伊朗秘密金融系统抵御制裁冲击
伊朗经济受到制裁的拖累，其货币里亚尔自2018年以来一直在贬值。图片来源：ALI MOHAMMADI/BLOOMBERG NEWS
该秘密金融系统包括：在外国商业银行的账户、在境外注册的代理公司、被禁贸易的协调公司，以及一个位于伊朗境内的交易结算中心。这些帮助德黑兰在核谈判进行中赢得了时间。
伊朗在规避贸易和金融禁令方面的成功，在贸易数据中显而易见，并得到西方外交官员的证实，这表明在美国和欧盟试图利用其经济实力开展“长臂管辖”存在局限性。
据相关文件和西方官员表示，这个秘密金融系统的运作方式如下：为受美国制裁的公司提供金融服务的伊朗银行，与在伊朗的关联公司合作，代表其管理受制裁的贸易。同时，这些公司在伊朗境外设立公司，充当伊朗贸易商的代理人。这些代理人通过在外国银行设立账户，以美元、欧元或其他外币，与伊朗石油和其他大宗商品的外国买家，或伊朗进口商品的卖家进行交易。
据西方官员称，伊朗原油和其他出口产品的外国买家将款项存入这些账户，伊朗公司使用存放在那里的美元和欧元向外国供应商支付所需进口商品。
一些官员说，还有些收入是由信使携带从代理公司海外账户中提取的现金偷运到伊朗的。但大部分收入仍存放在国外银行账户中。据伊朗中央银行，伊朗的进口商和出口商相互之间进行外汇交易，交易的账本保存在伊朗境内。
这个秘密系统运作良好，伊朗当局的目标是使其成为经济的永久组成部分，不仅是为了保护伊朗免受未来可能的制裁行动，而且还使其能够在不受国外审查的情况下进行贸易。
但西方分析人士表示，伊朗的秘密金融系统效率低下、成本高昂且易受腐败影响。即使达成新协议允许伊朗的贸易和金融与全球经济联系起来，西方银行和企业也不太可能迅速与伊朗重新接触，因为担心未来的制裁政策的不确定性，以及反洗钱和反恐融资措施的有效性。
多年的制裁阻碍了伊朗的经济发展，并导致其货币里亚尔崩溃。但一些分析师表示，伊朗贸易将提高到制裁前水平的能力，会帮助该国经济在经历了收缩后反弹，减轻了国内政治压力，并加强了德黑兰的谈判立场。
据外交官员们表示，他们正接近达成新的伊核协议，最近几天释放了两名英国人预示着协议或在几天内达成。如果达成新协议，预计伊朗将迅速加大努力增加石油产量，以带来急需的收入，并抵消因俄罗斯制裁造成的能源供应短缺。
美国官员表示，新的伊核协议条款几乎与 2015 年的协议相同。伊朗一直在推动美国解除更多的制裁措施，特别是解除针对其弹道导弹计划和拥有反恐权力的伊斯兰革命卫队的制裁。
根据国际货币基金组织(IMF)的数据，从 2010 年到2015 年，在美国的制裁行动下，伊朗的年贸易额下降了 55%，至 797 亿美元。具有改革思想的伊朗总统哈桑·鲁哈尼（Hassan Rouhani）于 2015 年与美国、中国等五个世界大国签署了一项名为《联合全面行动计划》的核协议。根据该协议，一些国家于次年取消了对伊朗的长期经济制裁，仅限制和监测该国的核计划。
根据美联储和国际货币基金组织的数据，摆脱制裁后，伊朗当年的石油销量翻了一番，达到每天200 万桶以上，经济增长了 13%。根据国际货币基金组织的数据，2017 年贸易额再次增长至 1175 亿美元。
2018 年，时任总统特朗普让美国退出该协议。反对该协议的人认为，该协议没有充分限制伊朗未来将铀浓缩成核武器的能力。他们说，制裁的解除对伊朗的弹道导弹计划，以及德黑兰武装来说，更容易获得资助。
特朗普重新实施了根据 2015 年伊核协议取消的制裁，称新的制裁行动将严重挤压伊朗的经济，迫使德黑兰签订更严格的核协议。
美国法律禁止外国银行将美元用于华盛顿未批准的交易，类似的禁令也适用于在美国开展业务的外国公司。此外，国际反洗钱标准要求银行必须禁止隐藏真实受益人的交易。如果外国银行违反美国的制裁政策，可能会受到美国的次级制裁或断绝与西方金融体系的联系。
伊朗官员公开描述了他们通过发展“抵抗经济”来挫败美国制裁行动的努力，但其规避制裁的金融体系的架构、规模和细节此前从未被报道过。
伊朗政府官员曾公开表示有能力为破坏制裁的贸易提供资金。伊朗高级政治人物戈拉姆雷萨-梅斯巴希-莫加达姆（Gholamreza Mesbahi-Moghaddam） 与最高领袖阿里·哈梅内伊（Ali Khamenei）关系密切，去年1 月，他在社交媒体上的一场现场辩论中表示，出口的大部分汽油、钢铁、石化产品——都属于秘密活动，进出口交易每年高达 800 亿美元。国际货币基金组织（International Monetary Fund，简称IMF）估计，到 2022 年，包括制裁禁止的外国交易在内，这一数字将增长到1500 亿美元。
《华尔街日报》看到的伊朗银行报表和公司文件显示，德黑兰秘密记录石化产品、金属、汽车零部件和其他商品出口的收入，同时为工业机械、石油服务和电气部件的进口提供资金，这些对维持伊朗国家经济至关重要。
该秘密金融系统为伊朗维持其经济和国家运转所需的资金收入和进口商品。分析人士称，伊朗获得美元、欧元和其他储备货币来缓和对该国货币的压力。
“这是一场史无前例的政府洗钱行为。”一位分析人士谈到这个秘密金融系统时说。
By Ian Talley / Edited by Johnson Ma
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