趣的小伙伴可以报名参加,从华尔街大咖们那里获取稳定币最新的全球发展动态。不能过去的小伙伴可以关注我们的现场报道,一起预见未来。



  注:文中孙查尔为化名,请勿对号入座。本文系火星财经原创稿件,转载请在后台留言。添加微信huyalu08,加入火星财经读者交流群,让我们产生更有价值的互动和连接。


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