数字贸易交易统一规则解析与应用
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作者 | 刘思宏
来源 | 贸易金融信息
传统商业世界中，数字技术仅仅作为商业交易的辅助工具而存在。URDTT构建了数字技术与商业世界的桥梁，赋予数字技术以商业价值和商业地位，必将重塑贸易金融领域数字化转型认知，引致传统贸易的颠覆性变革。可以说，URDTT本质上是数据驱动贸易的构建机制。
一、URDTT出台背景
从光学字符识别（OCR）、API、RPA到人工智能、物联网、智能合约、区块链，数字化技术的迅速发展为贸易领域操作效率的提升提供了契机。ICC国际商会于2017年成立贸易金融数字化工作组，制定数字贸易领域相关规则，推进数字化在贸易金融领域的应用。经过6份草案和1500余条评论意见的回复，《数字贸易交易统一规则（URDTT）1.0版》于2021年10月1日正式生效。URDTT制定的背景之一是国际商会对2013出台的《BPO统一规则》（URBPO）的尝试修订未能达成一个较好的解决方案，亟需起草一套新的规则以应对新技术对贸易金融的影响和改变。URDTT的出台为开展全流程数字化贸易交易提供了规则和依据，为推动全球贸易数字化转型奠定了基础。
二、核心概念与主要内容
1.DTT数字贸易交易[1]：是买卖双方合同条款被记录和执行的过程，该过程需要买卖双方充分地定义以便于判断提交的电子记录是否相符。不同于商业合同，商业合同通过合同的履行来满足，DTT通过按约定的电子记录的提交来满足，相应的DTT必须明确规定判断电子记录相符性的条款和条件。
2.PO付款责任[2]：付款义务由买方产生。
3.FSPPU金融服务商付款承诺[3]：可被随时加入PO付款义务中。
4.FSP金融服务商[4]：不处理DTT对应的具体货物或服务，与商业合同相关的任何争议无关。
5.电子记录（electronic records）：可被证实的+可被审核的[5]；在数据格式和数据处理系统方面具备必要的技术和可操作性。
6.法律问题：如同所有的ICC规则，法律优先于国际惯例。适用法律应在DTT条件和条款中明确；在适用法律禁止的情况下，即任何一方在遵守适用法律禁止义务、支付义务或金融服务商付款承诺，根据17款c的规定，当事方无需履行义务且不承担任何责任。国际惯例在与适用法律不冲突的情况下对买卖双方达成的适用法律协议作出补充。
三、URDTT与eUCP等ICC其他数字规则的对比辨析
四、实践应用
实践中交易双方须就使用DTT（以电子记录证实基础交易和由此产生的付款责任）达成共识，并声明该DTT适用URDTT version 1.0
1.有条件的付款责任vs无条件的付款责任
有条件的付款承诺即基于基础交易项下的履行和由此产生的买方对卖方的付款责任，均通过符合DTT条款的电子记录的提交来证实，并随着符合DTT条款的电子记录的提交，有条件的付款承诺（及可能附加的FSPPU）将最终转化为无条件的付款承诺。
有条件的付款责任可以附上FSPPU金融服务商付款承诺[6]（银行机构和非银机构均可），受到DTT的制约，与基础交易的商业合同相独立。
无条件的付款责任和FSPPU不仅与基础交易的商业合同相独立，还与DTT相独立。
2.URDTTvs供应链融资（SCF）
URDTT跟某项具体的融资解决方案无关，只关注于买卖双方间的付款责任和付款承诺。URDTT为电子记录的具体管理、不符点的判定和交易各方的责任划分提供指引，并支持比如如发票登记中心、供应链金融平台的第三方角色。
相比传统贸易方式，SCF已经高度数字化（无需纸质发票单据），核心是买方的付款责任和卖方对合同义务的履行能被电子记录证实确认，跟URDTT高度契合。
3.应用场景示例
示例一：出口方和进口方签署商业合同，依据DTT条款和条件产生有条件的付款责任；由出口商向供应链金融平台或数据处理系统提交满足DTT条款和条件的电子记录；在此过程中第三方金融服务商可提供（装船前）融资支持。
示例二：出口方和进口方签署商业合同，依据DTT条款和条件产生有条件的付款责任；由出口商或第三方中心/机构向供应链金融平台或数据处理系统提交满足DTT条款和条件的电子记录，有条件的付款责任转变为无条件的付款责任；第三方金融服务商可依据无条件的付款责任提供（装船后）融资支持。
示例三：出口方和进口方签署商业合同，依据DTT条款和条件产生有条件的付款责任；第三方金融服务商A根据DTT条款和条件附加金融服务商付款承诺，即有条件的付款责任+有条件的FSPPU，以降低风险；随后由出口商或第三方中心/机构向供应链金融平台或数据处理系统提交满足DTT条款和条件的电子记录，有条件的付款责任转变为无条件的付款责任，有条件的FSPPU转变为无条件的FSPPU，实现风险缓释；最后第三方金融服务商B可依据进口商无条件的付款责任和金融服务商A无条件的付款责任提供（装船后）融资支持。
[1]是一种由主要当事人协商的过程，通过电子记录来证明货物或者服务的销售和购买，以及产生的付款义务
[2]指买方承担的一项不可撤销的义务，该义务对受益人即期付款或在固定或可确定的未来日期付款的确定承诺。
[3]指金融服务商作出一项不可撤销的承诺，向付款责任下的受益人即期或在固定或可确定的未来日期进行付款。
[4]指除了主要当事人以外的金融机构或人
[5]以电子方式创建、生成、发送、传播、收到货储存的数据并且：其提交人的表面身份、其包含的数据的表面来源及其是否保持完整和未被更改可以被证实，并且能够根据数字贸易交易条款和条件来审核期相符性，
[6] PO与FSPPU（如有）在交易任何阶段都不可分割。
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