当代金融家•监管科技｜国泰君安证券俞枫等：App平台驱动下的券商财富管理转型
俞枫 国泰君安证券股份有限公司首席信息官
来源 | 《当代金融家》杂志2021年第7期原题 | 《App平台驱动下的券商财富管理转型》
2020年12月31日，第七届证券期货科学技术奖获奖名单揭晓，国泰君安证券股份有限公司申报的三个项目全部获奖。其中，国泰君安君弘App“支持动态高效交付的全场景个性化App平台”荣获二等奖，是券商自主研发的创新产品所获得的最高等级奖项。
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挑战：“技术+机制”双轮驱动综合创新
创新过程中，国泰君安主要面临以下四个难点：随着项目规模几何增长，如何解决传统App单体工程模式的瓶颈？如何同时满足海量用户、极速性能、全业务场景的高标准要求？如何在研发模式上应对多端技术栈、大规模协同及敏稳双态的挑战？如何突破功能堆叠、同质化体验，提供个性化、智能化投资服务？实际上，四个问题无法孤立解决，需要结合“技术+机制”综合进行创新，系统性革新前后端架构、智能化服务及敏捷研发机制，才能达到全面提升App平台的综合服务能力的目标。
“科技+服务”双轮驱动下，国泰君安自主研发了支持动态高效交付的君弘App平台，全面革新移动端前后端技术架构、智能化服务和敏捷研发模式，构筑起移动App的综合服务能力，满足了动态高效交付、千万级用户承载、全业务全场景和个性化服务的高要求。具体来看，君弘App平台基于证券业务场景、海量并发、极速性能、安全合规等行业特性，创造性、系统性地融合了模块化可插拔客户端架构、组件式柔性移动中台、端到端智能化服务、火车发布迭代机制，构建了从底层技术框架、中间层业务抽象、上层业务组装展现、AI智能化应用到大规模敏捷协同软能力的多层次平台体系，解决了传统证券App迭代交付效率与功能体验、个性化服务无法兼得的难题，构建了一整套体系化的大型券商App平台自主建设与发展的全方位解决方案。
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创新：前、中、后台整体能力跨越
在移动客户端方面，基于模块化可插拔架构，采用“原生+跨平台”的融合大前端技术，可根据业务场景灵活选择原生、小程序、H5等多元混合开发，覆盖移动证券投资的全业务、全场景，版本发布采用高效敏捷的模块化组装模式，提供跨场景、灵活、动态的业务交付能力。
在移动中台方面，基于业界标准和成熟开源技术构建，以分布式、组件化的Erlang高性能网关、HttpDNS智能调度、多维灰度系统、智能化服务、社交化服务等多种组件为支撑，形成体系化的、可快速响应前端业务、衔接后端能力的平台化服务，具备千万级用户承载能力和柔性业务支撑扩展能力（见图1）。
在智能服务方面，依托千万级用户大数据，面向证券业务场景建模，君弘App平台将移动终端硬件特性与云端大数据、AI算法算力有效融合，推出君弘灵犀智能服务，覆盖用户投前、投中、投后全场景，突破了传统证券移动App同质化的用户体验，打造了端到端的千人千面的个性化投资理财服务（见图2）。
在敏捷迭代软机制方面，创造性地搭建了适应于证券App的工程理念、生命周期管控、CI/CD的 DevOps三层体系，建立了大型开发团队的高效协同、证券业务需求的快速响应、移动App的工厂式生产等能力，演进实施火车制版本发布，实现了从需求到线上运营的全生命周期管控和超大规模敏捷迭代。
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提升：向财富管理新零售模式转型
自2015年3月上线以来，君弘App平台始终坚持完全自主研发，已获得软著8项、专利发明申请2项，以系统工程的角度融合革新了证券App前中后技术架构、智能化服务与敏捷研发体系，全面提升了券商移动互联网平台的全业务场景、个性化服务、敏捷交付综合创新能力，为3600万用户提供了多层次立体化线上服务体系，用户活跃度、全场景金融服务、智能化应用均成为行业标杆。推动公司零售业务高速增长，2016〜2019年通过君弘App产生业务收入达187亿元、移动端开户655万户，代理买卖收入连续三年行业第一。受益于技术创新与赋能，四年节省人力及设备支出8.4亿元。
依托技术架构和敏捷机制创新，君弘App平台创造性搭建了证券App DevOps研发体系，领先实施“版本火车制”，为公司业务创新抢占了先机。自2015年以来，始终保持高频迭代，截至2020年底，已上线超过4800个需求，两周更新一个版本，累计发版次数达到143次，是AppStore迭代最快的券商App。平台用户规模从2015年中的500万跨越上升到3600多万，月活跃人数已超过500万，用户活跃度和黏性均居行业领先水平。高频高质迭代的君弘App平台极大赋能并助力了公司业务创新的发展，2017年11月创新发布的基于人工智能的君弘灵犀伴随式、智能化线上证券服务，为行业提供了全场景、规模化服务海量用户的可行解决方案；2018年11月率先构建了君弘星服务多层次零售客户服务体系；2020年推出“君享投”基金投顾业务，赋能公司向财富管理新零售业务服务模式转型。未来，君弘App平台将继续创新步伐，更好地支持公司全面数字化转型和开放证券战略发展。
| 俞枫为国泰君安证券股份有限公司首席信息官，陶惠勇为信息技术部移动平台主管
资本市场监管科技寻踪（上）
文/屈 燕
2020年4月，中国证监会科技监管局正式“营业”。6月，证监会官网更新机关部门一栏，科技局新增入列。科技局由学者型官员姚前领衔，旨在打造一个整合、打通现有各信息资源的资本市场大数据监管系统，掀开了证监会科技监管的新篇章。经过这一系列重大改革后，形成了科技监管局、信息中心、中证数据、中证技术为主体的科技监管工作体系。
10月，科技监管局局长姚前表示，证监会已于7月启动了区域性股权市场区块链登记托管基础设施建设的试点工作，首批确定了北京、上海、江苏、浙江、深圳5个试点地区，目前试点工作进展顺利，各地的区域性市场区块链基建各具特色，证监会负责建设的中央监管链也已初步建成，5个试点地区的地方业务链至9月全部实现与中央监管链的技术联通。
时隔一年后，随着资本市场金融科技发展势头向好，诸多挑战也接踵而至，包括智能化数字化发展还处于早期阶段、新一代信息技术应用可能伴生风险隐患以及金融科技监管还需不断完善等。通过金融科技创新试点，可以极大发挥助力，推动行业机构借助金融科技手段提质增效、探索构建适合金融科技发展的长效监管机制、投资者合法权益保护以及金融风险防范。
由于资本市场监管科技建设任务繁重，行业来稿亦多，为真实全面展示“当前所处位置”，本期组稿将分为上下两期刊登。如姚前局长所要求，期待本期组稿能够促进行业机构真抓实干，积极参与试点工作，打造新型金融基础设施，促进我国资本市场数字化发展。
监管科技
基于区块链的OTC衍生品金融基础设施
为了支持高效的场外衍生品交易匹配、确认、执行、清算和报告等，需要在现有标准化工作的基础上，进一步构建一个可自动化执行的统一、开放、高效、合规、稳健的场外衍生品基础设施平台，从而实现更高的运行效率、更一致的监管合规、更好的数据质量和市场透明度。2
深交所：以企业画像辅助智能监管
喻华丽为深圳证券交易所总工程师
企业画像系统并非完全取代监管人员实现自动监管，而是定位于智能监管辅助系统，推动监管由人力为主向人机深度融合的模式转变。
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上交所：以数据平台赋能智慧监管
王泊 上海证券交易所数字化专业委员会副主任、上交所技术有限责任公司总经理兼CTO
本文回顾分析了上交所在大数据平台建设和数据迁移方面的实践经验，同时分享了推进数字化转型过程中针对数据治理和大数据应用的探索与思考。
监管科技建设
App平台驱动下的券商财富管理转型
行业数字化转型背景下，证券公司必须依托金融科技对证券App的技术架构、研发模式进行创新，更好提升新形势下金融服务的普惠性、差异化和服务效率。5
SM系列商用密码构建证券网上交易安全保障体系
罗黎明为中国银河证券股份有限公司副总裁
以中国银河证券为代表的密码算法试点单位，自主规划、自主设计、自主开发了从算法理论层面到平稳落地应用系统，并在证券生产交易系统上线稳定运行。
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基于分布式架构的新一代机构交易服务平台
舒宏为东方证券股份有限公司副总裁、首席信息官
基于分布式架构的新一代机构交易服务平台为证券核心交易业务系统从传统集中式架构向新一代分布式架构的转型升级迈出了坚实一步。
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证券公司集团化大数据服务体系构建及创新应用
随着金融科技快速发展，金融监管改革持续推进，行业竞争与日俱增的时代背景下，证券公司应加速数字化转型，致力于提高企业经营管理、风险管控、客户差异化服务等能力，构建企业核心竞争力。8
聚力证券核心交易技术的新一代A5系统
高海明为东吴证券股份有限公司副总裁
第七届证券期货科学技术奖评选结果已正式揭晓，东吴证券与顶点软件联合研发建设的证券新一代交易系统A5荣获二等奖。该奖项是行业科技的权威认证，也是行业官方组织评选的科技类奖项。A5系统获此殊荣，标志着证券IT核心技术迈入全面自主可控的发展新阶段，标志着证券交易系统的创新性变革取得了历史性突破。
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智能运维为金融科技高质量发展保驾护航
晏强为光大证券股份有限公司信息技术总部董事总经理
相比传统运维方式，智能运维能够实现更细粒度、更高精度的异常发现，特别是一些潜在的业务风险、系统瓶颈，能够实现更高效、更准确的定位故障根因。
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