二、逾期款项无法收回或资金不足。尽管平台想要良性退出，如果借款方不还钱，项目逾期，款项收不回，退出过程就没那么顺利了。此外，若平台的资产和回收款项都不足以兑付，资金不能筹足，良性退出也是空谈。

除犯罪地、犯罪嫌疑人居住地外,其他地方公安机关对于公民扭送、报案、控告、举报或者犯罪嫌疑人自首的“套路贷”犯罪案件,都应当立即受理,经审查认为有犯罪事实的,移送有管辖权的公安机关处理。

按照零壹智库此前统计，目前正常运营的1027家网贷平台中，实缴资本不低于5亿的不超过10家，不少于5000万元的约200多家。这意味着目前满足该要求的平台仅五分之一，有五分之四的平台首先被卡在门外。

此番区分对待，可以让地方性“小而美”的平台不必盲目扩张，只需要把省内业务经营得更有质量就有机会拿到备案。稳定了P2P网络借贷平台行业的信心，使得企业主更安心从事经营，而不是重心放在“抢地盘”上。

随后，在互金风险整治办和网贷风险整治办召开的专题会议上，又提出新的要求：平台投资人在同一平台出借余额控制在20万元以内，而投资人在不同机构的出借余额不超过50万元。【详情】

当前，网贷行业监管整体奉行"疏堵并举"，一方面对行业违法违规一票否决、严惩不贷，另一方面也为其他网贷机构积极寻找出路，引导具备条件的机构向网络小贷公司、消费金融公司等持牌金融机构转型或实现良性退出。

30家平台人均出借余额超过20万元，占到17.8%的比例。若按上述要求执行，在出借人数不减少的情况下，有15家平台（9%）需压缩30%以上的借贷余额，压降幅度在40%以上的有9家。

近期理财市场最火热的概念莫过于“科创板”了。P2P网贷风险太大，银行理财和余额宝们跑不过CPI，唯有股市出现由熊到牛的迹象，甚至有走出慢牛、长牛的潜力，而即将上线的科创板更是受到万众瞩目。

在监管范围内开展业务，合作持牌金融机构或者类金融机构；严守助贷与放贷边界，不利用技术漏洞、业务便利，半异化为放贷资金提供方私下出资放贷，或与无放贷业务资质的机构共同出资放贷。

4月3日，据财新网消息，监管有意争取在2019年下半年在部分发达地区开展P2P网贷试点备案工作，完成少量机构的备案登记。在总结试点经验的基础上，预计2020年完成全国范围内存量网贷机构的备案登记。

零壹财经4月1日发布的《2019年P2P网贷行业一季度报告》显示，截至一季度末，P2P网贷行业正常运营平台有1027家，同比下降52.5%。截至3月末，行业借贷余额为8029亿元，环比下降3.6%。

从存量规模看，借贷余额在100亿元以上的平台共12家，较上月无变化，余额合计2267亿元，占上榜平台整体余额的65.2%。其中爱钱进和人人贷超过300亿元，分别为351.5亿元和314.6亿元。

1月，监管发布两个重磅文件《175号文》和《1号文》，奠定2019“清退”、“三降”的主旋律。《175号文》的清退基调和《1号文》的整改验收、报送数据完善信息披露等要求，对网贷平台也提出了新的挑战。

11、据相关媒体报道，近日，一份由云南省楚雄市P2P网贷机构风险处置工作领导小组办公室于2019年2月28日印发的《关于加快推进P2P网贷机构整治、严禁开展新增业务和良性退出工作的通知》流出。

3月28日一早，A股上市公司派生科技（300176）宣布股票临时停牌，称拟披露重大事项，披露后复牌。怕是派生科技早已知悉团贷网事件，停牌是为了回避风险，避免消息一旦发布造成股民恐慌式抛售股票。

零壹财经进一步排查发现，注册资本在1亿以上的238家平台中，70家平台的借贷余额大于1亿元；注册资本大于或等于2亿元的54家平台，仅27家借贷余额大于1亿元。

备注1：本榜单选取的“108条”中可公开获取的38项进行考察，分别为：1)违反禁止性规定—第3条、6-7条、9-10条，12-13条、16-19条、21-22条、26条、30条、31条；2)

截止到2018年12月31日，宜人贷剩余的贷款本金总额为人民币409亿元（59亿美元），比2018年9月30日的人民币426亿元减少了4％，比2017年12月31日的人民币406亿元增加了1％。

电子合同在P2P行业早已是标配，2017年上海、深圳先后提出关于网络借贷第三方电子合同存证的规定。以电子存证公司安存科技为例，平台接入的P2P数量达到六七百家，保全了上千万人次的电子合同及相关数据。

现金贷新规之后，持牌机构的年化利率上限是36%，超利贷平台的年化利率下限是200%，36%-200%之间的产品，绝迹了。贷款产品的利率分布，在36%处出现断崖，持牌机构与超利贷之间，没了缓冲地带。

3月24日，网信控股对外公告，与美国上市公司HUNT完成合并，合并公告经美国证券交易委员会官网对外公布，标志着网信控股经过一系列上市流程，正式进入美国资本市场。

小赢科技可谓是我国金融科技行业持续发展的一个缩影。随着强监管的深入推进，行业环境的日渐净化。有理由相信，我国金融科技行业终将迎来更好的明天。

预计2019年平台线上存量规模降低50亿元,2020年平台线上存量规模降低80亿元,2021年12月底平台线上存量规模清理完毕,红岭控股及老周本人将以所有可变现资产为以上清盘方案提供担保。

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中央财经大学教授郭华接受零壹财经采访时指出，当下的借贷产品使用者较传统金融服务的人群有很大不同。互联网金融的消费者大多相对弱势，风险意识相对较低，增强自我保护意识很有必要。

《通知》要求各会员机构应对合作机构开展的相关业务进行排查，如发现涉及高息现金贷、收取“砍头息”、暴力催收等违规业务的，应敦促其立即整改，并暂停与其合作。

对此，厦门市地方金融协会（以下简称“协会”）高度重视，第一时间协调行业内专业人士，积极主动配合厦门市公安局、厦门市金融办等部门，开展全市范围内的摸底排查专项工作，有关事项通知如下：

北京互金协会表示，协会已经组建包括律师、会计师、专业人士在内的20多人摸排检查小组，对全市非持牌放贷机构进行全面摸排检查，是否存在“超利贷”和“现金贷”业务。

简评：此前北京金融局局长霍学文也曾表示，北京清退P2P平台不会设硬性数字指标。从目前各地的清退工作进展来看，主要还是针对余额已清零、已暂停发标或存量业务较少的平台进行劝退。

央视3·15晚会曝光了称为“714高炮”的高息现金贷，以及背后的暴力催收产业，揭露多家从事高利贷、暴力催收、收取砍头息、违规放贷的公司等。

2018年，P2P网贷遭遇了十年来最严重的爆雷危机。出借人成为这场危机最直接的受害者，而由此引发的信任危机让留存的P2P网贷平台成为这场危机的间接受害者。

作为平台合规发展的底线，108条对于网贷行业的出借人的基本权益形成了全方位保护，而在金融服务产品全面开放的阶段，缺乏基本的基础金融知识，对于出借人认知风险、规避风险也形成了先天障碍。

6.项目信息中借款人收入负债信息、本平台逾期情况信息未说明详情，仅列出披露项名称的，本榜单视为未披露（如收入负债：----）；其他平台借贷信息及征信报告无法提供的，需进行说明（如暂无法提供）。

金融科技的应用是当前网贷行业风险控制的核心竞争力，大数据、云计算等技术手段让高效能、低成本的金融服务成为网贷行业服务小微的标配，在金融科技成为行业标配的发展阶段，如何发力，提升服务成为关键。

同时，协会在此前成立的资管联盟基础上，设立资产处置小组，对网贷机构的不良资产进行对接和管理。社会信用体系建设方面，协会已和百行征信联合搭建逃废债行为人信息录入系统，2019年下半年预计落地使用。

投资者数量和借款人数方面，21家平台当前出借人数及当前借款人数均不足1000人，其中6家平台当前出借人数及当前借款人数均不足100人，分别为微金客、城满财富、阿朋贷、新居金融、钱诚理财和金宝保。

刘家慈，13年金融风险管理经验，曾担任中国银行（中银香港）、平安集团重要职位，承担管理高层的责任，为个人金融业务的风险管理和信贷业务的健康发展做出贡献。2007年获上海商学院国际经济与贸易学士学位。

对于P2P平台而言，平台严格按照监管的要求进行整改，完善信息披露、报送真实数据等，维护消费者的合法权益，是让企业能够健康、快速发展的核心之一，也是平台持续发展的前提条件，是在维护平台的自身利益。

根据通知，平台计划披露的信息包含机构备案信息、组织信息、审核信息和经营信息，除审核信息直接链接至机构官网披露页外，其他信息与机构报送至协会信息披露报送系统的信息一致。

为此她建议修改，集资诈骗数额小的处以拘役、有期徒刑、罚款等，数额特别巨大，且不积极退赔，给国家给人民群众利益造成重大损失或较大社会影响的，处无期徒刑，不得减刑，或处死刑，并处没收财产。

摘要：随手记是金蝶集团旗下的一款以记账为基础，同时提供网贷理财的APP，资产端由合作机构和平台自身共同提供。截至2019年2月28日，平台累计借贷金额355.88亿元，借贷余额65.25亿元。

此外，由一行二会等多个国家部委指导建立的中国互联网金融协会，在推进互联网金融标准化建设、加强互联网金融知识普及教育、加强对金融科技的国际跟踪研究和交流、保护互联网金融消费者合法权益等方面将大有可为。

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根据普华永道思略特编制的《共享汽车现状与趋势报告》，2016年P2P租车出行方式消费金额仅6.5亿元（专车/快车行业为269.7亿元)，载客量仅100万人次（专车/快车行业为15.3亿人次）。

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3、启点金融：3月5日，杭州市公安局高新区（滨江）分局对外通报，分局已于2019年3月4日正式对杭州启点资产管理有限公司（下设“启点金融”平台）涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。

2018年，P2P网贷遭遇了十年来最严重的爆雷危机。出借人成为这场危机最直接的受害者，而由此引发的信任危机让留存的P2P网贷平台成为这场危机的间接受害者。

郭华认为，在P2P网贷行业发展的过程中，出借人自我保护相对艰难，维权成本也极高，短期内进行完善的金融风险教育亦不现实，但必要的自我保护意识仍应拥有，提供必要的协助措施或者提供必备专业咨询很有必要。

网贷行业累计借贷金额约为7.85万亿元，其中2019年2月借贷金额为688亿元，同比下降58.38%，环比下降24.73%；P2P借贷余额为8330亿元，同比下降38.74%，环比下降4.60%。

3月5日，广东省互联网金融协会在其官方微信发布了通知明确要求不得不得以各类形式使用或者变相使用国家机关、国家机关工作人员的名义或者形象，为平台增信，误导出借人。