旅游服务商因违反美国对古巴的制裁而被罚款590万美元
A street in Havana. PHOTO: ERNESTO MASTRASCUSA/SHUTTERSTOCK
Generali Global Assistance Inc.（简称：GGA）同意支付近590万美元，就违反美国对古巴制裁的行为达成和解。美国财政部说，这一和解凸显了企业认识到间接制裁风险的必要性。
美国财政部外国资产控制办公室(Office of Foreign Assets Control，简称：OFAC)说，这家总部位于圣地亚哥的旅游服务公司为逃避美国的制裁，通过加拿大的一家分支机构获得了与古巴有关的保险赔偿，并自行报告了这起案件。
OFAC表示，这些被禁止的交易的总价值很低，GGA有意避免直接向古巴实体付款，并正式确立了间接付款程序，这似乎是鲁莽的行为，否则将是非法的。据制裁监督机构说，GGA已将与古巴有关的间接付款程序编入其程序手册。
Generali公司发言人在一份声明中说:“GGA与OFAC进行了密切合作，提供了有关之前这些做法的详细信息，并投入了大量时间和资源，以进一步改善其制裁合规项目。”
Source:https://home.treasury.gov/system/files/126/gga_web_posting_10012020.pdf
据OFAC文件显示，明显的违规行为发生在2010年至2015年之间，在此期间，GGA为加拿大两家保险公司提供医疗费用报销和其他旅行服务，为加拿大人前往古巴提供服务。
OFAC说，对于个人旅行者提交的报销申请，该公司将像处理前往其他国家的旅行者一样处理报销申请。不过，GGA表示，古巴服务提供商要求的直接付款转给了该公司的加拿大分公司，该公司随后将偿还这笔款项。
根据和解协议，这两种形式的补偿都违反了美国对古巴的制裁。
OFAC称，该案例表明，确保合规项目抓住直接和间接制裁风险的重要性，包括实施允许公司以迂回方式处理本应被禁止的交易的风险。
OFAC认为，美国对古巴的政策在奥巴马和特朗普执政之间发生了巨大变化，并对古巴的制裁在某种程度上进行了修订，这也导致了GGA公司的一些有问题的行为。这会一个减轻处罚的因素。
2014年12月，奥巴马表示将与古巴就关系正常化展开讨论。2015年，美国开始放松贸易和旅行规定，并将古巴个人和实体从美国的黑名单中删除。
但特朗普政府在2017年6月开始逐步加强了对这个古巴的制裁。
自公司披露支付款项以来的五年时间里，GGA公司已经多次签署延长收费协议，推迟了当局必须提出索赔的最后期限，这样OFAC就可以继续调查——据OFAC说，这是另一个缓解问题的因素。
GGA还为合规人员建立了正式团队，并为员工开展了制裁培训。
位于圣地亚哥的GGA隶属于意大利的保险集团Assicurazioni Generali,也被称为Generali Group。
Dylan Tokar
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