银行周报 | 践行数字化转型，这23家银行的行动力（2021年第11期）
编者按：我们的周报小组，会跟踪TOP100的银行在金融科技方面实践，记录和研究银行业金融科技的发展足迹。金融科技是银行业数字化转型发展的关键变量。欢迎致信本栏目小编：hqy@cft50.com.cn 。期待您的投稿与来信交流。
要闻速览
1.建行大学与香港大学经管学院联手发力新金融人才培养
2.工行北京分行落地跨国公司本外币一体化资金池试点业务全国首发交易
3.中行主承销发行国内首单碳中和证券化产品
4.招商银行田惠宇：引入JP摩根为战投将有利于招行理财子公司发展
5.兴业银行落地2000万元“碳汇贷” 碳金融再添新品类
6.兴业银行持续做大“债券银行”版图
7.光大科技与全国煤炭交易中心开展“十四五”信息化总体规划合作
8.上海银行与中国银联签署共建金融科技生态合作协议
9.上海清算所发布首只“碳中和”债券指数
10.国开行成功发行首单“碳中和”专题绿色金融债券
11.浦发银行主承销乡村振兴票据成功发行
12.渤海银行“易益农APP”为农户筑起“春播春种”坚强后盾
13.北京银行成功投资上交所首批科技创新债
14.全国春耕首引卫星遥感信贷技术 网商携手村镇银行解农户贷款难题
15.晋商银行荣获IPV6金融认证服务证书
16.云闪付助力提升市民绿色出行体验
17.哈尔滨银行：预期2020年净利润同比大降60%至80%
18.南京银行主承销国开行首单专题绿色金融债
19.宁波银行致力打造中小企业服务专家
20.富滇银行：金融活水促发展 绿色盈盈山水间
21.加码金融投入 四川天府银行撬动绿色发展
22.哈尔滨银行：为区域农业特色产业发展“量体裁衣”
23.全国首家！湖南省联社或成立理财子公司
24.温暖“拥抱”银发人生 厦门国际银行老年金融服务获赞
银行金融科技创新
1.建行大学与香港大学经管学院联手发力新金融人才培养
近期，由建行总行数据管理部、建行大学与香港大学经管学院联合主办，建行大学香港学院承办的数据分析师认证培训项目通过香港资历架构认证，结业学员将可获得由香港大学颁发，经香港学术及职业资历评审局认证的专业证书。据悉，数据分析师专业证书在香港地区资历架构体系中列为第6级，与高等教育中的硕士学位同级，且为第6级中唯一一个适用于银行业的专业证书。（来源：新浪财经）
2.工行北京分行落地跨国公司本外币一体化资金池试点业务全国首发交易
近日，经外汇局批准，工行北京分行在外汇局北京外汇管理部的指导下率先办理了北京地区跨国公司本外币一体化资金池试点业务，为获得试点资格的中国中化集团有限公司、中粮集团有限公司、中国通用技术（集团）控股有限责任公司以及中国航空工业集团有限公司等四家跨国企业办理了全国首发交易。（来源：中国金融信息网）
3.中行主承销发行国内首单碳中和证券化产品
近日，中国银行作为主承销商为国网国际融资租赁有限公司成功发行国内首单碳中和证券化产品。本项目募集资金将全部用于风电、水电、光伏等可再生能源类项目投放及债务偿还，具有显著的环境和社会效益。（来源：中国银行）
4.招商银行田惠宇：引入JP摩根为战投将有利于招行理财子公司发展
3月22日，招商银行行长田惠宇在2020年业绩发布会上表示，招行引入JP摩根为战投，是为了加强资产管理和产品组织能力，将对招行理财子公司业务发展有帮助。针对招行增持台州银行股权、与京东科技合作成立直销银行拓扑银行，田惠宇表示，招行主要是为了探索细分领域市场的服务小微企业的经营方式。增持台州银行将探索在区域细分市场进行探索，成立拓扑银行则是在行业的细分市场用数字化的方式进行探索。（来源：财联社）
5.兴业银行落地2000万元“碳汇贷” 碳金融再添新品类
兴业银行南平分行日前通过“碳汇贷”综合融资项目，为福建省南平市顺昌县国有林场发放2000万元贷款，这是以远期碳汇产品为标的物的约定回购融资项目。据了解，近期该行相继落地碳排放权绿色信托、碳中和并购债权融资计划、“碳中和债”等一系列碳金融创新产品。（来源：新华网）
6.兴业银行持续做大“债券银行”版图
兴业银行强调以客户为本、商行为体、投行为用，通过商行与投行的协同配合，推动从规模银行向价值银行转变。兴业银行抓住了近年来资本市场直接融资大爆发的机遇，高效对接投资和融资需求，在持续提升客户综合金融服务能力，打通资本市场与科技创新、实体经济高水平循环堵点、助力构建新发展格局的过程中投行业务优势进一步巩固，业务版图不断扩大，驱动高质量发展实现新突破。（来源：腾讯财经）
7.光大科技与全国煤炭交易中心开展“十四五”信息化总体规划合作
近日，光大科技与全国煤炭交易中心有限公司达成“十四五”信息化总体规划合作，以一流科技实力与市场竞争力助力煤炭交易产业信息化转型升级。后续，光大科技将持续重视与各行业合作，发挥央企品牌优势加速推动数字化转型，聚焦重点战略行业及领域，致力于提供量身定制的“精品”方案、打造“灯塔”项目，助力加快建设数字经济、数字社会、数字政府，打造数字中国。（来源：金融电子化）
8.上海银行与中国银联签署共建金融科技生态合作协议
近日，上海银行与中国银联签署共建金融科技生态合作协议。上海银行金煜董事长、中国银联邵伏军董事长等出席仪式，上海银行胡德斌副行长、中国银联涂晓军执行副总裁代表双方签署合作协议。此次合作协议的签署，不仅是双方良好合作的延续，更是全面合作的新起点。中国银联作为具有全球影响力的综合支付服务商，与上海银行长期保持紧密合作。基于本次合作协议，双方将在金融科技联合创新、数据、信息技术自主可控、新型重点技术（云计算、人工智能、区块链）、数据中心运维转型、开源技术研究应用等相关领域开展合作。（来源：新浪财经）
9.上海清算所发布首只“碳中和”债券指数
银行间市场清算所股份有限公司（下称“上海清算所”）3月18日支持国家开发银行以公开招标方式，面向全球投资者发行首单“碳中和”专题绿色金融债券。当日，上海清算所还同步推出了我国首只“碳中和”债券指数。据悉，首单“碳中和”专题绿色金融债券首场发行规模为192亿元，期限为3年，发行利率为3.07%，认购倍数达8.19。首场发行定价后，国家开发银行通过商业银行柜台对首场发行的债券追加发行8亿元。（来源：中国证券网）
10.国开行成功发行首单“碳中和”专题绿色金融债券
3月18日，国家开发银行在北京成功面向全球投资人发行首单3年期200亿元“碳中和”专题“债券通”绿色金融债券，发行利率3.07%，所募资金将用于风电、光伏等碳减排项目，有效推动电力系统脱碳，助力实现能源系统跃迁。募投项目均符合中国人民银行绿色债券相关标准和国际最新气候债券标准（V3.0版）。（来源：金融电子化）
11.浦发银行主承销乡村振兴票据成功发行
近日，浦发银行主承销的全市场首批乡村振兴票据——重庆医药（集团）股份有限公司2021年度第四期超短期融资券（乡村振兴）率先成功发行。这是浦发银行助力国家乡村振兴战略、积极服务“三农”发展的又一次金融创新实践。（来源：新浪财经）
12.渤海银行“易益农APP”为农户筑起“春播春种”坚强后盾
渤海银行与吉林省金控集团联合打造并上线了三农线上服务平台“益易农”APP。APP通过“精准、自动、实时、敏捷”的风险管理理念和成熟的大数据体系，在了解农户资产负债状况和融资需求的情况下，清晰地为农户画像，并创新性地将农村土地承包经营权作为担保品，把征信查询、账户开户、贷款审批、合同签约、放款审查、贷款发放等环节全部线上化，帮助农民在线上一站式申请“渤农贷”贷款、销售各类农产品”。仅在长春一地，2021年1月至今，“渤农贷”已累计放款441笔，合计放款金额2036.8万元。（来源：新浪网）
13.北京银行成功投资上交所首批科技创新债
近日，北京银行成功投资中关村发展集团股份有限公司2021年公开发行科技创新公司债券（第一期），此次参与投资债券为上交所备案发行的首批科技创新债，募集资金专项用于符合国家重点支持行业的科技创新企业，有助于解决中小科技创新企业“融资难”问题，精准引导资金投向科创领域，助推实体企业创新升级。（来源：新浪财经）
14.全国春耕首引卫星遥感信贷技术 网商携手村镇银行解农户贷款难题
近日，河南中牟郑银村镇银行（以下简称为“中牟银行”）和网商银行达成技术合作，共同推广卫星遥感信贷技术，服务春耕农户。村镇银行扎得深，互联网银行又擅长打高空，二者优势互补。今年春耕，村镇银行将首次通过网商银行提供的卫星遥感信贷技术为农户授信提额，农户在手机贷款页面进行圈地，确认自己的地块后，网商银行通过卫星图像识别地块的农作物面积、作物类型，并通过风控模型预估产量和价值，从而向农户提供贷款额度与合理的还款周期。（来源：每日经济新闻）
15.晋商银行荣获IPV6金融认证服务证书
近日，晋商银行申请的互联网应用系统顺利通过人民银行下属机构中金国盛认证，由此成为全国首家获得该证书的金融机构。IPV6推广是国家“一行两会”联合发文，要求全国金融机构加快推进IPV6建设的任务。为进一步提升“服务与效率”，晋商银行积极行动，攻坚克难，于2020年8月完成了网银系统的IPV6改造，并顺利通过中金国盛的IPV6金融应用认证，成为全国首家通过该认证的金融机构。（来源：人民网）
16.云闪付助力提升市民绿色出行体验
3月16日，银联携手13家商业银行在北京推出“五折乘地铁，2折乘公交”的便民惠民新举措，助力提升市民绿色出行体验。即日起至4月30日，北京市民只需将云闪付APP乘车码绑定指定的银联卡，即可享受本次活动优惠。近年来，中国银联联合产业各方，积极推进移动支付便民工程交通出行场景建设，实现银联移动支付产品的广泛应用。目前，北京、上海、广州、深圳、南京、成都、呼和浩特等全国38个城市地铁、逾1750个地市及县域公交已开通受理银联移动支付产品。除公交地铁持续广泛覆盖之外，18000余个停车场已开通银联无感支付，超10000个加油站支持银联线上加油。（来源：北京日报）
17.哈尔滨银行：预期2020年净利润同比大降60%至80%
3月16日晚间，哈尔滨银行（06138.HK）发布业绩预告，预期2020年度净利润同比大降60%至80%。值得一提的是，哈尔滨银行2019年净利润已较2018年大幅下滑超30%。该行财报显示，2019年哈尔滨银行净利润为36.35亿元，相较上年同期55.74亿元同比下降34.79%。截至2020上半年，哈尔滨银行不良贷款率为2.39%。（来源：天下银保）
18.南京银行主承销国开行首单专题绿色金融债
近日，国家开发银行发行首单200亿元“碳中和”专题绿色金融债券。南京银行累计承销债券20亿元，承销量位列市场第四，以实际行动积极投身助力“碳中和”、“碳达峰”。截至目前，南京银行运用绿色金融债募集资金支持绿色项目近10个，累计投放金额超5亿元。（来源：投资时报）
19.宁波银行致力打造中小企业服务专家
宁波银行电子银行自2004年上线以来，形成以账户管理、收款付款、国际业务、集团服务、融资管理、投资理财和票据中心为特色的“公司网上银行现金管理七大平台”，具有30余个产品大类、200多项具体功能，能够有效满足企业客户日常业务需要。（来源：金陵晚报）
20.富滇银行：金融活水促发展 绿色盈盈山水间
多年来，富滇银行扎实推进绿色金融发展定位，不断拓宽绿色企业及绿色项目的融资渠道，加大绿色信贷投放力度，重点支持云南省九大高原湖泊治理项目，为滇池、洱海、抚仙湖、异龙湖、泸沽湖等五大高原湖泊保护治理累计提供授信支持120亿元。（来源：中国银行业协会）
21.加码金融投入 四川天府银行撬动绿色发展
四川天府银行作为四川省绿色金融的试点银行，于2019年制定了绿色金融发展规划，率先设立绿色支行，搭建了绿色金融综合产品体系和数字化绿色金融风控系统，并结合绿色产业金融需求，开发了多款标准化的绿色金融产品包，经过多年实践，有效地支持了当地诸多绿色环保企业发展。（来源：中国经营报）
22.哈尔滨银行：为区域农业特色产业发展“量体裁衣”
哈尔滨银行以“一群一品、一链一品”为原则，大力推广以“信用”为主的贷款方式，深化践行“产业集群+农户信贷”“产业链+农户信贷”“农担系统+农户信贷”等新型服务模式，极大解决特色农业客群担保难、融资贵等相关问题。截至目前，该行已金融支持超过25类区域特色农业客群。（来源：新华网）
23.全国首家！湖南省联社或成立理财子公司
近日，湖南省联社召开全省农信系统理财工作推进座谈会。会上，湖南省联社党委委员、副主任邓师辉指出，湖南省农信理财业务要坚持“三步走”战略：第一步，实现全省农信系统代销长沙农商银行理财产品；第二步，依托长沙农商银行资管平台，打造湖南农信财富管理中心；第三步，争取监管政策支持，成立湖南农信理财子公司。（来源：中国电子银行网）
24.温暖“拥抱”银发人生 厦门国际银行老年金融服务获赞
为让广大老年人安心且轻松使用手机银行，厦门国际银行在其手机银行特设置多重身份认证手段，各类交易采取语音认证、人脸识别等多重生物科技手段识别认证，让操作变得更加简单。此外，在夜间交易、境外交易、POS交易、银联在线支付交易、无卡支付交易、小额免密免签等6大支付场景，可实现由客户自主设定管控限额和精准时间控制，并引入反欺诈、生物验证等多项技术手段对可疑汇款进行主动干预，有效帮助老年客群进一步防范电信欺诈。（来源：金融界）
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