调查 | 这是一家什么公司？忽悠了3万人 骗了2个亿！
如今，在互联网上有不少名目繁多的金融理财产品，而一些互联网理财产品往往打着诱人的高额回报来吸引资金。近日，广东深圳警方就破获了一个以高额回报为噱头、涉嫌非法集资的案件，涉案金额高达2亿多元。
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惠卡公司所有项目无一盈利 员工薪水被拖欠上千万
今年2月份，深圳龙华警方陆续接到多位事主报警，称自己投资在惠卡世纪集团有限公司的金融产品无法兑现。接警后，警方马上对该公司展开调查。
办案民警胡震寰介绍，该公司老板在公司办公地点没有办公室，安排工作都是把员工叫到一楼酒店大堂，交待好了就自行离开，他也从来不在公司露面或召开会议。警方调查发现，该公司网络理财产品承诺年化收益率高达8.8%-14.6%，但其所有经营项目都处于初始阶段，无一盈利，且公司员工薪水已被拖欠两个多月，达到上千万元。
办案民警告诉记者，表面上看该公司招聘了一些技术人员进行所谓的项目研发，但都处在起步阶段，他们没有决心和实力将这个研发推进到底，从目前来看也不太可能。员工还反映，他们已经连续两三个月没有拿到工资，老板向他们承诺，欠他们的工资可转化成为在公司的投资。
警方收网：控制400多人 抓获28人
今年2月17日，该公司微信公众号忽然发布限制提现公告。龙华警方随即对该公司董事长何某松进行严密监控，办案民警表示，何某松有时一天七八次出入香港，警方判断他可能要潜逃。
2月25日，警方决定展开收网行动。在深圳皇岗边防检查站，警方将何某松及与其碰头的其他3名公司成员抓获，当场缴获13台电脑、4枚公章。经查，当时何某松的同伙何某正携带着这13台存有关键数据的电脑和4枚公章前往口岸。何某松原打算在取得这些关键数据后，转移到香港并潜逃。
当天，警方在惠卡公司的多个办公地点控制了该公司工作人员400多人，抓获包括何某松在内的犯罪嫌疑人28名，缴获涉案的电脑、账册、U盾等。
目前，犯罪嫌疑人何某松等18人被警方以“非法吸收公众存款罪”依法刑拘，其中8人被检察院依法逮捕。另外，该案还有一人在逃。
惠卡公司如何吸纳上亿存款？
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警方调查发现，惠卡公司开设名目繁多的项目，再通过对公司的包装宣传，并给投资者许诺以高额回报，吸引了包括广东、北京、上海等10多个省市的3万多人，涉案金额达到2亿多元。那这些受害人是如何被骗的？
打造公司老板个人形象 吸引投资
记者通过网络搜索发现，网络上有大量关于惠卡公司及何某松的正面宣传报道。其中一位受害人黄女士（化名）说，她从网络上看到何某松经常捐助贫困山区孩子的报道，这非常打动她。
重金装修公司 高薪聘请专业人员
惠卡公司办公地点租用在当地一家知名酒店内，并且开设市场部、研发部等多个部门，聘请了上千名员工，而且每名员工都有不菲的工资，每月仅仅是办公租金和员工工资开销就要上千万元。这些表象使得前来公司参观的投资者，对公司的发展前景深信不疑。警方表示，这是该公司为装裱他们的业务规模，而且开设了十几个皮包公司。
打着发展农村旗号 吸引投资者
警方介绍，惠卡公司一共设有7个线上融资平台，包括创业宝、农村宝、脱贫宝等，这些融资项目都和农村发展相关，不少投资者就是看中了农村市场前景广阔。受骗者的王女士（化名）表示，“我当时比较欣赏它的农村宝电商，因为我在农村长大，觉得农村资源比较自然，在城市里农产品比较稀缺。”
利用第三方支付平台套现
在实际操作中，何某松以公司名义跟第三方支付平台签订协议，并开设指定账户。当投资人投资款项到账后，何某松通过第三方支付平台直接转到其私人银行卡账户中，并没有将投资款投放到所许诺的项目中。
警方支招：互联网金融投资需谨慎
现如今，打着互联网金融旗号的融资项目众多，该如何辨别真伪、防止被骗？警方表示：
首先，投资者在做决定前，应先确认该公司是否在银监局等部门取得相关资质。
其次，投资者不能简单地将项目前景作为投资的唯一依据，而应该对项目是否盈利进行分析判断。
最后，投资者不要盲目追求回报率过高的项目，应该把投资款分散到不同公司，以更好地防范金融投资风险。
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本期监制/唐怡 主编/侯振海 李浙
编辑/黄元
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