官宣！深圳启动资本市场金融科技创新试点！证监局打造智能监管体系，31个创新项目蓄势待发
图源：图虫创意
11月8日，深圳宣布启动资本市场金融科技创新试点。
券商中国记者了解到，深圳辖区券商信息技术投入长期行业领先，2020年信息技术累计投入达59.2亿元人民币，同比增加了18.6%，占营业收入的比重达到5.7%，远超过协会规定的3%的要求。数据显示，在信息技术投入方面，深圳辖区共有4家券商（中信、招商、国信、平安）位于行业前10。
此前，为稳妥推动新一代信息技术在资本市场各个业务领域的应用实施，中国证监会决定开展金融科技创新试点，并在2021年2月将北京作为首批试点推出。2021年10月，深圳等四座城市获批资本市场金融科技创新试点资格。
监管希望，借此构建与资本市场数字化发展相适应的基础制度体系，探索建立统筹协调、科学有效的资本市场金融科技监管体制机制，打造包容审慎的金融科技监管环境，稳妥推动新一代信息技术在资本市场各个业务领域的应用实施，促进形成资本市场金融科技稳妥发展的良性生态，服务构建新发展格局。
为此，深圳证监局不仅赴证监会科技监管局与北京证监局调研，也与深圳市地方金融监管局密切沟通协作，推动深圳市政府向证监会发函支持试点工作。通过前期摸底，目前深圳证监局已经陆续收集了13家证券期货经营机构的31个创新项目，涵盖资本市场智能投资与投顾、数据治理与数据共享、实时资金结算、风险防范、自动化运维、动态安全应用以及TA系统、智能客服系统、互联网共享生态建设等应用场景。
今年4月下旬，深圳证监局指导成立了行业首家聚焦证券期货业金融科技的专业性组织——深圳资本市场金融科技委员会，截至目前共完成9项研究课题的开题，组织培训2次，走访调研各类机构31家次。
接下来，深圳证监局还将联合深圳金融局成立深圳资本市场金融科技创新试点地方专项工作组，组织项目征集、初审、遴选、公示等各项工作，确保试点工作顺利开展。
“资本市场金融科技发展势头向好，但也面临挑战。”中国证监会科技监管局局长姚前指出，深圳证券期货经营机构应深刻理解资本市场金融科技创新试点核心是制度创新、底线是防范风险、目的是促进发展的内涵，并对做好资本市场金融科技创新试点在深圳落地实施工作提出具体要求，希望探索构建资本市场金融科技创新的“深圳样板”。
深圳证监局党委书记、局长李至斌也强调，经营机构要建章立制，实现文化建设与自身实际相结合、金融科技创新与业务升级发展相结合、科技文化建设与公司目标定位相结合；自律组织要发挥效能，要积极发挥交流研讨平台、教育培训平台和宣传展示平台功能；监管部门将加强监管，守住准入关口、守住风险关口、守住底线关口。
科技和金融，一直是深圳两张不可忽视的名片。
一方面，深圳信息技术投入行业领先，深圳辖区证券公司2020年信息技术累计投入达59.2亿元人民币，比2019年的49.9亿元人民币，同比增加了18.6%；2020年信息技术投入占营业收入的比重达到5.7%，远超过协会规定的3%的要求；而行业前10名中，深圳辖区券商独占4席——中信、招商、国信、平安。
另一方面，深圳辖区机构金融科技创新发展能力也普遍增强。2020年以来，深圳辖区共有4个项目获得“第七届证券期货科学技术奖”，1个项目获“证券期货业金融科技研究发展中心（深圳）研究课题奖”；6个项目获得国家其他部门的相关奖项；2个项目获得地市级金融创新奖。
券商中国记者从深圳证监局了解到，2020年以来，该辖区机构未发生较大及以上级别网络安全事件。与之对应的是，2020年以来，深圳证监局累计处置各类网络安全事件13起，主要原因为公司重要信息系统升级变更测试不完善，以及系统服务商软件固有缺陷。并为此走访调研了辖区31家信息技术服务机构，形成辖区信息技术服务机构监管台账，提升管理有效性。
“深圳辖区大型券商数字化转型成果明显，主要是通过大数据、云计算、人工智能、区块链等新一代信息技术改变传统的金融信息采集、风险定价、投资决策等业务过程，大幅提升资本市场的效率。”深圳证监局告诉券商中国记者，
具体而言：
经纪业务方面，金融科技主要强化了券商客群的广泛化和服务的差异化，从招揽客户的方式和渠道、身份识别与适当性管理、交易高效便利、服务精准智能等方面有显著提升，有效推动经纪业务转型；
投行业务方面，人工智能技术等金融科技手段，实现电子底稿、智能底稿、关联方智能核查，助力投行项目组挖掘优质企业，降低了投行业务的风险；
资管业务方面，运用大数据技术分析提升适当性管理水平，对上千只资管产品实时计算分析，实现高效、风险可控的投资交易流程；
自营业务方面，赋能信用研究、量化交易和做市业务；
融资融券方面，则运用金融科技手段提升风险把控能力，提升了信用风险监测的预见性和精准度。
“数字化转型对辖区证券行业生态与竞争格局带来深刻变化。”有业内人士表示，例如推动行业能力升级，进一步提升证券行业在资本市场的配置作用，有助于应对行业日益激烈的竞争态势。打造创新模式孵化的生态体系，证券行业各个角色的共同努力和推进，形成一个创新的行业数字化生态和完善的数字化产业链。实现穿透式监管和联动处置，进一步防控金融风险。
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