交易银行助推实体经济高质量发展——2021第六届中国交易银行年会在北京隆重召开
来源：贸易金融网
记者：张铭研
2021年12月22日，第六届中国交易银行年会在北京隆重召开。
本次年会是由《贸易金融》杂志、中国贸易金融网、环球交易银行网主办；南京银行联合主办；交通银行、浙商银行、pingpong、恒生银行、青岛银行作为战略合作；天津银行、司库立方、合合信息作为合作伙伴；中国交易银行50人论坛、中国供应链产业生态联盟协办的一场以“交易银行助推实体经济高质量发展”为主题的年度盛会。为打造行业生态金融合作、共享平台，实现行业共赢，本次大会线下超20位重磅嘉宾进行交流和分享、深度解析行业，与近200位线下参会嘉宾、线上最高同时在线人数将近50000人共谋战略发展。
在全球疫情走势和经济走势趋于复杂背景下，“中国号”巨轮沿着高质量发展的方向破浪前行，在加快构建新发展格局中不断迈出新气象、取得新成效。2021年一季度中国经济同比增长18.3%，二季度同比增长7.9%，三季度同比增长4.9%……
新开局绽放新气象、指引2022新未来。交易银行凭借“服务商业本源”的天然优势，对于新发展格局中的企业乃至整个产业链的发展都起到至关重要的作用。
而在数字化、网络化、智能化的大背景下，数字化转型的浪潮给交易银行的发展带来了新的机遇和挑战，以科技创新再造传统银行业务和服务体系，打造全新智能极致客户体验的综合化金融业务解决方案成为交易银行数字化转型的关键。
本次大会共有4项议程，分别为领导致辞、颁奖典礼、主题演讲和圆桌论道。
大会现场
【致辞】
中国交易银行50人论坛总干事、中国贸易金融网总编辑张志强
大会伊始，中国交易银行50人论坛总干事、中国贸易金融网总编辑张志强发表了精彩致辞。他表示，经济的增长离不开金融活水的润泽，而金融行业如何高质量、可持续的助推实体经济的高质量发展，有几家优秀机构将给大家呈现出他们在过去乃至未来的探索与实践。它们有国有大行的优秀代表——交通银行；有股份制的优秀代表——浙商银行，有城商行的优秀代表——南京银行，有外资行的优秀代表——恒生银行，以及有在外贸新业态大显身手的PingPong，有围绕资金流转的金融科技企业——司库立方。
眼下，整个实体经济的数字化进程提速，致使整个金融业的服务模式也发生巨变，而交易银行凭借“服务商业本源”的天然优势，对于新发展格局中的企业乃至整个产业链的发展都起到至关重要的作用，交易银行需要主动适应数字技术全面融入企业经营管理与交易的新趋势，深度推动金融服务与产业生态融合。在这个过程中依然是充满挑战的：产品创新能力、综合金融服务能力、金融场景搭建能力、产融深度结合能力、内部的协同联动能力，以及科技人才培养能力等等，都已成为推动交易银行迈上新阶梯的关键要素。交易银行要驶向更宽阔道路，就必须搭上“数字化”的快车，以提供更多更贴心化、舒适化的金融与非金融服务为目标。
流水不争先，争的是滔滔不绝。行业的发展需要我们各方主体的共同耕耘，只有大家持之以恒、久久为功，交易银行生态圈才能开新局绽放新气象、指引2022迈向新未来。
中国银行原副行长、中国交易银行50人论坛（CTB50）主席 张燕玲
中国银行原副行长、中国交易银行50人论坛（CTB50）主席张燕玲做了精彩致辞。她表示，今年是中国东盟对话开启的30周年，总书记又提倡建立了中国东盟全面战略合作伙伴关系，RCEP也即将生效。中国在东盟的承包工程的完成额，从1998年-2020年增长了17倍，年均增长是14.19%，比方说中泰铁路、中老铁路、马来西亚东海岸的铁路，这些项目都离不开金融的支持，更是需要交易银行的具体来操作。
中国交易银行50人论坛成员都是各主要金融机构的贸易金融的负责人，成立以来在秘书处的精心安排和组织下，大家互相交流经验，取长补短。中国交易银行50人论坛一直以来促进金融服务实体经济、服务双循环，助推科技创新，并且在供应链金融、绿色金融、普惠金融等方面不忘初心。在大家共同长期努力下，中国交易银行已经走在了世界的前列。
通过我们中国交易银行业务发展的历史以及现状，说明交易银行比以往任何时候都更重要。我国交易银行的起步应该追溯到1928年，中国银行改制为国际汇兑银行。国际结算的第二个高潮应该是改革开放初期。第三个高潮应该是中国加入WTO，因为中国成为了世界最大的贸易国，所以国际结算业务当然也应该是全球最大。今年各地政府在落实政府工作报告关于创新供应链金融服务模式的工作要求，都是全力以赴推动供应链金融发展。其中新金融、类金融、次金融等续做了相当一部分的结算业务，创新产品也各有千秋。可见，交易银行比以往任何时候都更重要。
商务部原副部长、中国国际经济交流中心副理事长魏建国
商务部原副部长、中国国际经济交流中心副理事长魏建国表示，今年的外贸形势每个月都超出媒体、专家、学者的预料，不是一般的超出，而是两位数的超出。这是为什么呢？
第一点是关于出口。因为中国的商品得到了全球市场的认可，不仅是箱包、纺织品，而且有电子产品、飞机、汽车、船舶等。疫情过后，中国的出口产品还会继续发挥力量。
第二点是关于进口。各国现在已经把进口博览会看得很重要，也就是我们的进口。比如东南亚的大米、非洲的坦桑尼亚的芒果，埃塞俄比亚的黑芝麻，喀麦隆的辣椒都比较便宜。它们的农产品、水产品、海产品、矿产品等等，现在都在期待中国进口。中国现在有着非常好的4亿中产阶级的生活消费品的大市场，这个中产阶级未来将会扩大到7亿到8亿。这背后有共同富裕的支撑。共同富裕必须要克服三大误区，要做大三件事情。
三个误区，第一是共同富裕不是经济问题，共同富裕是政治问题，这是党的初心、是终极目标之一。第二，共同富裕不是平均主义，而是先富带后富。第三，共同富裕准备采用三种分配方式，而不是杀贫济富，也不是西方的高福利。这是必须克服的三大误区。
同时做好“三个大”：首先是大蛋糕，做大蛋糕才能做好分配。第二是必须做好大中产，现在是橄榄形，中间还要做大，要限高提低，最终要像个苹果形。更重要的是要做大倡议，共同富裕不是有钱就行，共同富裕要有道德、要有思想、要有精神、要有体魄。“思想先于行动，犹如闪电，永远先于暴雨之前”。这是德国著名诗人海涅尔说的，最后与大家共勉。
【揭晓：中国经贸企业最信赖的金融服务商（金贸奖）榜单】
紧接着，大会迎来重磅环节——第11届（2021）中国经贸企业最信赖的金融服务商（金贸奖）颁奖典礼。
颁奖现场：
众所周知，中国经贸企业最信赖的金融服务商“金贸奖”从2011年举办至今，每年评选一次，旨在通过对中国内外流通流域做出特别贡献的金融机构，提升中国贸易金融行业的社会影响力和竞争活力。公开、公正、客观、权威，注重长期性和一致性是“中国经贸企业最信赖的金融服务商”评奖的基本原则。
本年度评选吸引了将近40多家银行机构积极参与，多家银行的多个对公业务部门同时申报。我们本着公平公正原则，围绕中国交易银行各业务的领先性、创新力、竞争力、品牌营销等维度评选，经过了推荐、自荐——自评问卷——专家评审等多个环节进行，在经过全媒体的公示后，最终从众多申报单位中产生26个奖项。
具体获奖名单，如下表：
【汇聚：行业精英主题演讲】
随后在热烈的气氛中，大会进行行业精英主题演讲环节。交通银行国际业务部副总经理陈超，浙商银行总行国际部副总经理、中国交易银行50人论坛（CTB50）成员黄钟敏，恒生中国环球贸易及融资业务部总监张祯，杭州乒乓智能金融机构合作中心总经理童见雷，杭州乒乓智能金融机构合作中心总经理童见雷，北京司库立方科技有限公司咨询总监Mike发表了精彩的演讲。
交通银行国际业务部副总经理陈超
交通银行国际业务部副总经理陈超的演讲主题是“数字化的跨境贸易金融”。他表示，2021年我国外贸发展非常的迅速，外贸规模创新高。我国的贸易金融业务在今年实现了稳中提质的发展，保持了平稳健康的发展态势。国内外经济发生了深刻变化，主要有以下几点：首先是新的发展格局，新经济客群和贸易新业态成为参与国际经济合作和竞争的新动力。第二个特点是新技术革命。大数据、人工智能、区块链技术应用开辟了很多银政方面的合作，为贸易金融的发展做了充分的赋能。第三个特点是新服务需求，在新冠疫情的情况下，催生了很多企业无接触服务的需求，商业银行也是及时跟进，并采用数字化方式去实现这样的功能。第四个特点是新风控的要求，主要包括反洗钱和网络安全等方面的问题。
交通银行一直全面支持实体经济高速高质量发展。一是落实我们国家政策，创新金融产品，助力国内国际双循环相互促进这样的发展格局。二是服务于“一带一路”，全方位的服务跨境贸易与投资，助力于全球产业链、供应链的合作。三是服务跨境人民币，支持大宗商品交易的开放开展。四是服务创新发展，交通银行的总行在上海，定位于长三角并做好国家战略的部署。五是服务中小企业的发展，通过科技赋能、便捷化服务、数据的交互，有效缓解小微企业的融资难。交通银行也会继续通过整合提升数字化的跨境贸易金融服务的能力，进一步扩大服务领域。
浙商银行总行国际部副总经理、中国交易银行50人论坛（CTB50）成员 黄钟敏
浙商银行总行国际部副总经理、中国交易银行50人论坛（CTB50）成员黄钟敏，发表了以“数字化背景下国际业务服务实体经济创新实践”为题的精彩演讲。他首先分析了当前银行数字化转型遇到的问题。首先，客户拓展的评价。第二，风险防控的需求。第三，运营成本的限制。
如何借助数字化实现发展转型，更好地服务实体经济，浙商银行有这样的一些创新实践。例如，关于大数据授信的创新实践。几年探索下来，浙商银行已经基本创建了一套与传统的授信评审体系完全不同的模式，开发了一系列产品，包括出口数据贷、出口融E贷等等，取得了一定的成效，也形成了良好的市场口碑。截至目前，通过大数据授信模式服务的小微出口企业的数量已经接近1500家，授信总额也达到30亿元左右。大数据授信模式实现五个统一，一是准入标准统一，二是授信方式的统一，三是信用品种的统一，四是担保方式的统一，五是贷后管理的统一。
伴随着数字化的转型，浙商银行国际业务的规模和效益取得了快速的成长，12月14号，浙商银行的国际结算量首次突破了2000亿美金，较上年同比翻番。外汇交易量800亿美金，同比增长50%以上。在业务量快速增长的同时，一线工作人员的数量增加还是比较有限的，这也充分说明了数字化转型对国际业务带来的价值。
南京银行交易银行部总经理、中国交易银行50人论坛（CTB50）成员孙明哲
南京银行交易银行部总经理、中国交易银行50人论坛（CTB50）成员孙明哲，他演讲的主题是“交易银行‘破茧’，数字金融重构服务模式”。他认为，交易银行必须给客户提供综合化的场景服务方案，从结算到整个融资链条的全场景的服务。
对于交易银行来讲，重构是针对于传统银行进行的，需要对风险的评估体系、管理模式、管理机制、运营体系等都有所改变，才能适应现在客户真正的贸易项下的需求。作为交易银行来说，需要跨条线做更多交流，让金融服务更贴近于现在客户的业务。从服务模式来讲，路径应该是标准化、批量化、可定制化。
南京银行交易银行提出“交易银行+”的概念，更好的服务实体经济。对内的产品，对外的生态场景，这两者能够有效的做结合，这是交易银行业务的综合核心能力体现。“结算、融资、增值”三位一体是南京银行交易银行一直在努力的方向。
南京银行2020年就开始做一个产品“鑫e伴”。一开始是现金管理产品，有八大金融服务功能。但是我们另外做了两个生态，第一个就是企业经营的生态，行政、支出等方都可以通过手机端实现，背后有京东等作为支持。第二个是企业消费的生态，包括办公、代发等等，背后是好会计等产品的支持。目前，南京银行交易银行取得一些成绩，客户数已经达到接近5万户，这些客户的活期存款已经接近500亿了。
恒生中国环球贸易及融资业务部总监 张祯
恒生中国环球贸易及融资业务部总监张祯，她主题演讲题目是“赋能实体经济，促进产融结合”。无论是政府工作报告还是“十四五”的规划，包括很多的部委都出台了相关的政策支持供应链融资的业务。2021年全国经济处于一个稳中向好的复苏过程。企业整体的市场信心有一个稳步的增强。恒生中国在贸易融资业务方面也是不错的增长。更加重点提出的是，在供应链融资方面贷款规模超过了100%的增长，融资的交易量也实现了69%的增长。在行业方面，随着国家产业政策的变化，在信息传输和软件、信息技术服务等行业呈现非常好的增长态势，贸易融资在这些领域有很大发展空间。
恒生中国是一家港资银行，一直以来立足于本地化，将本地化作为立命之本。目前经过30年的发展，在18个城市设立有44个网点。在4个大的经济区基础上，打通各个经济圈，更多的推动供应链、产业链上下游的联动。恒生中国很重视作为外资银行在跨境融资方面的领先地位。在金融产品创新方面，也是一直致力于本地化做贸易融资，围绕客户端需求进行创新和改革。希望恒生银行未来的贸易融资业务也可以继续乘风破浪，砥砺前行。
杭州乒乓智能金融机构合作中心总经理童见雷
杭州乒乓智能金融机构合作中心总经理童见雷，他分享了主题为“风起跨境 携手未来”精彩演讲。他表示，最近这些年的跨境交易模式发生了很大的变化，从跨境交易的1.0到2.0，以及3.0，比如说2.0模式里比较常见的易贝、Amazon等主流电商平台。随着2020年的疫情的推动，跨境进入到了3.0发展的时代，主要有三个线上化，包括金融服务线上化、通关线上化、物流和基础设施线上化。
国家在“十四五”重点提出了三种新业态来支持跨境产业的发展，包括跨境电商、市场采购、外综服。跨境电商是乒乓一直以来做的跨境产业，跨境电商实现的境外消费者和中国的出口卖家相连的纽带，把中国当前的外贸产业的能力直接输出到了海外消费者，极大的丰富了中国的品牌，也为中国跨境的出口交易贡献很大一部分力量。
乒乓经过五六年的时间，服务了全球270万个跨境电商的卖家。乒乓结合境内外的牌照能力，已经超过了40张。特别要说的一点，乒乓现在全球支持超过25个本地币种的交易，包括收、付和换汇，这是已经积累的能力。这些能力后续可以通过科技赋能给的金融机构。
北京司库立方科技有限公司咨询总监Mike，他分享的精彩演讲是“口袋版资金系统”。口袋版资金系统是跨行系统，跨行现金管理系统有的银行业叫跨行资金管理系统，也有叫财资管理系统。这套系统是目前来讲比较流行的，从2007年左右招商银行第一家开始做这个项目，到现在大量的银行涌入这个行业，目前主流的“6+12”基本都有了自己的系统，有的是自主建设的，有的是和厂商合作建设的。
口袋版资金系统是解决多银行管理的问题，早期这个系统只是企业财务信息化当中很普遍的一个系统。但是从2007年招行打破这个格局以后，现在这套系统更多的是由银行来提供的，企业实际上只要免费使用即可。但是在使用这个系统的过程当中，企业会把一些资金量，甚至交易量，向银行做倾斜。使用口袋版资金系统只需要一个设备+一个手机，就可以完成跨行业务的查询、监控、日常的收付行为，还包括对风险事件的预警。
司库立方有自己的黑科技，也就是相对其他行业比较好的应用技术。第一个是混合云，因为很多客户既想用云的资源，又担心数据放在云端被银行或者被厂商利用。所以混合云的技术可以把服务放在云端，把数据放在客户本地来使用。第二个是网络安全，司库立方有一套鹰眼系统，可以结合司库立方平台上1000多家客户以及管理经验，帮助客户扫描出来财务漏洞等等。
【圆桌论坛】
最后一项议程是圆桌论坛环节，参与圆桌论坛的嘉宾有：中国交易银行50人论坛（CTB50）成员叶继蔚，天津银行北京分行副行长梁明明，PingPong合伙人罗永龙，北京司库立方科技有限公司咨询总监Mike。
在潍坊银行金融市场部投资交易中心业务总监高琳的主持下，圆桌论坛聚焦以下几大热点进行讨论：“目前各个公司的数字化发展处于哪个阶段？”“交易银行数字化的挑战主要来自哪些方面？”“伴随着产业互联网的深化，银行的公司金融服务如何进一步升级？”“交易金融服务如何嵌入交易链场景更好地控制风险？”“未来，交易银行生态圈将会呈现出一个什么样的发展趋势？”等。
【会议尾声】
第六届交易银行年会圆满结束，行业大精英共享了在中国交易银行行业的已经取得丰硕成果，带给与会者交易银行数字化的风控启示、问题解决方案、发展方向，以及如何更好地服务实体经济。
时代大潮，奔涌向前，中流击水，奋楫者进。相信未来，交易银行作为公司金融业务的重要发展方向，其数字化转型是大势所趋。交易银行将与企业一道，升维促变、创新蓄能、携手并进，全力助推经济发展实现质量变革、效率变革、动力变革。
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