银行周报 | 践行数字化转型，这15家银行的行动力（2021年第16期）
编者按：我们的周报小组，会跟踪TOP100的银行在金融科技方面实践，记录和研究银行业金融科技的发展足迹。金融科技是银行业数字化转型发展的关键变量。欢迎致信本栏目小编：hqy@cft50.com.cn 。期待您的投稿与来信交流。
要闻速览
1.进出口银行小微企业银行转贷款余额突破1000亿元
2.工商银行多项金融科技新成果将亮相第四届数字中国建设峰会
3.农业银行董事长谷澍：全力打造绿色金融领先银行
4.“中银e企赢”为首届消博会“空中加油”
5.交行推出首单全资用于风电项目“碳中和”债券
6.兴业银行牵头主承销湖南首笔乡村振兴债落地
7.中国平安发布“致地球的一封信”：全方位升级绿色金融行动
8.民生银行携手中关村发展集团助力科创企业发展
9.北京银行发行银行间市场全国首单“碳中和”小微金融债券
10.上海农商银行挖掘“政银合作”潜力 赋能社会治理
11.东莞农商银行成立乡村振兴金融服务中心
12.威海市商业银行与腾讯推进数字化战略合作，将率先落地视频银行
13.重庆三峡银行发行30亿元小微企业贷款专项金融债
14.厦门银行上线首个“数字员工”
15.泰隆银行牵手“长三角征信链”
16.吉林省科技厅与吉林银行签订战略合作协议助力科技型中小企业发展
银行金融科技创新
1.进出口银行小微企业银行转贷款余额突破1000亿元
进出口银行通过转贷款业务精准支持小微企业，截至今年3月末，小微企业银行转贷款余额突破1000亿元。在转贷款模式下，进出口银行向中小银行提供低成本资金，后者再向小微企业发放相对优惠利率的贷款，从而更好发挥政策性银行的调节作用，支持小微企业发展。（来源：新浪财经）
2.工商银行多项金融科技新成果将亮相第四届数字中国建设峰会
2021年4月25日至29日，第四届数字中国建设峰会将在福州举办。工商银行将携数十项金融科技创新应用成果亮相峰会。围绕“数聚工银 智创未来”的主题，工商银行通过“数字城市 共建文明”“数字产业 共谋发展”“数字民生 共创美好”及“数字丝路 共享繁荣”四个板块，展示工行积极打造数字化银行，共建美好生活的最新金融科技创新成果。在“数字产业 共谋发展”板块，工商银行将展示在持续推进服务实体经济发展，提升金融服务适应性、竞争力和普惠性方面的举措。借助金融科技手段，2020年以来，工行批量准入超2000户制造业供应链核心企业，通过它们加强对上下游中小微制造业企业的辐射带动，为产业链供应链提供稳定资金支持，制造业核心企业上下游融资余额3300亿元。通过科技赋能数字普惠，创新实现围绕各项生产经营数据，推出400多款线上信贷产品。（来源：中国金融新闻网）
3.农业银行董事长谷澍：全力打造绿色金融领先银行
中国农业银行董事长谷澍表示，农业银行将绿色发展理念融入全行发展战略，不断加大绿色信贷投放，推动多元化绿色金融产品创新，同时加快构建绿色银行。谷澍董事长表示，金融机构有责任、有机遇，在绿色发展中发挥积极的作用。农业银行将绿色发展理念融入全行发展战略，不断加大绿色信贷投放，推动多元化绿色金融产品创新，同时加快构建绿色银行。2020年，农业银行获评《亚洲货币》最佳绿色债券银行，在Sustainalytics的ESG评分在中资银行中排名首位。后续，农业银行将继续坚持绿色发展，积极参加绿色金融工作机制，树立农行绿色品牌。（来源：中国经济网）
4.“中银e企赢”为首届消博会“空中加油”
4月23日消息，中国银行“中银e企赢”跨境云端撮合会将于4月26日在线上举行。本次活动由中行海南省分行和海南国际经济发展局共同主办，是首届中国国际消费品博览会配套活动，致力于为参展企业和采购企业搭建多元化、全方位对接平台，向因疫情影响无法现场参加消博会的海外企业提供云对接渠道。据悉本场撮合会主要设立韩国、意大利专场，涵盖化妆品、食品酒类、饰品、医疗、服饰等多个行业。中行自主开发的“中银e企赢”系统依托智能算法，提前为展商和客商精准匹配洽谈对象，实现“一对一”线上视频洽谈。通过“中银e企赢”系统，中外企业在消博会期间不仅可实现活动浏览、会务信息查询、对接企业库搜索等功能，更可现场发起自由洽谈预约、跟踪成交结果，确保沟通交流便捷高效。（来源：中国金融新闻网）
5.交行推出首单全资用于风电项目“碳中和”债券
4月20日消息，近日，交通银行主承销的华能国际电力股份有限公司2021年度第二期绿色中期票据（碳中和债）成功发行，这是全国首单募集资金全部用于风电项目的“碳中和”债券，也是市场推出较早的权益出资型“碳中和”债券，是交行落实党中央、国务院“碳达峰”“碳中和”重要决策部署，以金融力量赋能绿色发展，助力实现“30·60目标”的重要探索与实践。据悉，该笔债券募集资金将全部用于“陆上风电”和“海上风电”绿色低碳产业项目。经第三方评估机构测算，在实现相同年度上网电量的情况下，相比火力发电，此风电项目可节约标准煤219.62万吨，减排二氧化硫1340.40吨，减排烟尘272.38吨，节能减排效果显著。（来源：中国金融新闻网）
6.中国平安发布“致地球的一封信”：全方位升级绿色金融行动
在第52个世界地球日来临之际，4月21日，中国平安发布”致地球的一封信”，提出全方位升级绿色金融行动，量化制定绿色金融工作目标，通过金融产品和服务创新，积极响应国家2060年碳中和目标，参与应对全球气候变化，助力社会可持续发展。在信中，中国平安正式提出绿色金融工作目标，将依托集团综合金融优势，充分发挥绿色保险、绿色投资和绿色信贷作用，采取有力措施支持绿色发展，致力于成为全球领先的绿色金融集团，助力国家碳达峰和碳中和目标。中国平安表示，将通过信贷优惠利率和保险优惠费率、资产配置倾斜及培训、辅导及其他附加价值服务支持等金融优惠手段，全力支持国家绿色经济转型和产业链升级，切实支持清洁技术和可再生能源、能源效率提升、创新能源技术、碳补集与生态碳汇、碳交易等领域的发展。（来源：读创/深圳商报）
7.民生银行携手中关村发展集团助力科创企业发展
4月21日，民生银行与中关村发展集团签署全面战略合作协议，旨在依托双方优势资源，携手助力北京市新兴行业与科创企业发展壮大。据悉，双方正式建立战略合作伙伴关系后，民生银行将根据中关村发展集团的需要，为集团和成员单位以及落户其园区的科创企业量身定制金融服务方案，提供融资、结算、资本运作、信息咨询、理财、企业年金、直接投资、境外投资银行等多层次、全方位的金融服务，双方将以创新金融服务助推北京市经济效能提升。（来源：中国金融新闻网）
8.北京银行发行银行间市场全国首单“碳中和”小微金融债券
4月21日，北京银行成功发行银行间市场全国首单“碳中和”小微金融债券。该债券的发行既是金融机构积极落实“碳达峰、碳中和”重大决策部署，探索金融资源向绿色发展领域倾斜的新突破，也是北京银行践行社会责任，履行首都金融机构社会担当，支持小微实体企业绿色发展，实现普惠金融与绿色金融融合发展的新举措。北京银行除将设立募集资金指定账户，对“碳中和”小微金融债券募集资金的到账、拨付及贷款资金收回加强管理外，还将聘请具有相关资质的独立第三方机构对上一年度债券募集资金使用情况出具鉴证报告，在债券存续期满整年时对支持项目情况及环境效益等进行跟踪评估，并由第三方出具发行后年度评估认证报告，确保募集资金专款专用。（来源：中国金融新闻网）
9.上海农商银行挖掘“政银合作”潜力 赋能社会治理
4月24日消息，近日，上海农商银行与上海市财政局签订《政府采购数据利用协议》，通过以政府采购、税务、工商等重要数据为切入点，强化高效化、场景化服务，为轻资产企业提供全面的金融支持。
上海农商银行利用海量的政府采购数据，深入挖掘企业价值，创新产品模式，以多渠道、数字化、全场景的“组合拳”打破小微企业融资难、融资贵困境。此次协议签订，标志着双方在“政银合作”的道路上迈出了重要一步，充分发挥了政企数据融合对金融支持实体经济的赋能作用。在协议签署的当日，上海农商银行奉贤支行即向政府采购供应商及上海市加装电梯名录内一家企业发放了全行首笔以政府公共大数据为核心考量的流动资金信用贷款，为企业更好地完成电梯加装服务提供资金支持。（来源：上海市国资委）
10.盛京银行发布全新数字化代发产品体系
4月19日消息，近日，盛京银行全新数字化代发产品体系——“盛薪通”日前正式发布，这是该行零售业务转型发展的又一次创新性尝试。辽宁省内近百家企事业单位参加发布会。作为日常收入的主要来源，代发业务与每个人的日常生活息息相关。盛京银行本次发布的“盛薪通”数字化新产品，面向三类客群，融汇六大体系，推出九项新功能，打破了跨行壁垒，缩短了业务流程，增强了安全性能，通过数字化薪酬、线上联网互动、银企人三方融合等业务创新，为代发企业及其员工提供便捷、贴心的发薪体验，让企业的薪酬福利代发变得更加智能和高效。（来源：每日经济新闻）
11.东莞农商银行成立乡村振兴金融服务中心
4月23日，东莞农商银行“乡村振兴金融服务中心”正式挂牌，是东莞市银行业首个在总行层面成立的乡村振兴中心。根据中国银保监会近期发布的《关于2021年银行业保险业高质量服务乡村振兴的通知》，鼓励银行业金融机构建立服务乡村振兴的内设机构，完善专业化工作机制，从信贷审批、授信权限、产品研发、经济资本配置、内部资金转移定价、人员配备、考核激励、费用安排等方面予以政策倾斜。东莞农商银行成立“乡村振兴金融服务中心”这一重大举措，是推动金融力量服务“现代三农”、争当乡村振兴“金融赋能者”的先行先试。（来源：广州日报）
12.威海市商业银行与腾讯推进数字化战略合作，将率先落地视频银行
4月22日，腾讯与威海市商业银行在深圳签署全面战略合作协议，双方宣布将依托各自优势资源，探索打造智能化云计算技术平台与大数据平台等金融新基建，并在视频银行、微信生态场景、金融风控、移动开发等多方面展开深入合作，助推威海市商业银行数字化转型。据悉，视频银行将有望成为双方率先落地的合作项目。目前，威海市商业银行计划启动无接触式的视频银行建设项目，采用视频连线、远程认证等科技手段，将自助银行、客服中心和电话银行功能相结合，在线提供方便快捷的管家式服务体验，全面提升银行金融服务的效率。（来源：东方财富网）
13.重庆三峡银行发行30亿元小微企业贷款专项金融债
4月份，经人民银行和银保监会批准，重庆三峡银行在全国银行间债券市场成功发行30亿元小微企业贷款专项金融债券。本期债券为3年期固定利率品种，票面利率3.80%，认购倍数2.12倍，募集资金将全部用于发放小微企业贷款。该行自成立以来，坚守“中小企业银行”定位，重点聚焦小微企业融资需求，不断完善小微金融服务体系、创新小微金融服务产品，积极为小微企业提供多样化、个性化、定制化金融服务，持续推动小微企业金融服务“增量扩面、提质降本”。截至2020年末，重庆三峡银行服务小微企业超15000户，普惠小微贷款余额超140亿元，有力支持了重庆小微企业高质量发展。（来源：潇湘晨报）
14.厦门银行上线首个“数字员工”
4月16日，银行业首个应用于金融市场业务智能运营管理的数字员工上线，也就是厦门银行的数字员工产品——智能运营机器人。智能运营机器人创新性地将机器人流程自动化（RPA）技术应用于金融市场业务，以虚拟劳动力替代人工操作，自动化完成金融市场各项业务交易数据全天候批量化下载和处理，结合智能运营系统，实现交割状态准实时展示和无纸化业务文档管理，有效提高业务处理效率，降低运营成本，助力厦门银行运营管理数字化转型。（来源：厦门银行）
15.泰隆银行牵手“长三角征信链”
长三角征信链是中国人民银行利用区块链、大数据技术在实现区域内征信机构数据共享互通方面作出的积极探索，自2020年12月正式投入使用，目前已联通南京、上海、杭州、合肥、苏州、常州、宿迁、台州在内的江浙沪皖8个城市11个节点。浙江泰隆商业银行积极利用台州市金融服务信用信息共享平台节点，应用长三角征信链，助力台州商人异地创业致富。台州具有典型的“青藤经济”特点，很多台州人在长三角以及全国各地创办企业和个体工商户。但是受限于外地户籍、缺少有效抵押物，很多时候只能凭自有资金进行经营，创业规模受到很大限制。为了有效缓解在外创业群体融资难、融资烦的问题，浙江泰隆商业银行及时推出“乡情贷”系列产品，为异地创业者提供了强有力的支持。（来源：同花顺财经）
16.吉林省科技厅与吉林银行签订战略合作协议助力科技型中小企业发展
4月21日，在2021年度吉林省“服务企业周”活动期间，为深入贯彻中央经济工作会议和吉林省委经济工作会议精神，深入实施创新驱动发展战略、完善吉林省创新体系、加快建设科技强省，吉林省科技厅与吉林银行举行战略合作协议签约仪式。（来源：中央广电总台国际在线）
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