叫停ICO一周年，我朝对加密货币监管政策回顾

Original 加密笔记 DeFi进化论 2023-04-19

今天咱们不聊区块链技术名词，聊十块钱的天下大势。

在中国「九四公告」一周年即将来临之际，中国国内对加密货币及相关业务的监管再次收紧。上周，一批加密货币相关微信公众号被永久关停，接着支付宝、腾讯发声明表示会加紧配合监控加密货币交易。

与此同时，线下承办加密货币相关的活动也被明令禁止，中国银保监会等五部门在8 月24 日联合发布《关于防范以「虚拟货币」「区块链」名义进行非法集资的风险提示》，这是自去年9 月4 日中国央行等七部委将ICO定性为非法集资后，监管部门再次发表公开声明。

以下为大家整理出这360多天来，中国政府对于加密货币、ICO、交易所等所采取的举措，并同时反映了国内业者的动态。

2017.8.29

中国互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室（互金整治办）印发《关于进一步开展比特币等虚拟货币交易场所清理整顿的通知》，提出要将加密货币交易场所的清理整治纳入互金整治办。

2017.9.4

「九四公告」，中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会和保监会等七个部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》叫停ICO，明确指出ICO 本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，任何个人或组织应立刻停止从事ICO 活动，同时清理整顿ICO 平台并要求清退ICO 代币。

2017.9.13

中国互联网金融协会（NIFA）发布风险提示称，各类所谓的「代币」交易平台在中国并无合法设立的依据。

2017.9.14

比特币中国（BTCChina）宣布停止比特币交易业务，并即时关闭新用户注册。该平台于9 月30 日停止所有加密货币交易业务。

2017.9.15

北京监管机构宣布关停比特币等加密货币交易所，要求营运者于15 日晚上24 时前发出通告，明确告知平台停止交易的最终时间，同时需立即宣布停止新用户注册。火币网、OKCoin 随即发出公告称，将于9 月30 日前通知所有用户即将停止交易，并会在10 月31 日前逐步停止所有加密货币对人民币的交易业务。

2017.10.7

中国人民银行顾问盛松成表示，政府当日决定禁止ICO 是一个明智之举。他个人完全支持中国禁止ICO 的举动以及有关向投资者退款的行为。

2018.1.5

由互金整治办下发有关挖矿处置的文件被流出，内容显示要求各地区整治办协调辖内有关部门综合采取电价、土地、税变及环保等方面的措施，并引导相关企业有序退场。

2018.1.12

中国互联网金融协会（NIFA）发公告，提示消费者、投资人防范变相ICO。内容主要针对名为「以矿机为核心发行的虚拟数字资产（IMO）」代币发行模式。NIFA 向投资者发出警告称，IMO 模式值得警惕，因其存在风险隐患。NIFA 同时点名迅雷的链克（原名：玩客币）就是基于IMO 模式，发行企业实际上是用链克代替了对参与者所贡献服务的法币付款义务，所以被认为本质上是一种融资行为，是变相ICO，需加以抵制。

2018.1.15

据彭博社援引匿名消息人士称，中国加大对加密货币交易打击力度，新目标锁定「集中交易」服务平台。中国当局计划屏蔽允许「集中交易（centralized trading）」的国内及海外的加密货币平台，企图阻止国内用户接入。

2018.1.17

中国央行营业管理部发出《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》，要求辖区内各法人支付机构自文件发布之日起在本单位及分支机构开展自查整改工作，严禁为虚拟货币交易提供服务，并采取有效措施防止支付通道用于虚拟货币交易。

2018.1.26

中国互联网金融协会（NIFA）向加密货币投资者发出关于防范境外ICO 与加密货币交易风险的提示。

2018.3.3

中国全国两会上，全国政协委员王鹏杰表示，要探索建立国家层面的区块链数字资产交易平台。

2018.3.9

前央行行长周小川表态，强调央行不承认比特币等数字货币是像硬币、纸钞和信用卡一样的支付工具，更对加密货币投机行为以及对中国金融稳定性构成的风险表示批评。

2018.4.10

中国淘宝网更新加密货币及ICO 相关政策。

2018.4.23

中国央行相关负责人表示，目前全国摸排出的ICO 平台和加密货币交易场所已基本实现无风险退出。

2018.7.13

中国人民银行发布《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》，要求健全大额交易和可疑交易报告工作机制，非银支付机构客户单日累计交易额5万元以上、外币等值1万美元以上现金，自然人单日累计交易额50万元以上、外币等值 10 万美元以上境内款项划转等大额交易情况需报告给央行。

2018.8.21

大批知名加密货币相关的微信公众号被关禁。

2018.8.22

北京朝阳区风险防控领导小组下发《关于禁止承办虚拟货币推介活动》的通知，要求辖区内各商场、酒店、宾馆、写字楼等地不得承办任何形式的加密货币推介会宣讲活动。

2018.8.23

互金整治办重点提及将会对124 家伺服器设在境外，但实际上是向中国居民提供交易服务的加密货币交易平台网站采取必要管控措施，下一步将加强监测，实时封堵。

2018.8.24

中国央行、银保监会等五部门联合发布《关于防范以「虚拟货币」「区块链」名义进行非法集资的风险提示》。微信支付和支付宝表示跟上监管机构政策，将与政府机构密切合作，严密监控并排查涉及加密货币的场外交易。百度也表态封禁了涉及加密货币的相关贴吧。

2018.8.28

中国互联网金融协会（NIFA）的中国互联网金融举报信息平台上新增「代币融资发行」相关举报内容。

2018.8.29

中国广州市开发区下发通知，禁止辖区内承办加密货币推介活动。

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以上政策仅限于中国大陆，香港则有所不同，加密货币交易在香港并不受限于特定法规：

根据香港投资推广署金融科技主管Charles d'Haussy 的说法，

区块链是香港的首要任务。即使存在炒作，即使ICO 在某种情况下是赚取快钱的方式，但我们目前正为香港的新旧业务建设基础设施，以确保技术和创新仍然是发展金融产业的关键推动因素。

香港金融服务和财政部最近发布了一份报告，揭露加密货币纵然规则混乱，但不足以造成威胁。

另外，香港政府正采取额外的措施，通过各种接触点向公众宣传ICO 和加密货币投资，包括他们的地铁系统、电视和社群媒体。

并且香港正在制订一项优质移民政策，来吸引世界各地的创新技术人才，区块链也包含在内。

值得注意的是，严厉抑“币”的同时中国政府并未改变扶持区块链技术发展与应用的态度。今年全国两会前夕，《人民日报》连发三文，视区块链为战略机遇；为帮助各级领导干部了解区块链知识，就在最近，人民日报出版社甚至策划出版《区块链——领导干部读本》一书。工信部早前透露的信息亦显示，中国已开始着手建立区块链国家标准，计划从顶层设计推动区块链标准体系的建设。

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