监管发文！预防银行业人员犯罪，防范滥发信用卡

3月6日，银保监发布了《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》。

旨在进一步完善银行业保险业从业人员金融违法犯罪预防工作机制，

防控银行保险机构案件风险，促进银行业保险业健康发展。

在预防重点领域金融违法犯罪方面，《意见》指出：

各单位必须严防信贷业务领域、同业业务领域、资产处置领域、

资产管理业务领域、信用卡业务领域、现金管理领域、第三方合作领域、

金融市场领域、洗钱和恐怖融资、信息科技领域等11个方面的违法犯罪。

其中，在防范信贷业务违法行为上，银保监表示：

各单位必须严格防范高级管理人员强令、指使、暗示、授意下属越权、违规违章办理业务等行为。

此外，从业人员与外部人员不得共谋利用空壳主体和虚假资料等骗取银行贷款，

银行业金融机构和从业人员也不得参与各类票据中介和资金掮客活动，

并且严禁从业人员作为主要成员或实际控制人开展有组织的民间借贷等行为。

在信用卡业务方面，银保监表示：

银行业金融机构要加强信用卡业务管理，严格资信审查，杜绝为追求业绩不顾申请人实际还款能力滥发信用卡的行为。

防范从业人员与外部机构或个人勾结进行信用卡大额套现、伪造信用卡、非法买卖信用卡客户信息资料等行为。

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