【福建自贸试验区-百项红利㊻】外汇资金集中运营管理 境内外资金实现互通

跨国公司外汇资金集中管理是自贸试验区金融创新的举措之一，指以企业内部的财务公司为载体，通过境内外汇资金集中管理专户对境内外外汇资金进行集中运营管理。这种模式下，外管局允许集中管理的主办企业开立人民币和外汇双帐户，在一定额度内，允许企业双账户上的外汇资金和人民币资金自由兑换，从而最大限度减少审批环节，实现境内外资金的互通。同时，这一新模式能够将企业传统的境内贸易融资模式调整为与境外市场直接对接的境外融资模式，使得企业总体融资成本从原来的4.5%左右降低到3%左右。在2016年前，福建省仅有3家企业开展这一业务。2015年底，国家外汇管理局福建省分局印发《推进中国（福建）自由贸易试验区外汇管理改革试点实施细则》，将外汇资金集中运营管理业务准入门槛从上年度本外币国际收支规模超过1亿美元，下调为只要达到5000万美元。福州自贸片区抓住机遇，积极推进金融机构与企业的对接。

2016年7月，兴业银行福州自贸试验区分行与高龙集团签署外汇资金集中运营管理银企合作协议。总部位于香港的高龙集团利用这一新业务，把境内外19家公司年均近1亿美元的外汇资金归集到福州自贸片区进行统筹管理。在合作过程中，兴业银行福州片区分行为高龙集团办理了背对背信用证、信用证境外贴现等新型跨境外汇资金集中运营管理业务，使企业能更加灵活地调控管理境内外资金，实现整体融资成本降低1.5个百分点。
兴业银行福州片区分行相关负责人表示，跨国公司外汇资金集中运营管理业务的破冰，意味着福州自贸片区银行业的资金池服务方案体系更加完善，将为自贸试验区内总部经济的发展提供有力支撑。
点评开展外汇资金集中运营管理业务，有利于为企业搭建跨国资金一体化管理体系，便于企业统筹管理境内外外汇资金，有效调剂资金余缺，提高资金使用效率，降低企业财务成本，实现通过金融创新服务实体经济的目的。

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编辑 | 陈德提 郑妩艳

供稿 | 自贸综合协调处 自贸政策研究处