A股终于有像样的长期资金了

一、市场温度

2022年11月3日，市场温度30.5℃，直接上30度了。

今天又是一阳改三观的日子，不少沉寂万年的投资群的DNA都动了。

周三文章里提过，11月2日和3日两天，南向资金的净流入开始连续大幅增加，这还是在市场哀鸿遍野的时期，感觉不太对劲。

没想到啊，今天港股就开始暴力拉升，全天净流入60.47亿港币，恒生指数涨5.36%、恒生科技涨7.57%、恒生医疗涨3.97%。

AH联动下的大盘也暴力反击了，上证指数涨2.43%、沪深300涨3.27%、中证500涨2.28%、中证1000涨2.17%。

北向资金也结束了大规模流出的节奏，全天净买入99.93亿元，全市场成交量在10812亿元，破万亿了，可喜可贺。

回想起上周痛苦的加仓，彷佛还是在上周。

有没有跟着一起定投的朋友？可以留言吱个声。

还有一个好事，今天5部门联合发文再次确定了个人养老金账户的事，说明这个任务的推动意愿已经很强了，且阶段性各部门达成了一致。

目前网上还没看到出来的具体规定，但联合发文说明距离出具细则不远了，这件事比预想的快了不少。

现在已知的信息就是每年个人养老金额度上限为120 00元，投资收益暂不增税。

我自己查了一下，现在招行app上已经可以预约了，搜索“个人养老金”即可订阅，有最新消息就会推送。

之前写过一篇文章，讲了一下个人养老金具体减税的力度。

（文章链接：如何理解：个人养老金税负由7.5%降为3%？）

除了减税的利好，对于股市来说，长期也是一部分稳定增量资金。

不过等到制度实际运行还需要点时间，而且短期入市资金可能规模不会很大，但未来随着规模提升和大众认知的改观，对于资本市场是个长期利好。

怎么说呢，A股终于要有像样的长期资金了。

二、行业温度

申万31个一级行业都是涨的，这种场面已经很久没见过了。

领涨的主要是食品饮料（白酒）、有色金属、电力设备（新能源、光伏）零售、汽车、煤炭。

再次感叹上周抄底博格（的消费基金），真是安全多了。

前天无意中看到自己持仓的一个有关电子信息的主动基金10月份居然涨了20%以上，截至2022/11/3，已经排面变动到同类前位了（7/882），我还记得买入后，它一度是同类排名中后段….

电子信息涨的多，或多或少和最近“信创”板块的走强有关。信创是信息技术创新的简称，主要与数字经济挂钩。

以信创产业指数 (8841644.WI)的定义来说：主要包含信息技术领域相关的服务器、操作系统、数据库、工业软件、应用软件、半导体等领域的相关公司，可以说是多个细分行业的一个创新结合体。

招商证券最近也统计了近期有不少基金都在加仓信创板块，其中主动管理权益类基金共31只：

筛选条件如下：

1）2022年中，全部持仓中信创产业相关股票占股票投资的比例不低于50%；

2） 2022三季度末，前十大重仓股中信创产业相关股票占股票投资的比例不低于20%，或前十大重仓股中属于信创产业股票池的重仓股数量不小于5只。

除了主动管理外，也有不少被动指数和信创行业有关。

不过产品名字上没有直接挂钩“信创”，都是科技通信相关的 “软件”、“大数据”、“计算机”等。

根据招商证券的统计，共有50只指数型基金在2022年中的全部持仓中，配置信创产业的比例超过了60%；其中有8只基金，投资信创产业股票的比例超过了80%。

其中，分属于软件主题的ETF配置信创产业股票的比例最高，同时其10月收益率和近一年收益率同样表现更佳。

信创短期内属于涨的比较多，但整体板块按照信创产业指数 (8841644.WI)来看不贵，30.9倍估值（TTM PE），处于历史5.7%的位置。

如果你已经配置了计算机、软件、芯片等细分行业，不建议再单独配置信创。如果没有，上图所提供的主动/被动基金供参考。

最后，希望大家在底部时期多一点乐观，上涨时也保有谨慎不要轻易追高。

投资之路，道阻且长。