财务机器人案例专题二【人才&实务】
【案例四】返利管理流程自动化
(1)案例背景
RPA还可以根据不同的行业特点与需求，实现相应的流程自动化。以某药企为例，在机器人自动化实施前，企业的返利管理流程主要面临两个方面的痛点:
人工耗时长:客户每月需要处理约1400条返利申请，平均每月耗时184小时，人工成本投人巨大;
信息处理过程中出错率较高:该流程需要将关键的返利申请信息输人到客户的返利管理系统，人工输人导致出错率较高，从而增加后期修改以及审核时间。
(2)报销流程自动化
如下图所示，返利管理流程自动化具体包括五个步骤：
应收账款会计定期从客户管理团队 获取返利申请Excel,并将所有的支持性文件扫描至内部系统;
机器人在系统中按文件名进行搜索，形成可直接追溯这些文件的网络链接并写回至Excel;
机器人登录返利管理系统，将Excel中的返利申请逐条输人该系统，并生成申请号码;
机器人输人结束后， 流程负责人登录系统进行人工检查 ，确保输人信息的准确性;
机器人进人系统将第三步生成的订单状态修改为“待审批”并将订单号以及其他重要信息写人邮件，发送至相关审批人进行审批申请。
(3)返利管理自动化收益
针对该流程进行业务梳理并实施了机器人流程自动化，为企业带来了以下收益：
节省人力成本: 每个月人力成本节省将可达到120小时以上，时间将更多地被用在特殊情况处理上；
大大提高数据输人的准确性: 在保证提供的信息正确的情况下，机器人的输人准确率可以达到100% ；
实现流程标准化:机器人流程自动化实施后，客户管理团队以及会计团队将共同使用同一个Excel管理返利信息，从而减少信息不对称等问题的出现；
提高审批效率:之前审批人需每天登录系统搜索自己所需要审批的返利申请，实施机器人自动化后，审批人每天将收到一封邮件告知所需要审批的返利申请，大大提高了审批效率；
增强流程的管控性:机器人处理的所有数据都会被记录到Excel中，增加了数据可追溯性以及透明度，易于管控。
【案例五】付款流程自动化
(1)案例背景
付款业务是财务共享中心或财务部门日常工作最重要的流程之一，也是风险较大的业务流程之一。传统工作模式下的付款流程主要依赖于人工操作，对于大型集团企业，由于合作银行众多，付款主体多，存在诸多痛点。
需要人工频繁切换登录多家不同银行的网银进行付款操作，集团企业可能存在多种支付方式和明细指令类型，操作繁琐耗时，操作效率较低;
人工处理付款数据差错率较高，带来较大的资金管理风险;
资金支付指令发送后，银行不能实时返回成功/失败结果，需要人工不定期登录查询;
银企对账需要财务人员将各家银行网银导出的数据与内部系统数据逐笔核对，耗费大量时间;
大量重复操作带来较高的人力成本，也无法释放财务人员的精力，去从事资金管理等更有价值的工作。
(2) 中兴新云付款机器人
中兴新云付款机器人基本取代了付款环节的人工操作，大致工作流程如下:
登录网银。财务机器人按照付款账户银行进行登录操作，也支持接收动态码登录操作。
付款数据输入与提交。财务人员按照预设路径，保存按照规范格式命名的Excel付款清单；财务机器人从清单中逐笔读取数据，根据企业设置的编码规则，针对每笔付款数据生成付款码；财务机器人将付款数据输入网银，将生成的付款码填入网银的备注框；提交付款审批。
反馈执行结果。财务机器人执行完付款表中的待付款数据后，向用户反馈每笔执行结果，并生成付款执行结果表。
查询银行付款情况。财务机器人定时查询网银付款信息，将已支付的付款数据标记为已出账状态，未支付的付款数据保持未出账状态。
ERP系统人账。财务机器人将已输人、已出账的付款数据导人ERP系统，匹配单据号、发票号，生成相应的凭证。
企业对账。财务机器人将银行交易明细与ERP人账明细进行比对，标记出银行已出账企业已人账、银行已出账企业未入账、银行未出账企业未入账的付款数据。
(3)付款机器人的优势
中兴新云付款机器人显著提高了付款效率，促进企业成本节约、风险降低和价值增值。
付款效率显著提升，而且机器人可在非工作时间进行处理，工时显著下降，可节约大量人力成本;
机器人基于明确规则的操作避免了人为操作风险，付款业务处理错误率接近于0;
全自动化的流程同时提高了财务人员和收款方的满意度;
将员工从低效繁复的工作中释放出来，从事更有价值的业务，促进财务部门和集团企业整体价值提升。
【案例六】银企对账自动化
(1)案例背景
随着企业业务规模的不断增加、交易数据量不断攀升，其银行账户和账单的管理也日益复杂。对企业而言，银企对账可以保证企业资金安全性，规范企业会计核算。通过银企对账，企业可以逐项核对发生的业务，核对余额和明细，及时发现和防止贪污、挪用公款以及账户被非法使用等违规违法行为的发生，确保资金安全使用;通过银企对账，还可以增强企业会计核算的准确性，加强资金的使用与管理，有效地防止坏账发生，防范商务活动中的不法行为，保障企业财务运作的安全进行，提高资金营运效益。因此，如何提高银行对账单处理的效率和正确率已成为企业财务人员及管理层关注的重点问题。
银企对账需要按银行、按账户逐个进行，一个单位存在多个银行账户，每个账户的对账都要重复各操作步骤，导致：
下载数据/文件耗时过长;
人工对账需要大量时间、效率低下;
人工对账存在一定疏漏风险
(2)中兴新云银企对账自动化
实施RPA之前
实施流程自动化前，由人工逐个输入各银行系统的账号密码进行登录，搜索指定日期的银行对账单进行下载，并整理转换Excel对账单格式，再登录财务核算系统，指定界面选择账户，导入整理后的对账单，最后执行对账操作及余额调节表操作。人工对账时需重复上述步骤直至所有账户循环完毕。
实施RPA之后
企业实施中兴新云银企对账财务机器人以后，财务机器人自动登录网银系统获取银行对账单信息，并自动登录财务核算系统获取账务数据，自动执行对账操作，再将结果记录至银行余额调节表，重复所有的操作至所有账户循环完毕。
实施自动化后，机器人可以按照定制化需求，导出银行对账单，并且可以实现对账单的合并与汇总，并把最终结果按所要求的格式，上传至系统中。
(3)银企对账自动化带来的效益
降低重复劳动，银企对账工作属于规范性重复工作，引人财务机器人可大大降低人力成本，释放人力至具有更高附加值的工作中。
提升流程运行效率和质量，由财务机器人直接登录网银系统，抓取信息进行对账工作，并生成余额调节表，大大提高了银企对账的效率和质量。
提高银企对账效率后，企业的应收、应付等资金循环周期都将变短，客户及员工的满意度得到提高。
银企对账财务机器人的应用还会大幅降低人工风险及对企业造成损失的概率。
本文内容摘取自《财务机器人——RPA的财务应用》第六章
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