外汇违规罚到“肉疼”！21起案例罚没款逾五千万元，许多银行上榜单

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距上一次公布案例仅仅23天，外汇局8月16日又公布了一批外汇违规案例。这频次，绝对可以的！

小编梳理了这次公布的21起案例：

银行集中于3类行为：

1、违规办理转口贸易

2、违规办理内保外贷

3、违规办理个人分拆售付汇

公司集中于2类行为：

1、逃汇

2、非法结汇

个人集中于3类行为：

1、非法买卖外汇

2、私自买卖外汇

3、分拆逃汇

小编核算了一下，这21起案例合计罚没款达5441.39万元人民币，绝对罚到“肉疼”！

其实不仅仅是这次公布的案例，之前公布的数批案件也显示，上述违规行为、违规领域，都是外汇局严厉打击的“标靶”。

短时间内再度公布违规案例，也显示出外汇局对于外汇违法违规行为的“零容忍”态度。

外汇局表示，加强外汇市场监管，对各类外汇违法违规行为保持高压态势，不断加大处罚力度，严厉打击虚假、欺骗性交易和非法套利等资金“脱实向虚”行为，维护健康良性市场秩序。

严厉打击银行未尽职审核

在企业、个人办理外汇业务的过程中，银行对于交易是否具有真实性本应把守第一道关口，起到“看门人”的作用。

但是，此次公布的8起银行案例中，却有7起均源于银行未按规定进行尽职审核。

来，截图感受一下：

这些案例暴露了目前银行在执行外汇真实性审核时的“顽疾”。

外汇局管理检查司相关负责人曾经告诉小编，从实践上看，发现了很多银行审核不严、不到位，有些是瑕疵，有些构成了外汇违法违规行为。目前外汇执法进一步加强对银行真实性审核责任的关注。

对于这类行为，外汇局一旦发现即会严肃查处，既警示违规银行，也向社会传递银行作为中介应做好“看门人”的理念。

上述负责人指出，银行作为中介机构，应该更为有效地建立内控体系和制度，更好地贯彻践行展业原则的相关要求，更好地按照外汇管理法规，把握业务真实性以及单证真实性一致性审核的职责，从根本上有效地维护外汇市场的经营秩序，保障实体经济健康发展。

小编发现，除了罚没款外，外汇局还对部分银行采取了暂停对公售汇业务三个月、追究负有直接责任的高级管理人员和其他直接责任人员责任等。 

地下钱庄、蚂蚁搬家要不得

 本次公布的8起个人案例中，地下钱庄、利用他人购汇额度分拆购汇均为外汇局打击的重点。而这些行为，在此前公布的案例中也多次出现。

例如，2011年4月至2014年9月，郭某为实现非法向境外转移资产目的，将10492.92万元人民币打入地下钱庄控制的境内账户，通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款835万元人民币。

再例如，2016年9月至2017年1月，邱某为实现非法向境外转移资产目的，利用69名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金合计折349.49万美元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第七条，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条，处以罚款160万元人民币。

根据外汇局此前披露的信息，上半年外汇局共查处外汇违规案件1354件，罚没款3.45亿元人民币，同比分别增长19.7%和59.5%。其中，查处金融机构违规案件455件，企业违规案件340件，个人违规案件559件。

下一阶段，外汇局将保持外汇行政执法跨周期的稳定性、连续性和一致性，严厉打击虚假、欺骗性交易和非法套利等资金“脱实向虚”行为，严厉打击地下钱庄、非法外汇交易平台等违法违规活动，保持健康良性的外汇市场秩序，维护国家经济金融安全。

编辑：陈羽

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本期责任编辑：张晓光

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