特稿 || 币圈人最易涉及的五大刑事风险（下）

作者为原检察院工作人员、现律师火伊婕，吴说区块链独家发布

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接上周特稿 || 币圈人最易涉及的五大刑事风险（上），本周我们聊聊剩余三项刑事风险。

刑事风险三：组织、领导传销活动罪——拉人头的掮客

虚拟货币项目一般都伴随着社群，不正确的拉人头运营方式便可能落入了传销的坑。如一些项目方，下沉到二三四线城市，开放路演、宣讲、地推，吸引投资，再以静态收益加动态收益等为名，诱导已入坑的投资人不断发展下线。

12月24日“U宝币”特大组织、领导传销活动案在贺州市钟山县人民法院公开宣判。2018年1月，被告人王某凡纠集滕某等人创建“U宝”平台，发行虚拟货币U宝。平台注册会员高达17万余人，注册账号有47万之多。会员间形成金字塔型的传销组织体系。至案发时，涉案资金高达11亿7千多万元。最终王某凡作为首要分子，被判处有期徒刑七年，并处罚金2000万元。其余11人均被判处一年六个月至七年不等有期徒刑。

传销采用的主要方式是典型的掮客型惑客方式。一般都是假借销售、经营为名，参加者通过缴纳会费、购买商品、服务等才能获得加入资格，由参加者继续发展下线，形成一定顺序排列的层级体系。最后按照发展人员的数量计算薪酬或者奖励。

传销的核心问题在于本质上靠下线的钱来贴补上线，而不是靠正规的商品、服务经营活动来营利。无法维持经营活动的可持续性，一旦不能持续发展足够多的下线，便会面临资金流的断裂，从而导致众多投资人的亏损。

一旦传销组织达到了30人以上，并且层级在3级以上，便可以刑事处罚了。这里的3层包括组织者、领导者本人在的层级，也就是只要再发展两层下线就可以，入罪门槛相对较低。

根据犯罪情节的不同，轻则五年以下有期徒刑，重则五年以上，最高十五年有期徒刑。同样的，无论何种刑法，都需要并处罚金。

值得注意的是，本罪名，只处罚传销组织的组织者和领导者，比如发起、策划、协调、管理人员，还包括宣传、培训人员。对一般参与人是不处罚的，毕竟他们也是受害者。

刑事风险四：非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪——严打资金盘

资金沉淀一直是个高危业务，容易涉嫌非法集资类犯罪。币圈最典型的非法集资就是资金盘模式，十几页的白皮书、几页ppt，几日间便可汇集高额资金。例如政府严厉打击的ICO，相关融资主体通过违规发售、流通代币，向投资者筹集资金或比特币、以太坊等虚拟货币。

禁令之下，部分公司别出心裁发明如IFO、IEO、IMO等类ICO模式，误以为可以规避ICO风险。实则不然，我国金融领域一直采用“穿透式”监管模式——无论如何包装、变幻形式，都要剥去层层外衣看到核心的本质。只要符合非法集资类犯罪的四项特征，便足以构成犯罪，主要涉嫌两个罪名——非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。

所谓非法集资类犯罪四项特征，指非法性、公开性、利诱性和社会性。简单说，便是融资方未经行政许可，向社会不特定公众吸收资金，并承诺予以回报。

而非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的区别在于，前者没有非法占有的目的，而后者有。怎么理解，简单说，前者本质上是无牌违规经营，后者呢，纯属圈钱割韭菜。

两罪的入罪门槛也略有不同。非法吸收公众存款罪，原则上牢记三个数字，20、30、10，吸收金额达到20万或者吸收人数超过30人或者造成直接金额损失10万。集资诈骗罪，金额达到10万即可。上述都是个人犯罪的标准。值得注意的是，这两项罪名，都可以成立单位犯罪，入罪标准是个人的五倍。

关于刑期，根据两罪的危害程度不同，量刑区间也相差较大。

刑事风险五：诈骗罪——大型兜底罪名

为什么把诈骗放最后？因为这个属于早期比较流行的罪名。任何一个新概念刚进入大众视野时，总会先被一帮骗子利用，再被一帮投资者利用。

诈骗罪，典型的空手套白狼，多是见钱眼开，打着“区块链”、“比特币”等旗号，捞一笔的心态。本质上，行骗不需要过多技术含量，只需要采用虚构事实或者隐瞒真相的方式，诱使他人产生错误认识从而交付财产即可。比如，利用虚拟货币交易平台诱骗他人充值、冒充虚拟货币客服谎称充值返利、以收购或者销售虚拟货币、挖矿机为由骗钱等。

12月23日，太原首例区块链交易虚拟货币的云币平台诈骗案告破，抓获犯罪嫌疑人72人，受害人达300余人，涉案价值3000余万元。

据悉，犯罪嫌疑人加设30倍的虚假杠杆，篡改虚拟货币交易走势图，直至“强行平仓”，让受害人误以为是行情下跌导致亏损，进而圈钱。

诈骗罪和集资诈骗罪，都属于诈骗行为，二者最核心的区别在于诈骗对象是否特定。由于诈骗罪对象相对范围较小，面临的处罚也相对较轻。根据诈骗金额及犯罪情节等不同，对应三种不同的刑期——三年以下，三年至十年，十年以上或无期徒刑。且无论刑期如何，都需要并处罚金，最严重可以没收财产。

和盗窃罪一样，各省市入罪标准不同，最低的3000元即可。需要注意的是，一旦涉及电信网络诈骗的，入罪门槛会更低，打击力度也会更大。

2020，“监管”一定是主旋律。合规运行，谨防刑事风险，才能走的更远更好。

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