【荐书】张成思著《货币金融学》

本文字数：4442字

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本文转载自6月27日高教社经管法微信公众号。

作者按

高教社出版的76万字《货币金融学》终于上架了，学生在米什金的美版教材之外，多一份中文教材的选择。虽困难，但有意义，须坚持；几年前看到一位知乎网友对国内大学教材晦涩无趣的淋漓尽致的批评，也是坚持要写一本《货币金融学》教材的动力。专业教材中最难也最耗时的是紧贴知识点的例子，从内容设计到结合知识点对例子的分析讲解，都要“著”而非简单地“编”。

内容简介

本书立足中国，介绍货币金融学知识体系，共分四大模块，分别是基础知识篇、金融市场篇、货币银行篇、利率与汇率篇。基础知识篇详细介绍金融体系、金融机构和金融产品的基本概念与基本属性，是学习金融知识的必备基础；金融市场篇分别介绍货币市场、债券市场、股票市场和金融衍生品市场；货币银行篇系统介绍货币银行相关理论，并阐明了新旧理论之间的逻辑联系；利率与汇率篇分别介绍利率决定机制、利率期限结构和汇率决定机制。

本书有四个主要特色：第一，以中国经济运行机制特征为基础，对既有的标准知识体系进行了传承和发展，是一本更适合中国读者的基础性、全面性的货币金融学教材。第二，本书对货币金融学知识体系的介绍兼顾专业性和基础性，深入浅出，是零起点读者的友好型教材。第三，每章开篇均配有“学习目标”和“本章导读”，便于读者开篇即能了解全章重点内容。第四，资料丰富、立体多元。每章正文中的拓展阅读资料和每章结尾的练习题、补充阅读数字资源等构成了特色鲜明的新形态教材呈现模式。

本书适用于金融学、经济学、工商管理等经管类专业相关课程，也可供非经管类专业作为辅修课程教材，还可作为相关机构的培训教材。

本书特色

第一，立足中国、立德树人。本书以中国经济运行机制特征为基础,通过中国在金融领域取得非凡成就的若干实例，弘扬中华民族伟大精神，对既有的标准知识体系进行了传承和发展,是一本更适合中国读者的货币金融学教材。

第二，以例释义、适合初学。本书对货币金融学知识体系的介绍兼顾基础性、全面性和生动性，在专业知识点和重要原理介绍过程中配有丰富的示例和图表，浅显易懂，是零起点读者的友好型教材。

第三，开篇导读、逻辑清晰。每章开篇均配有“学习目标”和“本章导读”。其中，“本章导读”是每章内容的精华提炼，为教师和学生快速了解本章内容提供清晰的逻辑线索。同时，对基础概念、专业术语和基本原理内容的阐释力求简洁流畅，前后章节的逻辑线条跃然纸上，便于教师教学和学生自学。

第四，资料丰富、立体多元。每章针对篇章知识点精心设计了客观题和主观题等不同形式的练习题；正文中的拓展阅读资料和每章结尾的补充阅读数字资源等构成了特色鲜明的立体化教材呈现模式。

适用范围

本书适用于金融学、经济学、工商管理和其他经管类专业开设的“金融学”“货币银行学”“货币金融学”“货币理论与政策”等课程，也可以作为非经管类专业的辅修课程教材，还可以作为我国相关金融机构的培训教材。本书配有教学PPT、习题答案等全套教学辅助资料，任课教师可以联系作者索取相关材料。

作者邮箱：

（[e-mail]）

前言

近年来，国家提出了建设中国特色哲学社会科学自主知识体系的重要任务，这是中华优秀传统文化发展创新的必由之路，是时代赋予教育工作者的历史使命和责任担当。同时，党的二十大报告提出，深化金融体制改革，建设现代中央银行制度，加强和完善现代金融监管这些都反映出金融在构建新发展格局和推动经济高质量发展中担当的重要角色。

在金融学科领域，货币金融、公司金融和资产定价（证券投资学）等核心课程共同构成了宏微观融合的现代金融学课程体系支柱。其中，货币金融学在传统货币银行学的基础上发展而来，国际上相关教材经常以“货币银行与金融市场学”来命名。不过，国际上流行的货币金融学教材内容与中国现实情况存在差距，无法实现以中国为观照、以时代为观照，选用此类教材教学不利于构建中国自主知识体系。本书则立足中国实际，针对中国问题，总结中国经验，推进知识体系完备化、系统化和中国化，推动课程体系的知识创新、理论创新、方法创新，使教材内容更适合中国的大学课程教学，更好地服务于中国自主知识体系建设。

从篇章逻辑来看，本书共分四大模块，包含基础知识篇、金融市场篇、货币银行篇、利率与汇率篇。各模块前后紧密联系，又相对独立。基础知识篇包括三章，详细介绍金融体系金融机构和金融产品的基本概念及基本属性，是学习本书后续章节的基础，也是学习金融专业知识的必备基础知识；金融市场篇包括四章，分别介绍货币市场、债券市场、股票市场和金融衍生品市场；货币银行篇包括九章，依次介绍货币银行相关理论；利率与汇率篇包括三章分别介绍利率决定机制、利率期限结构和汇率决定机制。通过学习本书，金融学类专业学生可以为后续学习“公司金融”“证券投资学”等课程打下扎实基础，非金融学类专业学生则可以通览金融学基础内容，为后续跨专业学习和从事相关工作定基础。

从内容设计与安排来看，本书有四个主要特色：

第一，立足中国，立德树人。国际上流行的金融学教材多以欧美发达经济体为基础进行相关知识介绍，而本书则以中国经济运行机制为基础，对既有的标准知识体系进行了传承和发展，是一本更适合中国读者的基础性、全面性的货币金融学教材。同时，本书坚持立德树人根本任务，通过中国在金融领域取得非凡成就的若干实例，弘扬中华民族伟大精神，勉励青年学生奋发图强、砥砺前行，引导读者树立正确的历史观、民族观、国家观和文化观。

第二，以例释义,适合初学。本书对货币金融学知识体系的介绍兼顾基础性、全面性和生动性，特别是第一部分基础知识篇的三章，系统介绍了什么是金融体系、金融机构和金融产品，为学习后续章节奠定基础。同时，本书在专业知识点和重要原理介绍过程中配有丰富的示例和图表，浅显易懂，是零起点读者的友好型教材。

第三，开篇导读，逻辑清晰。每章开篇均配有“学习目标”和“本章导读”。“学习目标”便于读者开篇即能了解全章重点内容。“本章导读”是每章精华内容的提炼，为教师和学生快速了解本章内容提供了清晰的逻辑线索。同时，本书对基础概念、专业术语和基本原理内容的阐释都力求简洁，注重语言流畅，前后章节的逻辑线条跃然纸上、清晰可见，便于教师教学和学生自学。

第四，资料丰富，立体多元。每章针对本章知识点精心设计了客观题和主观题等不同形式的练习题；正文中的拓展阅读资料和每章结尾的补充阅读数字资源等构成了特色鲜明的新形态教材呈现模式。

从读者对象来看，本书适用于金融学、经济学、工商管理等经管类专业为本科生开设的“金融学”“货币银行学”“货币金融学”“货币理论与政策”等课程，也可以作为非经管类专业的本科高年级辅修课程和研究生课程教材，还可以作为我国相关金融机构的培训教材。

另外,本书配有教学PPT、习题答案等内容丰富的教学辅助资料，任课教师可以联系作者索取相关材料（[e-mail]）。

目录

第一篇  基础知识

第一章  金融与金融体系

第一节  什么是金融

第二节  金融体系

第三节  金融机构概览

第四节  金融市场概览

第五节  金融体系与经济运行的关系

第二章  金融机构

第一节  金融机构的分类

第二节  银行业金融中介机构

第三节  证券业金融中介机构

第四节  保险业金融中介机构

第五节  金融基础设施

第三章  金融产品

第一节  金融产品的相关定义与种类

第二节  债务类金融产品

第三节  权益类金融产品

第四节  金融衍生产品

第五节  混合证券

第二篇  金融市场

第四章  货币市场

第一节  货币市场概览

第二节  同业拆借市场

第三节  可转让存单市场

第四节  票据市场

第五节  回购协议市场

第六节  短期政府债券市场

第七节  货币基金市场

第八节  欧洲美元市场

第五章  债券市场

第一节  债券市场概览

第二节  债券的构成要素

第三节  债券的种类

第四节  债券的定价

第五节  中国债券市场的发展

第六章  股票市场

第一节  股票的种类

第二节  股票发行与转让

第三节  股票价格指数

第四节  多层次证券交易系统

第五节  股票估值

第六节  有效市场假说

第七章  金融衍生品市场

第一节  远期合约市场

第二节  期货合约市场

第三节  期权合约市场

第四节  互换合约市场

第五节  金融衍生品市场的功能

第六节  金融衍生品交易的市场组织形式

第三篇  货币银行

第八章  货币

第一节  货币的定义

第二节  货币的职能

第三节  货币体系与货币形态的演进

第四节  货币的统计与度量

第九章  通货膨胀

第一节  通货膨胀的相关概念

第二节  总体价格的度量指标

第三节  通胀率的计算

第四节  通货膨胀的经济影响

第五节  菲利普斯曲线

第十章  商业银行

第一节  商业银行的业务及盈利模式

第二节  商业银行的资产负债表

第三节  商业银行的经营与管理

第四节  商业银行的绩效与竞争力

第五节  商业银行的监管与《巴塞尔协议》

第十一章  中央银行

第一节  中央银行的组织结构

第二节  中央银行的职责

第三节  中央银行的业务

第四节  中央银行的资产负债表

第十二章  货币政策

第一节  货币政策目标

第二节  货币政策工具

第三节  利率走廊与利率地板体系

第四节  货币政策反应机制

第五节  货币政策传导机制

第十三章  存款创造

第一节  存款创造的基本原理

第二节  多倍存款创造过程的简单演示

第三节  银行体系多倍存款创造的简化模型

第四节  银行体系多倍存款创造的拓展模型

第五节  银行体系的多倍存款缩减模型

第六节  准备金、存款创造与货币供给的联系

第十四章  货币供给

第一节  基础货币与货币供给

第二节  基础货币的影响因素

第三节  货币乘数的计算公式及影响因素

第四节  中央银行与货币供给

第十五章  货币需求

第一节  古典货币数量论

第二节  凯恩斯的流动性偏好货币需求论

第三节  弗里德曼的真实货币需求论

第四节  流动性陷阱与政策应对

第五节  货币流通速度

第六节  货币需求理论的演进逻辑

第十六章  新货币理论

第一节  总需求-总供给模型

第二节  AD曲线与IS曲线的联系

第三节  AS曲线与菲利普斯曲线的联系

第四节  货币理论的新凯恩斯主义分析框架

第五节  货币理论的新货币主义分析框架

第四篇  利率与汇率

第十七章  利率与利率决定机制

第一节  利率的定义与类型

第二节  古典利率决定论

第三节  可贷资金理论

第四节  流动性偏好利率决定论

第五节  IS-LM利率决定论

第六节  新凯恩斯主义利率决定论

第七节  利差

第十八章  利率期限结构

第一节  到期收益率

第二节  收益率曲线

第三节  利率期限结构理论

第四节  信用风险、税收与利率期限结构

第五节  利率期限结构与货币政策

第十九章  国际货币体系与汇率

第一节  国际货币体系概览

第二节  金本位制与准金本位制（1870—1944年）

第三节  布雷顿森林体系（1944—1971年）

第四节  牙买加体系（1972年至今）

第五节  汇率基础知识

第六节  购买力平价

第七节  利率平价

第八节  三元悖论

作者信息

张成思，中国人民大学财政金融学院副院长，中国宏观经济论坛（CMF）主要成员，教育部“长江学者”特聘教授，全国金融系统青年联合会第二届委员会委员，曾执教香港中文大学，曾任英文期刊Economic and Political Studies执行主编。主要研究方向为货币金融学。曾荣获第二届孙冶方金融创新奖获、第六届和第七届“薛暮桥价格研究奖”、邓子基财经学术论文奖、中国青年金融学者奖、《金融研究》年度最佳论文奖等重要奖项，主持和参与国家级重大和重点科研项目等近30项。在货币金融领域国际一流学术期刊Journal of Money, Credit and Banking, Journal of International Money and Finance, International Journal of Central Banking等发表论文50余篇；在国内核心学术期刊发表论文百余篇；出版“金融学名家经典教材”《现代金融学：货币银行、金融市场与金融定价》、《金融计量学：时间序列分析视角》以及《金融专业英语》等多部教材；出版专著5部，译著6部共300余万字。在IDEAS/RePEC数据库公布的中国经济学者国际学术影响力排名位于前8%，亚洲前9%。

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