妈妈防骗指南——炒币投资篇
笔者按
我的妈妈是一个巨人
是一个伟大又美丽
又平凡的女人
和每个女孩一样
都曾羞涩又迷人
像拥有魔法一样
保佑我的每一段旅程
将说唱歌手的歌词写到文章里还是头一遭，而且还是作为按语。这段歌词来自《中国新说唱》冠军选手艾热的《巨人》，不怎么关注综艺的我，第一次听到这首歌居然也是梨花带雨。可能是因为“妈妈”这个词，无论如何都会触碰到我们心灵最柔软的地方吧。
罢了，抒情的部分就到这，下文进入严肃的话题讨论。
今年春节回家，看到妈妈手机闪出的群消息，惊出我一身冷汗--各种雷达币群，V宝币群，还有我叫不上名字的群。以法律人的敏感,我意识到情况不妙，征求母亲同意后打开群，看到里面的聊天内容。。。惊呆了，这完全和我之前办理的一起案件的套路一模一样。
于是我开始给妈妈讲解这些群，试图突破其表解释其本质。但是，我恍惚感觉妈妈已经被洗了脑。说什么“投入不用很多”，“好多会员都赚到钱了”，讲课的老师是“北京财经大学的教授”（没有这样的大学啊）。。。聪明如妈妈也都多多少少相信这些，我想这肯定不是个例。于是我决定探入“敌人”内部，结合我之前办理案件的经验，做一个详实的说明，这样妈妈应该就会理解她微信上这些所有的虚拟货币群不过都是一场场换汤不换药的骗局。
我将一系列炒币群的套路结合我之前的办案经验总结出来，以正视听。
（以下内容不只写给我的妈妈，也写给所有的妈妈️。）
“卧底记录”十条
以雷达币群（11）的内容为蓝本：
1、年龄层 该群人数500人，抽样选取群成员作为样本，年龄基本都是爸爸妈妈辈，或者爷爷奶奶的年龄。基本上没有中年人，更没有年轻人（结合办案材料，附和说赚到钱了的年轻人都是水军）；
2、群管理 群成员达500人，管理员会定期清理不活跃的群成员，并纳入新的成员。（纳入成员管理员有人头费）
3、受众人数 如群名，至少有11个这样的群，每个群500人，总计也是5500人，相当于一大型中学所有学生的数量。如果被认定为犯罪，从社会危害性来看，一定是被害人人数众多，涉案财产巨大，显然在量刑上也会较重。
4、群建制 每个群有2个讲师，5-10个管理员，水军若干（保守估计不少于50人）；
*妈妈，水军的意思是卧底。
5、讲师模式 讲师基本上每天都会线上“授课”，类似现在的线上法律讲座，只不过讲的不是法律知识，而是一夜暴富的骗术。除了授课，讲师还要洗地(黑话)，意思就是洗白自己操持的虚拟币种，具体来说就是将所操持的币种与比特币产生联系同时将其于其他山寨币划开距离；
6、理性理财 更正一下“5”，讲师们不再宣讲“一夜暴富”，甚至反对一夜暴富。现在的讲师们明白一夜暴富的神话没人买账，所以开始讲“理性理财”。他们告知会员只有坚持投资，耐得住寂寞的人才会收获财富，适时的举一些成功案例，当然此时群里的水军就会附和。
7、推销逻辑 管理员作用就是催促成员投资买币。催促逻辑基本就是“买它买它买它”，不买就亏。他们都是诈骗界的李佳琦。话说李佳琦靠卖口红在朝阳区买了房，这些人可能在看守所预定了一间牢房。
8、管理员侧写 如果说讲师多少懂些理财套路，而那些管理员基本没什么理财知识，经济学素养，说话也没有礼貌，年龄也很小。（与办案材料能够印证，管理员都是95后，没有学历没有文凭，就是即来即用的“客服”，工资微薄，靠加成员进群的人头和买币提取抽成。）
9、狸猫换太子 雷达币等山寨币与比特币区别。
*雷达币并不是真正的区块链技术，雷达币只是雷达交易所发行的一个中心化的电子币或者积分性质的虚拟电子币。因为真正的加密货币，像比特币、莱特币、以太坊等都是去中心化的数字货币，所以任何的数字货币交易所都可以上线交易。雷达币等则不可能上大盘。
10、常识 有人在谎言中受益，不代表那不是谎言。
什么是雷达币？
现在我们所说的的雷达币始于2014年，刚开始叫Vpal(后来被媒体曝光改成了雷达币)，它是拷贝了2011年出现的瑞波币的源代码改成了现在这个名字，同时又参照了2012年出现的点点币的POS机制。虚拟货币名字很好起，任何懂技术的下载源代码就可以修改一些数据，“创造”出一个新的虚拟货币，这也是为什么市面上有几千种数字货币的原因之一，因为“创造”一个币从技术上讲门槛并不高。雷达币可以看成是Ripple币的源代码衍生出来的一个“代币”、“山寨币”。
国家为什么要管雷达币？
一方面出于对社会主义市场经济的管控，国家禁止任何商业银行和金融支付机构为虚拟货币交易平台提供法币进出通道；另一方面，如中国政法大学刑法学教授阮齐林所称：“通过钱包套钱包的方式，俨然组成了虚拟世界中的金字塔层级体系，如果抛去虚拟货币的外衣，这种模式就是传销。”雷达币已被国家定性为一种新的货币传销骗局，贩卖和宣传都属于违法行为。
被列入传销名单的山寨币汇总
笔者查阅了相关资料，将被列入传销组织的山寨币进行罗列，方便读者进行检索。
A：Amazing5国际理财、ASI窥币、ASG游戏理财、ABCD财富网、AAA游戏理财、A88财富平台、暗黑币（死亡）
B：BCI虚拟币、BM币、BBL国际互助、BBT金币、BFC、bob互助理财 、比特币互助金融、百纳红包雨、百利国际、宝特币、宝马国际投资、宝微商城、不抱怨活动、博通控股、博爱联盟、北欧佐凯、北大粮仓、币盛、贝莱德环球金融社区
C：CMB阿川商事金融互助平台、CEC中国华人俱乐部、CMB东盟国际、CB亚投行香港集团公司（关网）、CF慈善、诚信复利理财、长城币 、诚信复利、诚信999、财富海纳、草根互助、藏宝网航海币、慈行天下、慈善公益互助、慈善创业联盟、车房时代
D：DGC共享币、Dogecoin狗狗币、德善DS99互助、帝盟国际、迪拜币复利理财、多宝币、帝品财富、大赢家、大华资产管理、点点币、点点就赚、东南北环球集团易通币、东亿国际、东盟汇丰H币
E：EGD网络黄金、二元期权、恩威投资
F：Finnciti模拟城市建设、FLS挖矿机、FIG草根时代计划、FC信富浙江、FIS拆分理财、FIFA精算、F4互助平台、弗尔斯特恒币、福特币、福建漳州乐惠网、福利特邮币、福源币、福翔国际、疯狂大富豪、菲律宾skybeenz思铠、凤凰国际财富网、复利理财
G：GMO拉伸股、GMK虚拟货币、GGP全球加密数字共享积分、GOG游戏增值币、国宏众筹、国际金融TPP、国网今来商城、国盾掌芯通、光彩集团慈善币GC币
H：HIM互助、汇丰国际、皇族国际、海纳币、互联宝宝、湖南韶山嘉特、火箭币、环球力金、华梦国际、华尔特Wat、华之宝wow华币、华勒斯币、华天币、华强币（消失）、华夏金融互助、湖南敬母云、黑石币、赫尔币、杭州龙炎电子商务、宏天理财、红包极客、豪比特互助理财
I：IFS金码游戏理财、Ipacap游戏理财、IMPact国际慈善组织
J：JPM摩根币、聚宝金融（被打击）、际通币、金农币、军绿益商、江西力草（关网）
K：KLEO佳利、KKR游戏理财、KateCoin凯特币、KTB投资集团、KBCI、KKK金融互助、Kweco科威克互助、克拉币（死亡）、开普币、开元币、开普币、@kane@泰、可汗币、科勒资本、科莱国际（关网）
L：LQB、LTC莱特币、LC、LEO币、Lift-world国际援助、绿色世界理财、绿藤理财、利物币、雷恩斯币、雷达币、乐活书城、六度国际、联合国NGO组织PNC采购币、联富收益、利阁币
M：MMM社区、MMM(超级)、MMM(美国)、MIC理财、MBI游戏理财、MBA爱心慈善、MFC币 、MSM互助平台、MDD互助、MCM国际广告、Mak拆分盘、美洲矿业、美国莱福、美国稀土投资、美国瑞科、美国保德信理财、美国大富豪社区、美国赢鑫 国际、美国皇冠众筹、麦格币Maccoin、马来西亚BFG集团EV币、马克币、麦哲伦基金积分宝、民创联盟、梦想领航
N：NEI游戏理财、NNN36、NB互助社区、牛牛金融
O：奥特币、欧盟国际投资理财
P：PPE**经济、PRA游戏理财、PDT全球理财、PNC采购币、PUDU自由社区、霹克币、平民币
Q：全球慈善公益俱乐部、全球创富联盟、全代复利、全球泛华联盟、全民快筹互助
R：RTT全民互助、ROC理财、R币RISECOIN、RTT念宝国际、RMB、瑞波币、瑞士五人组、瑞士信用联盟
S：SMI、Sharecoin共享币、Swissgolden瑞士黄金、SVICAP游戏理财、SMT国际拆分、Skybeenz思铠、石油币（崩盘）、 盛通理财币、深圳云创辉煌fci数字加密货币、深圳斯迈尔环球科技理财、数字金矿、鲨鱼币、山东宏泰集团（关网）、索斯特互助理财、三盈互助
T：ton通币IGM、天元币、天满国际外汇（关网）、世通元
U：U币（濒临灭亡）、UK互助金融
V：VCE数字加密全球商务通用积分、V宝、V8RTT全民互助平台、UV国际互助理财
W：WK沃客理财、WWW联盟互助、WAI均富创业平台、维卡币（挣扎中）、万福币、万达复利理财、万达MMM金融互助、万事有我无上生活、万喜理财（跑 路）、微转动力、沃斯币Voscoin、沃得财富互助社区、未来城万福币、无限币、无极币、悟空理财、五环实业联盟互助、微邦客金融互助
X：星火草原、新加坡TEC、鑫利源、香港华瑞金融、香港贝莱德（BR）国际金融互助、香港信达众力创业计划、香港陆普Circle互助社区、熊猫币、信安游戏理财、讯通科技
Y：YBI国际互助、YY互助、匀加速、野狼战队、壹购物xfc、绿藤购、亿达城市建设模拟游戏理财、云企湘赢商城、云鼎云币、云讯通五行币、云波网、云矿 机、云讯通、云游（跑路）、云梦生活、英国富邦投资、英国创富联盟、英特币、阳光乐园、一币理财、一未来、一川（澳门）投资、易特币、犹太人契约社区
Z：中炎理财、中国梦1886公益慈善、中国梦——随梦而行、中翌全球购、中天币、中国社区志愿者众扶工程、中华慈善总会民间互助理财、中金亿投VAP、中 国三艾斯控股有限公司、中国蒙商、中华币、中时代币、中翌理财、中祥和美（关网）、卓越理财、证信金安、珍宝币、众爱联盟基金会、自由国际（关网）、数字 列、180霖易网购商城、20采矿、21世纪福克斯、365理财
我将出现在妈妈手机里的币种加粗并用红色标注，但是即便如此也很难很快就识别。正如目前的虚拟货币市场。。。虚拟货币市场需要监管，需要依靠政府的司法力量，但是更重要的还是个体摆脱思考的懒惰，社会的惯性，避免陷入easy catch的成功陷阱。
想起托克维尔在《旧制度与大革命》中提到：我惊奇的发现巴黎人民是如此的懒惰，前所未有的依赖于政府的管控。平日里他们是反对法律的能手，但一旦农业停滞不前，政府一定是罪魁祸首。有个农民信中提到：“为什么政府不设立巡检员，告诉我们应该种什么。”
一群人的懒惰和不善思考，以及一个人的贪欲，足以制造一枚社会不安的原子弹。
妈妈应对策略
其实，防骗策略很简单，就是拒绝被欺骗。没有什么比这个更有效。
本指南的目的就是帮助妈妈们拨开迷雾，了解事实真相，认识雷达币等山寨币的真面目就是犯罪分子敛财的工具，帮助妈妈们深入理解到所谓的致富口号、理性理财只是操持山寨货币的犯罪分子喊给自己的，而非喊给会员的。
2019年亲办的一件类似雷达币的案子，一号被告人90后，大专文凭，作案手段就是炒币，自己制造货币源头（代码依然是仿制雷达币），无限量投放市场，前期不定量的进行客户回馈（行业黑话叫“养鱼”），就这样短期内吸引了5000多名群成员，最终到案发时赚取1500多万。
据案卷材料显示，会员少则投2至3万 ，多则投50万，100万。。。会员损失了富余的财产还好，不至于太影响正常的生活。但很多会员则是损失了用于养老的财产，有人甚至将积累多年的住房公积金提取出来用于购买各种币。
血本无归的同时，有人家破人亡，有人妻离子散。
当然，该90后炒币奇才以及其团队都受到了法律的制裁。作为律师我们所做的工作，按下不表，与文无关。
罗列相关罪名及量刑
组织领导传销活动罪（第二百二十四条）；处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金;
情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。
诈骗罪（第二百二十六条）：处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
非法吸收公众存款罪（第一百七十六条）：处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
结语
可能有人会问，你不是律师吗，不是应该写一篇出罪的文章吗？怎么会揭示犯罪，破自己人设呢？我的回答是，在律师身份之前，我是妈妈的孩子。
以歌词开头，不妨以歌词结尾。
亲爱的爸爸妈妈
你们好吗？
现在工作很忙吧
身体好吗
我现在北京挺好的
爸爸妈妈不要太牵挂。
迪力亚
北京市尚权律师事务所律师助理
中国人民公安大学刑事诉讼法学硕士
迪力亚律师本科期间学习理工科专业，跨学科的思维使其形成更开阔的思维方式。研究生期间师从刘万奇教授，攻读刑事诉讼法学，法学功底扎实，对刑法、刑事诉讼法学以及人权保障领域的学术做了很多研究，毕业论文获优秀论文3A论文称号。英语能力较强，能熟练的与客户沟通工作，擅长其他语言，社会交际能力较好，善与人沟通。