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文 | 银行螺丝钉 (转载请注明出处)
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今天给大家介绍的一本书,来头非常大:《史记》。
准确的说,是《史记》中的一部分,名字叫做《货殖列传》。
我们知道,中国古代社会是不太重视经商的。但是在春秋战国、秦汉时期,社会对经商还是比较宽容的。
《史记》中也记录了很多关于经商、投资的心得。其中暗含了很多价值投资的精彩内容,可以说是最早的价值投资笔记。
《货殖列传》这部分并不长。也不需要买书,百度百科里就有对应的全文和翻译。古文比较晦涩难懂,这里把一些精彩的价值投资理念展示一下。
这里面对我印象最深的,就是两个人物:计然强兵,白圭富国。
计然强兵
原文摘录:
昔者越王勾践困于会稽之上,乃用范蠡、计然。
计然曰:“知斗则修备,时用则知物,二者形则万货之情可得而观已。故岁在金,穰;水,毁;木,饥;火,旱。旱则资舟,水则资车,物之理也。六岁穰,六岁旱,十二岁一大饥。夫粜,二十病农,九十病末。末病则财不出,农病则草不辟矣。上不过八十,下不减三十,则农末俱利,平粜齐物,关市不乏,治国之道也。积著之理,务完物,无息币。以物相贸易,腐败而食之货勿留,无敢居贵。论其有馀不足,则知贵贱。贵上极则反贱,贱下极则反贵。贵出如粪土,贱取如珠玉。财币欲其行如流水。”
修之十年,国富,厚赂战士,士赴矢石,如渴得饮,遂报彊吴,观兵中国,称号“五霸”。
Q1:计然是谁呢?
他是越王勾践的手下。当初勾践被困在会稽山上。计然帮助勾践想办法打仗。
Q2:打仗最需要什么呢?
需要钱。
需要做好准备。
计然是一个顶尖的价值投资高手。
他认为,投资前要先了解货物什么时候会被人需求,这样就可以事先做好准备;再用价值投资的方式,低买高卖,甚至可以从中大赚一笔。
计然投资方法(1):
“旱则资舟,水则资车”。
计然还是从战争角度考虑投资的,因为他的领导勾践未来要打仗。
车、船,都是当时军工行业的主要产物。
意思就是:
干旱的时候,可以买船;
涝的时候,可以买车。
因为干旱的时候没人坐船,船反而便宜了,这个时候可以去以便宜的价格买到船。而发洪水的时候,大家需要船,反而没人买车,车便宜了,可以用便宜的价格买车。
计然投资方法(2):
“六岁穰,六岁旱,十二岁一大饥。夫粜,二十病农,九十病末。末病则财不出,农病则草不辟矣。上不过八十,下不减三十,则农末俱利,平粜齐物,关市不乏,治国之道也。”
计然的第二条投资方法,跟粮食有关。
根据计然的观察,通常六年一丰收,六年一大旱,十二年一次大饥荒。
在出售粮食的时候,如果每斗粮食20钱,粮价就太便宜了,农民会受到损失;如果粮价90钱,粮价就太贵了,商人没有了利润空间,商人会受到损失。
所以,要由国家出面,平衡粮价,控制粮食价格在30-90钱之间,这样,商人和农民都有得赚。
计然投资方法(3):
“著之理,务完物,无息币。以物相贸易,腐败而食之货勿留,无敢居贵。”
计然的第三条投资方法,说的是不要囤积太多的货物,尤其是容易腐败和腐蚀的货物,也不要囤积太长时间。
不要借太多有利息的钱来投资。
计然投资方法(4):
“论其有馀不足,则知贵贱。贵上极则反贱,贱下极则反贵。贵出如粪土,贱取如珠玉。财币欲其行如流水。”
计然的第四条投资方法,也是他最出名的一句话。
计然认为,
要研究商品过剩或者短缺的情况,这样才可以知道,商品是便宜还是贵。
如果物品贵到极点,将来会回归便宜;如果便宜到极点,未来也会涨回来。
当物品贵的时候要卖出,视如粪土;当物品便宜的时候要买入,视同珠宝。
而且,货币要像流水一样运转起来,现金流要稳定。
这句话,可以说是价值投资理念的高度概括。
要仔细研究判断出投资价值,也就是建立能力圈。知道一个物品价值如何,我们就可以在便宜的时候买入,高估的时候卖出。同时保证自己现金流不断裂。
这跟格雷厄姆和巴菲特的投资理念何其相似哇。
所以说价值投资到最后都殊途同归。不仅仅是能用在股票市场上,哪怕是治理国家,也是同样适用的。
在计然的帮助下,越王勾践用了十年的时间变的非常富有,用重金打造勇士,终于一雪前耻,灭掉了吴国。成为五霸之一。
白圭富国
第二位投资高手,则是叫做白圭。
白圭,周人也。当魏文侯时,李克务尽地力,而白圭乐观时变,故人弃我取,人取我与。
夫岁孰取谷,予之丝漆;茧出取帛絮,予之食。太阴在卯,穰;明岁衰恶。至午,旱;明岁美。至酉,穰;明岁衰恶。至子,大旱;明岁美,有水。至卯,积着率岁倍。欲长钱,取下谷;长石斗,取上种。能薄饮食,忍嗜欲,节衣服,与用事僮仆同苦乐,趋时若猛兽挚鸟之发。故曰:“吾治生产,犹伊尹、吕尚之谋,孙吴用兵,商鞅行法是也。是故其智不足与权变,勇不足以决断,仁不能以取予,彊不能有所守,虽欲学吾术,终不告之矣。”
盖天下言治生祖白圭。白圭其有所试矣,能试有所长,非苟而已也。
白圭是西周人,辅佐魏文侯。
白圭是一位消费品的价值投资高手,我们熟悉的“人弃我取,人取我与”,就是最早来形容白圭的。
白圭很喜欢观察市场行情和供需变化。
当商品过剩,低价抛售的时候,白圭就买入持有;
当商品变的不足,非常昂贵的时候,白圭再抛出去,大赚一笔。
白圭最擅长的是粮食、丝绸、漆器等日常消费品、可选消费品的投资。这些消费品是当时的硬通货,需求不会缺少,总会有人需要这些东西。
只不过,不同时间段,这些商品的供应量不同。
比如说,投资粮食。白圭懂得根据年景来预测粮食的丰收程度。如果年景好,粮食丰收产量大,白圭会用便宜的价格买下大量的粮食囤积,比平时囤积的要多一倍。等到年景不好、粮食比较贵的时候,再卖出去。
而且白圭有一点跟巴菲特很相似,都是很勤俭节约。白圭不讲究吃喝,没有什么特殊嗜好,在穿戴上也很节省,跟自己的手下同甘共苦。
我发现,价值投资的大师都是挺节约的。
巴菲特成名后还在自己早年的房子里居住,日常饮食喜欢吃麦当劳喝可乐,还会用优惠券,也没有大手大脚的花销;邓普顿结婚的时候,家具都是买的二手的。
之前也有一些粉丝跟我留言说,自从开始定投低估指数基金,自己都不舍得花钱了。或许接受了价值投资理念后,就会不自觉的节省下钱,用来投资吧。
白圭还认为,一个人在投资、经商,智慧上要随机应变,遇到事情要果断,要能正确取舍,遇到困难要坚强,有耐心坚持下去。
不符合这些条件的人,是不适合经商或者投资的。
这也就是我们经常说的,投资要有纪律性,耐心是投资者最好的美德。
总结
白圭是西周人,距今约3000年;
计然是春秋末年,距今约2500年;
格雷厄姆是20世纪的人;
巴菲特现在还健在。
虽然这些人生活在不同的年代,但是他们奉行的,都是价值投资的理念。
这种价值投资理念并不仅仅是适合股票市场的,而是贯穿在治理国家、日常生活的方方面面。
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