[3月3日]指数估值数据(长期持有拿现金流,能实现吗?)
大家周末快乐。
今天大盘整体波动不大,还是在4.7星级。
今天延续了价值风格的强势。
价值、红利等指数微涨。
消费行业微跌。
港股这周波动比较大,经常在大涨大跌之间切换。
今天又变成了上涨。
1. 前几天有朋友问了一个很有意思的问题:现在银行股的股息率比较高,能不能买银行股长期拿分红?
实际上这种策略并不稀奇。
在港股市场,以前有一句很出名的话,叫做「圣诞钟,买汇丰」。
汇丰是港股地区之前最大的银行机构,每年定期分红,年底通常在圣诞节前后。
很多港股投资者喜欢买有定期分红的股票。
不过口罩期间,汇丰也一度暂停了分红。
因为银行毕竟还是高杠杆经营的行业,遇到经济低迷的时候,
短期里可能会减少分红或者暂停分红。
国内银行股时间还不长,未来也有可能遇到类似的。
单个股票或者单个行业,分红稳定性上,可能不如包含各行业的品种。
2. 假设目的是长期持有拿现金流,有两种更稳定的方式。
(1)红利类指数
单个银行股或行业的分红不一定稳定。
但是如果把若干个高分红品种聚在一起,那就是红利指数了。
对红利指数来说,分红的稳定性会大大提高。
国内也有定期分红的上证红利、中证红利ETF。
一般也是按年分红。
分红收益率跟买入时的股息率高度相关,可以参考估值表里的数据。
红利指数毕竟是股票指数基金,波动还是比较大。
有的朋友希望能波动小一些,同时还有定期现金流。
针对这种需求,螺丝钉之前上线了月薪宝投顾组合。
这个组合,可以按周或者按月发放现金流,按年计算收获现金流在6%上下。
同时月薪宝组合底层是基金,天然分散配置;
穿透到底层,是40%的股票和60%的债券,波动会更小一些。
这样,养老等场景也更容易拿的住。
3. 有朋友问,今年还有计划出新书么?
今年螺丝钉,有两本新书的计划。
第一本,是关于主动基金的,《主动基金投资指南》。
这本书详细介绍了主动基金如何挑选、影响主动基金收益的因素、如何构建主动基金组合。
这本书花了很长时间完善,到今年初交稿了。
剩下的看出版社的时间,快的话,再过两三周就会上市啦。
第二本,是关于指数基金的,是今年要翻译的一本海外的好书。
指数基金国内历史不长,一些详细资料需要寻找海外的好书。
后来一想,反正也要看,不如花时间把书翻译成中文,这样可以帮助更多的朋友。
这本书翻译了大半,估计全部搞定还得几个月,估计要下半年了。
等新书上市的时候,也会给大家讲解这本书,也会配有新书的福利的~
4. 从历史数据看,指数增强基金的平均收益,多数年份是可以跑赢对应指数的。
但其中也有一部分跑输了指数,如果不谨慎挑选的话,也有可能买到的基金,实际上跑不赢指数。
5. 在《2022年终投资总结:陪伴,是最长情的告白》中说到,螺丝钉投资私募FOF,大约盈利1%。
而2022年沪深300下跌大约21%。
为啥私募FOF收益更好呢?
私募FOF可以通过一些小技巧,比如运用小而美基金、场内基金套利等,来拓宽收益来源。
像仟上的私募FOF策略,2022年就获得了很不错的超额收益。
可以点击查看:《2022年仟上成绩单:超额收益再创新高》
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PS:私募的投资门槛比较高,适合资金量比较大的朋友(符合私募合格投资者的条件为:可投资资产300万以上,或者连续3年的年收入50万以上)。
6. 【投资者分享】
如何能寻找到安全靠谱的投资方法呢?
很简单,看这个领域的大师怎么做。
很多投资大师,都有自己的著作,这些著作大都经历了很长时间的市场考验,既有经典的投资理念,也蕴含着丰富的人生智慧。
非常适合普通投资者阅读。
这也是螺丝钉坚持做「螺丝钉带你读书」栏目的初衷,到目前也已经陪伴大家度过了二百多期。
可以点击链接,查看部分经典解读合集:《世界读书日,螺丝钉送你51本私藏经典好书》
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银行螺丝钉精心为大家提供的第2104期估值表
a. 表格中绿色品种为低估适合定投的品种,黄色为正常可以暂停定投继续持有,红色为高估,蓝色为债券类参考资料。
b. 空白表示没有或不适合参考这一项。
c. 证券行业为强周期性行业,波动大,投资难度高,不适合新手定投。
d. 投资星级:1星为泡沫阶段,5星为投资价值最高阶段。
作者:银行螺丝钉(转载请获本人授权,并注明作者与出处)
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