【案件】又一家上市公司的P2P平台因非吸被立案
反传销网1月22日发布：近期，深圳市南山公安分局再次通报了汇联汇理财平台的最新情况。据通报显示，南山警方以涉嫌非法吸收公众存款罪对深圳市汇联互联网金融服务有限公司（简称：深圳汇联，汇理财的运营公司）进行立案，对某地产公司与“汇联汇理财”平台的合作情况进行全面调查。（您身边的防传管家：添加【反传联盟】微信公众号fcx114-com）
汇联汇理财于2019年10月停止发标，并且宣布“良性退出”。随后，媒体曝出其陷入兑付危机，投资人既有普通大众，又有碧桂园的员工。碧桂园多半就是通报文件中的某地产公司，两家合作颇深，此前汇联汇理财曾多次推介碧桂园项目，其也被称为碧桂园的“御用”P2P。
彼时的汇联汇理财平台，出借人数约8000人左右，未兑付本金大约7.7亿左右。汇联汇理财体量并不大，但因和龙头地产企业碧桂园的关系让其惹人注目。这一案件，暴露了前几年地产公司借P2P平台违规融资的秘密。
汇联汇理财参与投资了碧桂园20多个项目，暴雷时未偿还金额7.6亿元
深圳汇联是港股上市公司汇联金融服务（简称：汇联金融）的全资子公司，汇理财于2014年7月正式上线。
汇联金融在2020年12月8日发布公告称，公司董事局主席、行政总裁兼执行董事郑伟京，执行董事郭婵娇，以及3名雇员于2020年12月7日被深圳市公安局南山分局拘留，以调查涉嫌非法吸收公众存款罪，也就是通报中的郭某等5名嫌疑人。
2019年10月，汇理财曝出兑付危机后投资人进入其总部维权。
当时，碧桂园发布公告称，第一，营销中心使用的金融产品与本次良性退出，没有直接联系；第二，为了避免客户质疑，影响项目销售，要求所有项目立即停止与汇联所有金融类产品合作（包括资金类、派筹类）。但公告也没有否认二者的合作关系。
随后，就有媒体曝出了当时汇理财的投资人维权群的一些内幕信息。群文件《10.21投资者代表与汇理财谈话纪要》显示，“碧桂园差不多一两千人单独拉了群，您这边大概也有好像有2000多人，那加起来应该有3000-4000人了”。此外，谈话纪要还显示，汇理财的部分项目投资是通过线下渠道进行的。（您身边的防传管家：添加【反传联盟】微信公众号fcx114-com）
据彼时媒体统计，汇联汇理财参与投资了碧桂园的20多个项目。未偿还的金额7.6亿元，大约8000名投资人（包括碧桂园员工）。
汇联金融是通过子公司汇联投资服务(深圳)有限公司(下称“汇联投资”)投资，将资金流向碧桂园。
例如，深圳市碧桂融鑫三十七号投资管理合伙企业(下称“37号资管”)，资金最终投向建瓯市碧桂园房地产开发公司，在该项目公司中占股49%。
（图片源于网络）
37号资管的股权结构则为：深圳市碧桂融鑫投资管理有限公司（简称：碧桂融鑫公司）占股2%，汇联投资占股32%，深圳市融鑫资管公司占股66%。深圳融鑫是汇联金融的表外公司，而碧桂融鑫公司则由广东碧桂园和融鑫资管合资成立。
同时，37号资管控股建瓯市碧桂园房地产开发有限公司49%的股权，也就是说，碧桂园通过汇联金融设立的融资平台融资，再投入到碧桂园的项目当中。
汇联汇理财联合碧桂园打造众筹宝，“集团企业+金融理财”’曾是房地产行业标配
公开资料显示，早在2015年，汇联汇理财就联合碧桂园打造了众筹宝金融产品，其“可尊享优先选房提前派筹排号、额外99折或97折购房优惠和购房本金享5%年化投资收益三大优惠。”
汇理财的产品截至时间为2019年10月9日，官网显示，这些企业产品标的大都在50万-100万，其中包括汇企贷A82019092908、汇企贷A32019092906。
WEMONEY研究室根据其项目资料发现，这两家分别为榆林耘今昕网络科技有限责任公司、济南市雪百亲建材有限公司，这两家公司成立的时间分别为2018-11-29、2019年3月19日，发标的的日期是2019年10月9日，也就是说这些借款百万元的企业成立时间不到一年。上述两家企业已经被列为经营异常企业。从此也可以看出汇理财的风控存在问题，项目中甚至可能有虚假标的。
除了通过汇理财融资外，碧桂园还自有P2P平台“碧有贷”。2020年12月16日，碧有贷发布公告称，平台的借贷项目已全部完结，余额为零，出借人本息资金已全额实现回收。碧有信是其综合金融平台。
“地产跟金融密切相关，所有地产老板都要拼命找钱，找钱的最好方式就是掌控融资的平台、工具和方式。”一位上市房企财务人士表示，这也是大多数房企都想涉足金融业务的根本原因。
一位不愿透漏姓名的金融从业者指出，“2013年后，‘集团企业+金融理财’成为行业标配，尤其是房企等拥有大量资产的集团公司。”
但随着P2P网贷清零，此前游走在灰色地带的理财业务已经退出舞台。
事实上，不止一家大型房企拥有线下理财渠道。此前，WEMONEY研究室曾报道过，恒大财富将线上理财搬到线下。目前，绿地的高端理财吉客通属于停滞状态，碧有信高端理财为第三方导流。而这些高端理财的投资者中，有不少为房企员工和项目业主。（您身边的防传管家：添加【反传联盟】微信公众号fcx114-com）
本文来自：（WEMONEY研究室 林小林/文）
文章来源：WEMONEY研究室
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