叶檀：智能化时代导致汽车成为用户家庭数据一部分 ｜汽车预言家
7月21日，由寰球汽车集团和沃尔沃汽车集团共同主办的“一辆未来汽车的标准是什么？”主题论坛正式开幕，围绕可持续发展带来的智能化趋势变革、沃尔沃汽车智能化前瞻技术、智能化下的售后服务创新应用等主题，探讨汽车智能化创新发展的推动引擎。
作为新一轮智能电动汽车发展的核心落地场景之一，当前“碳中和”、“自动驾驶”、“智能座舱”等新概念正在不断拓宽人们对于出行的想象边界。对整车厂、技术及服务供应商、技术平台等车联网产业链上下游提出新要求。如何整合优势拓展新的产业机会，捕捉汽车智能化、电动化浪潮下的发展机遇，成为整车企业、智能化技术服务商、零部件企业共同思考的话题。
在现场，独立财经评论员、财经专栏作家、叶檀财经创始人、华鑫股份首席经济学家叶檀认为，目前整个智能化已经到了一定的点，如有中央预算系统，沃尔沃也有，以后系统大平台都有中央预算系统。到最后，汽车数据将成为用户的家庭数据一部分。
以下是独立财经评论员、财经专栏作家、叶檀财经创始人、华鑫股份首席经济学家叶檀发言实录：
只要是关心经济、关心市场，就不可能不关心现在的汽车行业，这个汽车行业已经直接影响了市场、带动了市场。
我们此前在说，如果说到2020年中国最好的投资是什么？作为国人应该把93%的资金投入到一个行业，你就能够获得中国过去的发展红利。这个行业是什么行业呢？房地产。
我们进行过测算，如果说在房地产那边还要再加一个资产，就是白酒，这是过去的资产配置的方式。如果你要一辆车的话，可以把沃尔沃放在家门口，作为工具，这样就比较齐全了，这是过去的二十几年中国人的资产配置的方式。
现在发生了一个很大的变化，从这两年以来，包括我们都在看，你说中国的经济要发展，或者是全球的经济要发展，我们要看的是什么东西？我们发现，我们要看的是一个汽车行业。刚才吴老师我听出来是带有一些怀疑，他对于造车新势力。但是不管怎么怀疑，我们知道，造车新势力从过去的两年来看，它的市值是相当高的。高到非常惊人的程度，破万亿元的规模。
在中国还有一家企业在A股市场是曾经一度突破万亿的，这家企业我们很难想象既不是银行，也不是房地产公司，居然突破了万亿。当时成为一个标志性的现象，其实好像这家企业来到现场了，就是宁德时代。
其实，你可以说这个市场没有必要过度地关注，确实没有必要过度关注，但是有时候市场是一种风向的指标，它告诉我们未来有可能在什么地方。宁德时代就是因为它的电池吗？错。在我眼里这意味着人类对于能源的焦虑到了一个前所未有的阶段。汽车的变化，正是在这样的背景下所形成的一个大的变化。
那我们想想看，最近中国放开三胎了，你要想想看地球过去了几百万年，到了10亿人。而到70亿人，短短几十年的时间，太快了。也就是说，如果我们打开视角不从中国来看，而从全球来看的话，我们会发现地球的能源是有很多没有用。我们说人类不是可以去火星吗？我们知道人类已经有探测器去火星了，如果人类要在火星定居的话，我们要看看三体，先憧憬一下，这还不是太现实的，从科学的层面上来说。
北大国际中心的主任我们在年底聚会的时候他说到美国去的时候有点愤怒，作为国人多多少少都有一点，地球环境变坏了，都是中国人变坏了。你应该少吃点海洋动物，少吃点虾，少用点冰箱，少开点车。那不是地球环境就变好了吗？我想说的是，印度也以前所未有的增长速度，人口在超过中国。但是印度人该不该吃虾呢？这些问题是摆在我们眼前的实际问题。
所以在我眼里第一件事情，如果说我们新的车，第一件事情要解决的是能源的问题和碳排放的问题，这个能源问题我不知道是电动车还是什么车。总而言之，它要切实有效地减少碳排放，使得人类可以生存下去。
我曾经问过一家上市公司的老总，他是做生物能源的，我们现在的能源都是化石能源，他做生物介质的能源，做一点细菌来形成一个化合物，用细菌的方式做，这个在国际上很小的，他跟西门子都有合作，也是一家国际企业。像这样的方式，是不是也可以解决市场同样给了非常高的估值。这个估值我们很难想象，这个估值是几十倍。
大家知道最近特斯拉的股价已经下来了，下来了之后，现在它的估值是多少倍呢？它降低了之后，现在的估值仍然有五六百倍。这就是市场对于一个新的科技溢价。但是一定能赚钱吗？未必。它一定能够解决这个能源的问题吗？未来到底是氢能源还是锂电池，这些企业疯狂地涨是因为他们在一定程度上遵循了国外的定理，在越来越短的时间内，使得发电和储电的效率越来越高，然后也赚钱了。这个就是去年整个能源行业上升的基本逻辑。
有人说为什么今年不上升，当市盈率到了800倍之后，我觉得老天才会去买它，因为需要几百年才能返回来，估值太高了。但是我仍然认为，对于人类来说，能源已经到了一个不得不正视的阶段。
企业行业是首当其冲的一个行业，我们知道在人类历史的长河运营当中，我们一开始靠动物的力量来解决我们的运输问题、能源问题。为什么南美洲不如两河流域经济发展得快，因为很明确的，一直到西方人去为止，最大的动物就是羊驼，但是羊驼不能作为资源和能源。
第二种，从工业革命以来的碳排放的化石能源。本质上我们人类生命体是有机体，所有的我们总归会回归，我们也会成长，也会回归尘埃，本质上是一个什么过程？我们从碳元素出发最终回到碳的过程。最后火那就是碳，最后又回去的过程。
到最后我们百年的树木砍下来，放在火里面燃烧，产生了能量，或者煤炭是多少万年产生的能量，我们一下子就燃烧掉了，就是碳一次性释放的过程。原来我们的汽车就是这样的一个过程，而现在到了一个关键的节点，需要一些非碳领域的能源。而这些东西，所有头部的企业都在尝试，中国是不可能不尝试的，到2050年、2060年传统的燃油车就没有了。那个时候到底用什么能源，我相信我们会见证万亿级、几万亿级龙头的大企业的诞生。
我们现在刚刚看到了开头，我认为未来会很有前景。就像以前的通用一样，沃尔沃也有这么多年的历史，同样是这样一个过程。
这是第一个，所以必须要跟上新能源发展的步伐。
第二个，如果我第二个是智能车，也就是说，它是一个未来我们所有的东西会是一个智能终端，冰箱是智能终端，医疗是智能终端，汽车是智能终端。我们所看到所有的一切都是智能终端。
大家想想看，最近这个家电行业不太好，估值也不是太高，大家我们看到有一些企业获得了比较高的估值，这些企业并不是大的企业，只是说跟智能相关了。从机械化走向了智能化，就是很典型的中国有两个家电，以前很少买的，心里中国人买得特别多，它在转型升级的过程当中，就像汽车行业也在转型升级的过程当中。一个是扫地机器人，大家家里都买了，扫地机器人其实是一个终端。另外一个是洗碗机，以前我们总觉得中餐太油腻了，不太适合洗碗机，必须用手洗了之后，再放到洗碗机里面冲洗，但是今年上半年洗碗机卖得相当好。
所以，从点点滴滴来看，智能化领域已经到了一定的点，我们有中央预算系统，我们沃尔沃也有，以后系统大平台有中央预算系统。我有时候到店里面去我会觉得很可怕，为什么呢？我买车的模型，类似于乐高玩具，在家里玩。我到小米店里去买，你会发现从扫地到电吹风，所有你能想象的都有，类似的乐高玩具，一定会让你做一个动作。你买到它所有的东西之后，会让你下载它的APP，这样才能用你的手机来操控很多东西。
我们现在看到以后汽车这个大行业，同样会如此。我们现在看到抖音，这些是营销方面的。到最后，一定会成为一个我的家庭数据的大集成的一部分。本质上就像滴滴一样，你知道我去哪里，在哪儿上的车，几点钟上的车，我喜欢的是什么东西。现在我有一点是支持的，我觉得像智能化的车能不能赚钱，或者我卖给你软件包的方式，每个月来收取你的费用，用软件包的方式来赚钱，是不是合理的。我认为未必，就像我到饭店，你让我筷子还要付个钱，我问你要个调羹，还要付个钱。在这一点上我很高兴的看到沃尔沃不会靠这个东西来赚钱，不会说卖一个软件包，每个月升级，我就要收你800块钱，1200块钱，现在是有这样的盈利模式，我很高兴地看到没有。我就会很心安，这个是在我眼中的第二套模式。
而这套模式到底是科技互联网企业能够做成，还是传统的车企能够做成，到底这两类企业哪一类可以做成呢？我认为市场在双向压注。我为什么说是双向压注呢？企业本身是在双向压注，投资者也在双向压注。前两年是新能源车涨得很好，今年上半年涨了50%、30%的车企是哪些呢？沃尔沃我相信快要上市了，今年上半年涨了50%的车企是哪些呢？我们发现已经不是新势力，而是老势力。通用涨了50%的估值了，其他的那些都在涨，这说明投资者单边压注他觉得有风险，所以他进行了双向压注。而以后的企业一定是把“新”和“旧”，把一些传统的、行之有效的框架跟新的这些势力结合得非常好的公司，我相信在未来能够崭露头角。
第三个，未来什么样的企业是值得信赖的？什么样的车企是值得信赖的？如果是我的话，我会选择已经有品牌，并且珍视品牌如同珍视自己眼珠的企业。因为它不会用一些快速的手段去做一些快速变现的事情。对他来说，品牌的溢价非常重要，所以车回到本质上，是一种工具。我们希望它能安全、快速，同时带来尊严。在这一点上，祝贺沃尔沃，你们已经做到了。
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