【大案】涉案50亿元 “沃客”理财传销案主犯获刑十三年

515是第九个全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日，全省以“防范金融风险守护百姓平安”为主题开展宣传活动。昨日，记者从泉州市公安局召开的新闻发布会上获悉，2017年以来，泉州全市共立各类经济犯罪案件3417起，涉案总额101.93亿元;破案3011起，抓获犯罪嫌疑人1732名，挽回经济损失8.04亿元。发布会上，泉州公安通报了晋江“沃客”理财传销案等典型案例。

2018年2月9日，晋江市人民法院对“沃客”理财传销案作出一审判决，该案的主要被告人王某妙犯组织、领导传销活动罪，被依法判处有期徒刑十三年，其余30名被告人分别被判处一年至七年不等的有期徒刑，受到法律严厉的惩处。

经审理，王某妙等被告人自2015年开始，设立“沃客理财”网络平台，制订“游戏规则”，发行虚拟货币，通过拉人头缴费注册会员等形式，在全国范围内发展大量会员，并以层级形式进行排列，形成传销组织网络。全案共有层级关系309层，会员涉及全国31个省份及菲律宾、新加坡等个别东南亚国家共计35万人，涉案总金额达50亿元。

发布会上还透露，2017年间，晋江市公安局经侦大队经过长达100多天侦查，成功打掉一个利用改装POS机器复制银行卡信息实施盗刷诈骗的犯罪团伙，成功缴获改装POS机器2台及虚假身份证件、银行卡片260余张等大量作案工具;破获新型跨地区、跨国信用卡诈骗案件61起，涉案金额200多万元;成功预警让141名银行卡信息已被刻录的群众避免了银行卡资金被盗刷。

泉州警方指出，随着互联网经济的快速发展，涉网涉众型经济犯罪因其涉及人员多、涉及地域广、传播速度快、涉案金额大等突出特点而逐渐成为社会热点，具体表现形式为开展代币发行融资、P2P网络贷款、投资理财、私募股权、虚拟货币、电商投资、消费返利等。

警方提醒，此类涉网涉众经济犯罪往往依托“互联网+”投资模式，假借迎合国家政策，打着“经济新业态”“金融创新”等幌子，具有明显的跨界特征、传染积聚速度快，广大投资者辨别难度大，造成的损失特别巨大。最近，全国打击的“钱宝网”“善林金融”“云联惠”等均是较典型的涉网涉众重大经济犯罪案例。

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据东南早报报道，“投入3.5万元，一年秒变47万元！”、“投资90天，可以赚30%，继续投利滚利，一年收益可达10倍”……一度“红红火火”的晋江沃客生活理财，近日因涉嫌网络传销，公司8名骨干人员被晋江市检察院以涉嫌组织、领导传销活动罪批捕。

既造假又洗脑 疯狂CPM币编传销网

有别于传统传销模式，金融传销沿袭了庞氏骗局“以新还旧”（利用新投资人的钱向老投资者支付利息、奖励和短期回报，以制造赚钱假象）的核心，承诺高收益，靠投资人去发展新的投资人。沃客公司正是打着“金融互助”的旗号，通过造假和洗脑，包装出“实力强大”的经营假象，设置宣称只涨不跌的“CPM币”，引诱投资人加入以及发展下线，编织起金融传销网，实现他们所谓的“暴富神话”。

“沃客”涉案数亿元 会员达30多万人

7月4日，晋江警方发布案情通报：福建沃客生活信息科技有限公司（以下简称“沃客”）存在网络传销违法行为，泉州、晋江两级公安机关于5月24日下午对位于梅岭街道、金井镇区两处沃客公司办公场所进行查封，当场抓获违法犯罪嫌疑人王某妙（男，1973年出生，晋江人）等17人。

警方现已查明，犯罪嫌疑人王某妙等人制订传销“游戏规则”，设立WK网络理财平台，发行虚拟货币，宣称只涨不跌、永不增发，通过拉人头的形式在全国范围内发展大量会员，并以层级形式进行排列。会员投资700元便可成为最低级别的一星会员，从一星到六星，最高投资额为3.5万元。会员根据注册级别，从发展下线的参与者中获得商务中心奖、直推奖、对碰奖、见点奖、领导奖等不同层次的奖金。

CPM币编织传销网 发展下线奖励多

投资沃客如何赚钱？很多投资者说着说着，也把自己搞糊涂了，他们搞不懂钱怎么来的，反正就是把钱放里面，等着翻倍就对了。

检察院侦查查明，该理财项目根据投资金额设定不同等级会员，投资700元是一星会员，投资35000元是六星会员；不同星级会员获得50至3000个不等的电子币；会员使用电子币购买沃客理财系统发行的虚拟电子货币“CPM”，而CPM币被宣称只涨不跌、永不增发，且可以拆分、裂变和升值；之后，CPM币可换取该系统的K币在会员之间进行交易，这部分获利被称作静态收益。

CPM币初始发行量30万个。发行后就在玩家之间互相买卖，就像击鼓传花一样，新进投资者只能找老投资者购买，再传给老会员重复投资。当投资者交钱后，就跟CPM币打交道，而这种虚拟货币是传销组织设置的，根本未被政府部门承认。

而动态收益是发展“下线”奖励：发展会员数量多、投资金额大的会员有5%的“商务中心奖”；投资者推荐会员，根据不同会员等级领取5%至10%不等的“直推奖”；直推的会员再各自发展会员就会产生“对碰奖”；另有“见点奖”和“领导奖”，也是根据发展新会员设定。在沃客生活理财网站的软文提到，平台做动态推广的会员非常多，保守估计最少占比40%。

“投入3.5万元，一年秒变47万元。”今年2月初，投资者小苏经朋友推荐投资3.5万元，期待着一年后暴富，如今那钱款也不知在何方，不过朋友作为上线，从中至少获得1750元的“拉人头”奖金。文章来源：晋江新闻网，台海网，特此鸣谢！

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