银行周报 | 践行数字化转型，这16家银行的行动力（2021年第14期）
编者按：我们的周报小组，会跟踪TOP100的银行在金融科技方面实践，记录和研究银行业金融科技的发展足迹。金融科技是银行业数字化转型发展的关键变量。欢迎致信本栏目小编：hqy@cft50.com.cn 。期待您的投稿与来信交流。
要闻速览
1. 国开行设立科技创新和基础研究专项贷款
2.农业银行发行国内首单“乡村振兴”主题小微企业贷款专项金融债券
3.投入近170亿 中行“云端银行”正在驶向全领域数字化
4.中行支持举办“嘉庚论坛” 助力科技金融双向融合
5.交行发行400亿元小微金融债
6.兴业银行推出股份行首个“关爱农民工”普惠金融综合服务方案
7.邮储银行绥化分行：“大数据”精准画像力挺金融助农
8.平安银行金融科技赋能司法服务
9.百信银行宣布进军汽车金融，推出“百车贷”和“百商贷”
10.助力实现“碳中和”远景目标 江苏银行率先发布行动方案
11.杭州银行150亿元小微企业专项债发行完毕
12.哈尔滨银行成为中国首家加入俄罗斯联邦储蓄银行外汇交易平台的商业银行
13．北京农商银行发布金融支持首都全面推进乡村振兴行动方案
14.聚焦农业农村现代化 富滇银行成立乡村振兴中心
15. 陕西农信改革持续深化 超级农商行架构初现
16. 齐商银行与淄博市住房公积金管理中心签署战略合作协议
17.曲靖市商业银行零售转型之路：运用金融科技放大优势
银行金融科技创新
1. 国开行设立科技创新和基础研究专项贷款
国开行日前制定印发《关于加快推进科技创新和基础研究专项贷款的指导意见》，设立科技创新和基础研究专项贷款，“十四五”期间总体安排投放专项贷款3000亿元，其中2021年安排投放500亿元，加大金融支持科技创新力度，为加快建设科技强国作出积极贡献。（来源：新华财经）
2.农业银行发行国内首单“乡村振兴”主题小微企业贷款专项金融债券
4月9日，中国农业银行2021小型微型企业贷款专项金融债券在银行间市场顺利完成簿记，规模200亿元，期限3年期，票面利率3.38%，募集资金将全部用于县域小微企业贷款发放。本期债券是国内首单“乡村振兴”主题小微金融债，吸引了投资人的广泛参与，市场反响热烈，起到了良好的示范效应和市场引领作用。在本次小微金融债启动发行过程中，农业银行密切跟踪国家政策导向，在2021年中央一号文件发布后，第一时间研究创新发行方案，在服务乡村振兴上抢先机、下功夫。本次发行充分发挥了农业银行在普惠金融领域的优势，募集资金专项用于县域小微企业贷款，聚焦“乡村振兴”主题，提升服务经济金融薄弱环节的精准性。（来源：中国新闻网）
3.投入近170亿 中行“云端银行”正在驶向全领域数字化
据中国银行年报显示，2020年全力实施“数字中银+”科技创新战略，推进企业级业务架构和企业级 IT 架构转型，打造业务数字化、场景生态化、技术平台化的科技支撑能力。报告期内，中行进一步增加科技创新投入，全年信息科技投入167.07亿元，较2019年增加了43.35%。中行全力深化金融科技创新应用，推动数字化银行建设，打造创新、敏捷、数据、移动、区域化等五项数字化关键能力；构建智能平台、数据平台、开放平台等三大驱动平台；搭建置业、理财、政府及政务、教育事业、跨境交易等五大场景平台。逐步打造成为业务生态化、流程数字化、运作智能化、项目敏捷化及系统云端化的数字化银行。（来源：中国电子银行网）
4.中行支持举办“嘉庚论坛” 助力科技金融双向融合
4月7日，“嘉庚论坛”在厦门大学举行。本届论坛由陈嘉庚科学奖基金会组织，邀请百余位科技界、产业界、金融界、教育界等领域的代表参加。中国科学院副院长、陈嘉庚科学奖基金会副理事长高鸿钧，中国银行副行长、陈嘉庚科学奖基金会副理事长林景臻，厦门大学校长张荣出席开幕式并致词。高鸿钧表示，创办“嘉庚论坛”的初心，是为传播陈嘉庚科学奖鼓励原创、鼓励基础研究的理念，搭建科技界、产业界、金融界互动交流平台。得益于中国银行及厦门大学的支持，多领域专家此次共聚一堂，从新时代产业、经济、金融、创新发展视角，探讨市场需求与发展模式，提升对科技、经济融合的规律性认识，并为进一步深度融合提供指引。希望与会代表深入交流学术创见，激发灵感，增进协同合作，共同促进我国科技和经济社会发展。（来源：中国金融新闻网）
5.交行发行400亿元小微金融债
4月9日消息，近日，交行在银行间市场成功簿记发行400亿元小微金融债。据悉，本次债券为3年期固定利率品种，票面利率3.40%，与发行当日3年期国开债收益率利差为20个基点。本次发行进一步发挥总分联动作用，共获得订单近700亿元，认购倍数逾1.7倍。投资者结构多元化，涵盖银行、基金、证券、保险和理财等各类机构。募集资金于4月8日到账，将全部用于发放小微企业贷款。交行相关负责人表示，本次发行小微金融债是交行贯彻落实国家政策的重要举措，有助于交行加大普惠金融支持力度，提升服务实体经济能力。（来源：中国金融新闻网）
6.兴业银行推出股份行首个“关爱农民工”普惠金融综合服务方案
4月6日消息，近日，兴业银行在股份制银行中首家推出以“关爱农民工”为主题的普惠金融综合服务方案，为广大城乡务工人员量身打造涵盖专属银行卡、专属增值服务、专属金融产品等一系列专属服务，提供工资代发、保险赠送、法律咨询、定制理财等贴心金融服务。据了解，兴业银行“关爱农民工”普惠金融服务方案载体，是该行结合农民工用卡需求，量身定制的具有特色权益、专属优惠的主题银行卡——“民薪卡”，为企业及城乡务工人员提供工资监管服务，实施一户一卡的实名制管理和专用账户代发工资，有效保障农民工的合法权益，确保持卡务工人员工资按时、足额支付。同时，“民薪卡”还提供了账户费用减免、专属增值权益、专属金融产品等“三合一”的便民优惠服务。（来源：中国金融新闻网）
7.邮储银行绥化分行：“大数据”精准画像力挺金融助农
4月7日消息，黑龙江备春耕正当时。随着科技创新不断升级，金融支农也各出奇招、快招。2021年，邮储银行绥化分行CRM（客户智能营销）平台刚刚全面推广应用，就成了邮储金融支持备春耕的利器。大数据精准应用不仅在需求匹配阶段实现了金融的主动对接，更在贷款获得阶段实现了“农户自助”，随用随贷、随需而贷。目前，邮储银行绥化分行正逐步加大科技赋能，全力开展大众客户营销，在全行范围内推广使用CRM系统，上线客户管理数据集市，持续完善和丰富客户标签体系，完善360度用户画像，努力实现产品和服务匹配的“千人千面”。（来源：中国金融新闻网）
8.平安银行金融科技赋能司法服务
随着社会发展，对于新场景下的纠纷解决需要更智能的系统，平安银行在司法改革的指引下，依托金融科技优势，多年致力于数智司法的发展，通过“智慧破产管理平台”“调安鑫““诉费易”“银法通” “顾送款”五大产品，建立起一站式的配套机制，以金融科技赋能司法服务，助力司法的发展。（来源：搜狐网）
9.百信银行宣布进军汽车金融，推出“百车贷”和“百商贷”
4月8日，“因AI而生，驾驭未来”―百信银行汽车金融品牌发布会暨战略签约仪式在北京中信大厦举行。会上，百信银行行长助理于晓红发布了全新的智能汽车金融品牌，推出了“百车贷”和“百商贷”两款产品。据了解，“百商贷”以AI技术为核心驱动力，利用大数据分析和线上风控审核能力，可面向汽车经销商和主机厂品牌连锁汽修店提供无抵押、纯线上贷款。“百车贷”主要面向乘用车和商用车的个人购置，具有智能定价、线上审批、秒批秒放的优势。（来源：百信银行）
10.助力实现“碳中和”远景目标 江苏银行率先发布行动方案
2021年4月10日，江苏银行在国内银行业中率先制定“碳中和”行动方案，举办新闻发布会。该行计划在“十四五”期间，气候融资专项支持额度不低于2000亿元，清洁能源产业支持额度不低于500亿元，支持减污降碳、清洁能源、清洁交通、零碳建筑等领域重点项目，推动实现碳减排超1000万吨。
作为国内第二家、城商行首家赤道银行，江苏银行致力于打造“国内领先、国际有影响力”的绿色金融品牌。创新推出“绿色创新组合贷”“环保贷”“光伏贷”“绿色债务融资工具”等减污降碳类特色化产品，余额已超百亿元。探索构建以赤道原则项目管理、企业ESG评级、环境压力测试为核心的环境与社会风险管理体系，是中英金融机构环境信息披露试点银行。据了解，该行气候融资余额894亿元，绿色租赁融资余额275亿元，实现二氧化碳减排当量549万吨。（来源：金融界）
11.杭州银行150亿元小微企业专项债发行完毕
4月9日 ，杭州银行公告称，经中国银行保险监督管理委员会浙江监管局和中国人民银行批准，杭州银行股份有限公司近日在全国银行间债券市场成功发行“杭州银行股份有限公司2021年小型微型企业贷款专项金融债券”（以下简称“本期债券”）。本期债券于2021年4月7日簿记建档，并于2021年4月9日发行完毕，发行规模为人民币150亿元，品种为3年期固定利率债券，票面利率为3.50%。本期债券的募集资金将依据法律和监管部门的批准，专项用于发放小型微型企业贷款。（来源：财经网）
12.哈尔滨银行成为中国首家加入俄罗斯联邦储蓄银行外汇交易平台的商业银行
4月9日消息，日前，哈尔滨银行与中俄金融联盟俄方主席单位——俄罗斯联邦储蓄银行再次签署业务合作协议并成功加入该行金融市场外汇交易平台-- SberCIB Terminal（曾用名Sberbank Markets）。哈尔滨银行成为中国首家加入该平台的商业银行，这也是双方继本币结算、同业融资、银团贷款、现钞跨境调运等领域合作后的又一创新合作成果。据介绍，俄罗斯联邦储蓄银行是中东欧地区外汇交易市场领先的交易商，在俄罗斯银行间市场外汇交易量排名第一，该行70%的外汇交易都是在SberCIB Terminal外汇交易平台中完成。哈尔滨银行加入该平台后，可开展35种货币对人民币/卢布的即期、远期和掉期交易。（来源：腾讯网）
13．北京农商银行发布金融支持首都全面推进乡村振兴行动方案
4月7日，北京农商银行召开全行2021年金融支持三农发展专题工作会议，发布《金融支持首都全面推进乡村振兴 加快农业农村现代化的行动方案》。
该行明确以服务首都乡村振兴和农业农村现代化为核心，抓好集体企业和农业产业客户两类基础客群，紧盯农业现代化、美丽乡村建设、农村制度改革三大关键领域，坚持区域特色化、条线协同化、客群多元化、产品专业化四项发展原则，强化政策渠道、制度体系、产品支撑、人力资源、品牌宣传五大内生保障，做好顶层设计、信贷投放、区域营销、客户拓展、综合服务、风险管理六项重点工作。（来源：中华合作时报农村金融）
14.聚焦农业农村现代化 富滇银行成立乡村振兴中心
近期，富滇银行深入贯彻落实关于全面推进乡村振兴加快农业农村现代化的有关要求，围绕高质量发展主线、聚焦“453”发展战略，推进商业模式转型和空间布局优化，在全省范围内率先成立乡村振兴中心。富滇银行制定出台了《富滇银行关于全力做好乡村振兴金融服务的实施意见》，实施意见共包含4个方面17条内容，强调全行要以钉钉子精神巩固拓展脱贫攻坚成果，以改革创新补齐地方金融短板，举全行之力做好乡村振兴金融服务，乘势而上实现高质量跨越式发展。（来源：中国银协）
15. 陕西农信改革持续深化 超级农商行架构初现
近期，陕西秦农农村商业银行（以下简称“秦农银行”）审议通过了吸收合并西安鄠邑农村商业银行、长安区农村信用合作联社以及变更注册资本等议案。值得注意的是，此次秦农银行的吸收合并举动，是陕西省政府在2020年5月发布《关于成立省深化农村信用社改革工作领导小组的通知》，在全国率先启动农信社改革后的首次重要动作。有市场分析人士告诉《中国经营报》记者，以秦农银行为主体的陕西省内成立超级农商行架构雏形已初现，对于目前各地新一轮农信社改革有借鉴意义。（来源：新浪财经）
16. 齐商银行与淄博市住房公积金管理中心签署战略合作协议
近日，齐商银行与淄博市住房公积金管理中心签署战略合作协议。齐商银行党委书记、董事长李大鹏在致辞中指出，齐商银行作为本地城商行，将充分发挥好本土银行的优势，继续发扬能征善战的作风，与淄博市住房公积金一同做好民生服务，同时开展好党建共建活动，以党建引领取得业务发展新突破。淄博市住房公积金党组成员、副主任巩庆民在致辞中表示，本次政银合作将依托双方优势资源，打造十分钟便民服务圈，不断扩大住房公积金制度的覆盖面，让更多的职工享受到公积金制度红利，切实提升我市职工的金融品质生活，促进地方经济的繁荣。（来源：和讯）
17.曲靖市商业银行零售转型之路：运用金融科技放大优势
2020年是曲靖市商业银行大零售业务转型发展的起步年，而好房快贷无疑是曲靖银行零售转型的成绩单。据悉，好房快贷是曲靖银行和金融壹账通联合打造的产品，该产品引入了金融壹账通大数据风控手段，提供覆盖贷前、贷中、贷后全流程的综合科技赋能服务。对于好房快贷获得市场反响，曲靖银行消费金融部副总经理赵彰认为归功于两点原因，“一方面全行大力推动产品，另一方面，就是产品本身的智能化工具非常高效，客户体验感比较好，这也得益于金融壹账通的科技研发能力。” 赵彰表示，金融壹账通为曲靖银行提供了科技赋能，帮助银行建立了相关的业务营销受理工具，全流程人员得到有效辅助，提升业务效率和决策能力。通过金融壹账通的科技能力，让银行转型理念得以实现，把业务场景中的各个点都落到了实处，将科技与业务实现融合。这在好房快贷这个产品中充分体现了出来。（来源：深圳中小银行联盟）
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银行周报 | 践行数字化转型，这17家银行的行动力（2021年第12期）
银行周报 | 践行数字化转型，这23家银行的行动力（2021年第11期）
银行周报 | 践行数字化转型，这13家银行的行动力（2021年第10期）
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