银行周报 | 践行数字化转型，这17家银行的行动力（2021年第12期）
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要闻速览
1.工银科技在北京成立子公司 助力首都国际科创中心建设
2.农业银行牵头主承销全国首批乡村振兴票据
3.中行协助新开发银行成功发行50亿元可持续发展熊猫债
4.中国银行发布“无人超市结算”专利 可防止银行卡盗刷
5.邮储银行全国首笔线上“政采贷”业务落地大庆
6.兴业银行信用卡积分为腾格里沙漠添绿120亩
7.平安银行落实国家“碳中和”战略 首笔碳中和债券成功发行
8.上海农商银行：成功发放首笔“商e贷”提放保业务
9.天津银行：成功开展首单上海清算所托管债券质押担保同业存款业务
10.华融湘江银行：持续7年开展植树公益行动 造绿面积超130亩
11.威海市商业银行推出“微e贷”等线上化普惠金融产品
12.厦门银行成功落地首单上海清算所托管债券质押担保同业存款业务
13.贵州银行绿色金融保护青山绿水
14.秦农银行“快抵贷”持续优化客户体验 助力小微企业破茧成蝶
15.卫辉与网商银行就县域数字化普惠金融项目签约
16.青岛银行落地全省首笔供应链票据业务
17.昆山农商银行信用卡发卡突破10万张
18.武汉将筹建光谷科技银行
银行金融科技创新
1.工银科技在北京成立子公司 助力首都国际科创中心建设
3月27日，中国工商银行下属科技子公司——工银科技的北京子公司正式开业。北京市地方金融监督管理局局长霍学文，人民银行科技司二级巡视员杨富玉，北京市西城区区长孙硕、副区长聂杰英，工商银行副行长张文武等出席开业仪式，并共同为工银科技（北京）有限公司揭牌。
工银科技（北京）有限公司作为工银科技全资子公司，开业后将立足北京，用金融科技的产品与服务，为智慧城市建设、产业数字化转型等提供助力，通过科技赋能，带动各行各业的数字化转型，推动首都科技事业发展。（来源：中国金融新闻网）
2.农业银行牵头主承销全国首批乡村振兴票据
3月23日消息，为深入落实2021年中央一号文件要求，巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接，中国银行间市场交易商协会于近期推出首批乡村振兴票据。农业银行作为牵头主承销商和簿记管理人，成功为中粮集团有限公司发行2021年第一期中期票据（乡村振兴），发行期限2年，发行规模20亿元，募集资金主要用于支持中粮集团粮食收储工作。作为全国首批乡村振兴债，本次债券的成功发行对于保障粮食安全、促进农民增收、实现乡村振兴发展具有重要意义。（来源：农行官网）
3.中行协助新开发银行成功发行50亿元可持续发展熊猫债
3月24日，中国银行作为牵头主承销商和簿记管理人，成功协助新开发银行在中国银行间债券市场发行50亿元人民币熊猫债。
本期债券期限3年，票面利率为3.22%，低于二级市场估值2BP，认购倍数2倍，吸引来自境内外机构的踊跃参与，来自境外投资人的订单占比49%，投资人分布覆盖亚太地区、美洲及欧洲等地。此次发行旨在募集资金，为加速实现新开发银行成员国可持续发展目标提供融资支持。
中行是中国最大债券主承销商之一，深耕债务资本市场多年，凭借强大的全球化业务优势、广泛债券承分销网络、丰富业务经验，持续协助推进中国资本市场开放进程。(来源：中国金融新闻网）
4.中国银行发布“无人超市结算”专利 可防止银行卡盗刷
3月26日，国家知识产权局信息显示，中国银行股份有限公司公开一项名为“无人超市结算方法及装置”的专利，公开号为CN112561513A，专利申请日期为2020年12月10日。该专利实现了，对用户支付指令中包含的支付银行卡信息进行识别，只有支付银行卡信息为用户本人的银行卡信息，才允许该用户通过该支付银行卡进行支付，从而防止盗刷。（来源：移动支付网）
5.邮储银行全国首笔线上“政采贷”业务落地大庆
3月28日消息，邮储银行黑龙江大庆市分行向德亮节能技术开发有限公司发放首笔线上“政采贷”信用贷款，金额97.3万元，标志着全国邮储银行系统首笔“政采贷”业务成功落地，有效缓解了当地小微企业的融资难题。
德亮节能技术开发有限公司是大庆市一家发展前景良好的中小型科技企业，员工数百人，主营业务为节能技术开发及推广服务。该企业中标了一个市政公共设施管理服务项目，但流动资金周转出现了问题。为进一步强化金融服务，今年年初以来，人行大庆市中支积极指导辖内金融机构推进业务创新，为辖内中小微企业解决融资难题。（来源：中国金融新闻网）
6.兴业银行信用卡积分为腾格里沙漠添绿120亩
近日，记者从兴业银行获悉，短短三年间，在该行与兴业信用卡持卡人的共同努力下，通过积分捐赠的形式，该行已向“腾格里沙漠公益项目”定向捐出6066万信用卡积分，折合可种植树木6066棵，预计可扩大腾格里沙漠锁边林120亩，面积约等同于11个标准足球场。2018年，兴业银行和中国绿化基金会携手，与其旗下“腾格里沙漠公益项目”达成定向合作，提出“腾格里沙漠锁边计划”，即兴业信用卡持卡人向该项目每捐出1000信用卡积分，兴业银行即捐赠1元用于腾格里沙漠锁边林的营造。目前该项目还在有序开展中。（来源：中国金融新闻网）
7.平安银行落实国家“碳中和”战略 首笔碳中和债券成功发行
3月25日，平安银行成功主承销中国长江三峡集团有限公司2021年度第三期绿色超短融（碳中和债券），期限120天，承销金额15亿元，票面利率2.35%。该笔债券的发行，标志着平安银行首笔碳中和债券成功落地，募集资金将全部用于支持金沙江四个梯级水电站乌东德、白鹤滩、溪洛渡、向家坝项目建设，助力长江三峡集团可再生能源设施建设和运营。本次发行的碳中和债券是绿色金融债务融资工具的子品种，主要指募集资金专项用于具有碳减排效益的绿色项目债务融资工具，是落实碳中和战略、发力绿色金融的重要金融产品。（来源：金融界）
8.上海农商银行：成功发放首笔“商e贷”提放保业务
3月25日消息，近日上海农商银行成功落地发放了首笔“商e贷”提放保业务。“商e贷”是上海农商银行为提升小微企业主的融资效率所开发的一款在线申请、在线办理的个人经营性抵押贷款，此次应用的“提放保”业务模式充分考虑小微企业经营需求与实际情况，引入保险机制，从而在流程中实现了先放款后抵押，进一步有效提高了放款效率，降低了客户在续贷、转贷过程中的融资成本。（来源：金融界）
9.天津银行：成功开展首单上海清算所托管债券质押担保同业存款业务
3月26日，本着业务回归服务实体经济本源的目标，天津银行股份有限公司顺利开展首单质押担保同业存款业务，首次以银行间市场清算所股份有限公司托管债券提供增信担保，并引入上海清算所担保品管理专业服务，有效提升融资便利性，降低同业业务融资成本，增强服务实体经济能力。在此次质押担保同业存款业务中，天津银行将托管在上海清算所的债券作为质押担保品，从同业机构融入同业存款，并由上海清算所提供专业担保品管理服务。此举有效提高商业银行债券资产使用效率，充分发挥债券担保品信用风险缓释作用，对维护金融市场稳定、促进金融服务实体经济发展具有重要意义。（来源：上海清算所）
10.华融湘江银行：持续7年开展植树公益行动 造绿面积超130亩
3月23日，华融湘江银行在长沙西湖公园开展“大爱筑绿城，低碳我先行”植树减碳公益行动。目前，华融湘江银行已连续7年开展植树造绿活动，参加的党员、团员青年、志愿者超过了1万人次，累计植绿面积130余亩，植苗10000余株。（来源：深圳中小银行联盟）
11.威海市商业银行推出“微e贷”等线上化普惠金融产品
为进一步增强金融科技能力，加大信贷供给力度，创新数字化普惠金融模式，近期，威海市商业银行与蔷薇集团启动了全面战略合作，依托双方的金融资源和专业技术，发挥各自的独特优势，联合开发小微企业服务平台和风控模型，推出“微e贷”等线上化普惠金融产品，精准服务实体经济特别是小微企业发展。（来源：网易新闻）
12.厦门银行成功落地首单上海清算所托管债券质押担保同业存款业务
2021年3月26日，厦门银行股份有限公司(以下简称“厦门银行”)在银行间市场清算所股份有限公司(以下简称“上海清算所”)的大力支持下，成功创新落地债券质押担保同业存款业务，首次在同业存款业务领域引入上海清算所托管债券作为增信担保品。在此业务模式下，金融机构客户可以通过出质上海清算所托管债券的方式增强信用风险缓释，提升债券资产流动性，以更低的融资成本获得同业存款。本次首单业务的顺利落地，标志着厦门银行在传统同业业务基础上实现了创新突破，新兴的业务模式将有效减轻银行内部风险防范压力，助力金融市场稳健发展。（来源：同花顺财经）
13.贵州银行绿色金融保护青山绿水
近年来，贵州银行大力发展绿色金融，增加绿色贷款供给，帮助传统资源利用方式向绿色低碳、清洁利用和一体化方式转变；支持以生态旅游、绿色农业等为代表的特色产业；支持以新能源、大数据为代表的节能环保产业，促进战略新兴产业在贵州落地。（来源：凤凰网）
14.秦农银行“快抵贷”持续优化客户体验 助力小微企业破茧成蝶
以“快抵贷”产品为代表,秦农银行积极加速推进贷款业务向线上转型,通过线上优化贷款申请效率及申请流程等形式,持续优化客户体验,让资金加速向小微企业流动,助力小微企业生产发展。自2020年11月全面开放以来,已逐渐成为秦农银行扶持小微企业发展的重要抓手。截止2021年3月23日,“快抵贷”业务贷款投放总量已突破6亿元,形成了较为完善的业务模式。（来源：中国经营网）
15.卫辉与网商银行就县域数字化普惠金融项目签约
浙江网商股份有限公司农村金融事业部业务总监杨楠介绍了数字化普惠金融项目的基本情况。该项目是响应乡村振兴战略需要，针对农村地区金融资源获得性相对不足、区域发展不均衡，以及农民融资难、融资贵、融资慢的实际问题而推出的农村数字普惠金融产品。此次双方合作，将借助蚂蚁金服“大数据+人工智能”的技术优势，建立卫辉专属数据库和行业特色的授信模式，为农民群体提供免担保、无抵押的信用贷款，支持农户农业生产经营，切实破解农村金融供给侧改革“最后一公里”难题。（来源：卫辉市融媒体中心）
16.青岛银行落地全省首笔供应链票据业务
近日，青岛银行为烟台新兴交通建设有限公司上游小微供应商成功办理了一笔供应链票据融资业务，这标志着该行首笔供应链票据融资业务正式落地。据悉，该笔业务也是山东省内银行机构办理的首笔供应链票据业务。据了解，青岛银行在供应链金融领域已有多年实践探索，并有所建树。目前，青岛银行已推出了集合核心企业上游及下游的综合供应链服务方案，产品形成了涵盖不同场景、不同客群的六大类线上供应链金融服务模式，可以为不同企业定制综合金融服务方案。此外，该行加强供应链金融模式创新，此前，已先后落地了山东省内及胶州上合示范区首笔“一带一路”欧亚班列供应链融资业务，与卡奥斯平台合作落地全国首单工业互联网下的跨境供应链金融业务等。借助供应链金融，青岛银行为广大企业通“堵点”接“断点”，满足了企业的融资需求。（来源：东方财富网）
17.昆山农商银行信用卡发卡突破10万张
昆山农商银行信用卡业务发端于2017年，自发行第一张信用卡以来，始终秉持“服务于中小企业、服务于城市居民、服务于地方经济”的宗旨。三年内，昆山农商银行信用卡发卡量突破10万张，信用卡透支余额突破10亿元。（来源：新浪新闻）
18.武汉将筹建光谷科技银行
3月29日，武汉市召开科技创新大会，发布《武汉科技创新“十大行动”工作方案》（以下简称《方案》）。其中提出，实施“科技金融赋能行动”，深化科技金融创新改革，推出科技金融产品，创新投融资模式。根据《方案》，武汉市将筹建科技金融专营机构，按“政府主导切入、市场主导运作”思路，以光谷金融控股集团为基础，筹建光谷科技银行、光谷科技证券、光谷科技保险和光谷科技租赁等专营机构，建成全牌照的现代科技金融机构体系。同时，加快建设国家级科技保险创新示范区，创新科技保险产品和服务，服务高新区并辐射全市。（来源：长江日报）
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