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一位瑞信银行家的堕落之路:爱情、回扣与20亿美元的莫桑比克债务欺诈

Dow Jones 道琼斯风险合规 2022-07-26

皮尔斯(图中)、苏贝瓦(图左)和辛格(图右) 图片来源:EMIL LENDOF/WSJ(插图);BLOOMBERG NEWS, GETTY IMAGES(图片)


2013年2月,皮尔斯(Andrew Pearse)在莫桑比克首都马普托的一家酒店里一边品着伏特加,一边谈妥了他的第一笔贿赂交易。

他的雇主瑞士信贷集团(Credit Suisse Group AG)当时正在为莫桑比克与Privinvest Group之间一笔3.7亿美元的海岸安全合同( coastal security contract)提供融资,Privinvest Group是黎巴嫩亿万富翁萨法(Iskandar Safa)麾下的一家造船公司。


皮尔斯表示,商谈结束后,他和萨法手下的一名助理在酒店泳池旁边达成了一个协议,皮尔斯将拿到几百万美元,作为交换,Privinvest在向瑞信偿还莫桑比克安全合同的贷款时只需要支付较低的费用。

50岁的皮尔斯需要这笔钱。他和一位同事有外遇,想离开瑞信,然后两人一起开一家精品金融公司。

皮尔斯说,Privinvest很快就给他打钱,让他促使瑞信给莫桑比克项目提供更多贷款。这个项目的范围已经超出了海上安全监控系统,延伸到渔船和造船厂。而皮尔斯的生活也被一连串的神秘会面、不为人知的银行帐户和异国旅行塞满了。

不过,随着今年1月份皮尔斯在伦敦被逮捕,这一切都结束了。7月份,皮尔斯在布鲁克林联邦法院承认犯下电信欺诈罪,表示自己密谋欺诈莫桑比克交易中的投资者。他昔日的情人苏贝瓦(Detelina Subeva)以及瑞信的前同事辛格(Surjan Singh)也双双承认犯有洗钱罪。

2013年,Privinvest的萨法(图左)与时任莫桑比克总统格布扎和时任法国总统奥朗德。 图片来源:MICHEL EULER/ASSOCIATED PRESS


今年秋天,皮尔斯在法庭上表示,在野心和爱情的驱使下,他接受了总部设在阿布扎比的Privinvest付给他的4,500万美元。10月份,皮尔斯在审判萨法助理布斯塔尼(Jean Boustani)的案件中担任了政府一方的主要证人,美国司法部指控布斯塔尼在莫桑比克20亿美元的债务交易中有诈骗和洗钱行为。

布斯塔尼否认行贿,并对皮尔斯接受贿款的说法提出异议。他说,Privinvest在背后支持皮尔斯的精品金融公司,向皮尔斯提供收入分成。上周一,布鲁克林的一个联邦陪审团裁定布斯塔尼没有犯下欺诈和洗钱罪。

Privinvest的一名发言人也表示并未行贿,Privinvest为自己在莫桑比克的工作感到自豪。

皮尔斯、苏贝瓦和布斯塔尼的律师不予置评,辛格的律师也未回应置评请求。

这桩审判正赶上瑞信的敏感时期。今年9月份,瑞信因雇用侦探监视一名跳槽到竞争对手的银行家而受到指责。在近年来发生客户逃税丑闻和和监管失误后, 这一事件和莫桑比克的交易让公众更加质疑瑞信的监督能力。Privinvest最终有三个项目发生债务违约,其中就有两个是瑞信安排融资的。

皮尔斯在证词中说,他能够操纵瑞信的控制系统,而且其他高级银行家也和客户有私下交易。

瑞信表示,自己是莫桑比克交易中被无良雇员欺骗的受害者,现在正和有关部门合作。首席执行长谭天忠(Tidjane Thiam)为了恢复瑞信的声誉建立了道德投资部门,并发起了一场确保在主权国家借款时披露所有债务的行动。

出生在新西兰的皮尔斯于2000年加入瑞信,当时瑞信正在大举投资新兴市场,皮尔斯抓住机会,领导了一支向外国企业和政府放贷的团队。

他的团队成员包括来自保加利亚的普林斯顿(Princeton)大学毕业生苏贝瓦,还有他的老友辛格。

到2012年,皮尔斯打算离开投行圈子,花更多时间和苏贝瓦在一起,苏贝瓦和皮尔斯一样,也刚刚组建了家庭。根据皮尔斯的法庭证词和一名知情人士的说法,因为有同事发现两人在某餐厅亲热,皮尔斯对金钱的需求更迫切了。

到了当年9月,皮尔斯发现了一条出路。他与布斯塔尼一起谋划了Privinvest安全合同的3.7亿美元贷款,他说,两人从此就绑在一起了。

次年年初,皮尔斯成立了一家精品金融公司,帮助Privinvest为类似的项目融资。他说,他在马普托告诉布斯塔尼,Privinvest支付的4,900万美元融资费用有下调的空间。皮尔斯后来在法庭上说,他的目的是“讨好”布斯塔尼和萨法,好让他们投资他的新公司。

皮尔斯在法庭上说,他和布斯塔尼在丽笙酒店(Radisson Blu)喝了一瓶伏特加后就达成了交易:Privinvest付给皮尔斯550万美元,Privinvest支付给瑞信的费用可以减少1,100万美元。皮尔斯说:“我记得很清楚,那是我人生中的一个重要时刻,是我第一次拿回扣。

布斯塔尼在证词中说,Privinvest给皮尔斯钱是为了让他启动新事业。

皮尔斯说,他和布斯塔尼在马普托的丽笙酒店会面。 图片来源:JINTY JACKSON/AGENCE FRANCE-PRESSE/GETTY IMAGES


皮尔斯的证词显示,几周后,在萨法位于法国南部的家中,萨法同意支持皮尔斯刚刚创立的公司,并愿意就其他贷款向该公司支付费用。

皮尔斯和辛格的证词显示,皮尔斯离开了瑞信,但告诉留下来的辛格,只要让瑞信发放更多贷款,就能从中牟取几百万美元。辛格在法庭上说,他“很惭愧地承认”自己非法收受了570万美元。

在布斯塔尼的帮助下,皮尔斯和辛格在阿布扎比获得了居留证件,两人还开设了银行账户用于接收钱款。皮尔斯假扮成焊管工,辛格在法庭上说,自己则扮成一名档案员,在挤满了劳工的签证处理中心脱下外套和领带,这样“不会显得格格不入”。

布斯塔尼在法庭上作证说,皮尔斯和辛格办理的签证都是那家精品投资公司的工作签,头衔则是根据Privinvest的签证配额分派的。

皮尔斯的新公司越来越红火,他和苏贝瓦一起出差,一起旅游,去了巴厘岛、塞舌尔和牙买加的蒙特哥湾。他启动了一项能源业务,购买石油开采权,还从新西兰聘请了一位前职业橄榄球运动员,去英格兰东南部指导他儿子的高中球队。

到了2015年,莫桑比克项目因为油价暴跌而惨遭失败,面临债务违约风险。而瑞信等银行已将这些债务出售给世界各地的投资者。

辛格在法庭上说,当瑞信决定停止贷款时,布斯塔尼威胁要给他的银行电子邮箱发邮件,索还Privinvest支付给他的370万美元。辛格说自己拒绝了。他作证说,皮尔斯带他去了巴黎,为Privinvest和皮尔斯支付给他的钱款编了一个遮掩的故事。

在“欧洲之星”(Eurostar)列车上,他们撰写了一份文件,虚构了一系列投资,并列出了布斯塔尼本应为这些“投资”支付的费用。

布斯塔尼在法庭上作证说,Privinvest支付的费用实际上是用来聘请辛格为皮尔斯的精品公司做事的。皮尔斯说,自己为了让瑞信继续放贷,给了辛格200万美元。

2016年,莫桑比克对部分债务做了重组,《华尔街日报》(The Wall Street Journal)报道了交易中的违规行为。消息一出,国际捐助者纷纷停止援助,导致贫穷的莫桑比克陷入经济萎缩。

随着债券价格下跌,持有这些债务的美国公司开始抛售。法庭证词显示,共同基金管理公司联博(AllianceBernstein)蒙受了大约2,200万美元的损失。

美国和英国政府也展开调查。瑞信在交易往来信件中发现了一些涉嫌串谋者的个人电邮地址,使案件有了突破。2017年底,美国司法部签发了从电子邮件提供商处获取信息的许可证,并在接下来的一年内提起诉讼,指控莫桑比克20亿美元借款中有2亿美元流向了银行人员和莫桑比克官员。

皮尔斯和苏贝瓦时断时续的恋情逐渐冷却,但他们还是在一起工作。2018年12月31日,两人互发了新年祝福短信。

几天后,两人在伦敦被捕,双双面临最长20年的刑期

Margot Patrick / Matt Wirz

(本文版权归道琼斯公司所有,未经许可不得翻译或转载。)


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