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【5-26欺诈新闻】奇葩P2P疑似跑路：年化收益13倍，公司在蔬菜大棚里
P2P平台邦欧金服5月20日宣称“系统升级”暂停运营后一直处于失联状态，疑似“跑路”。此平台最高年化收益率超过1300%，公司运营地却在上海浦东的蔬菜大棚里。而公司法人代表自称被冒名顶替，公司法人胡晓泉向警方展示的营业执照原件和邦欧金服向投资者提供的营业执照有四处不同，邦欧金服提供的营业执照公章为简称。而投资合同中，声称投资款由甲方通过邦欧金服平台全权处理，邦欧金服有自融的嫌疑。截至5月24日，“中招”的投资者已有102人，被骗金额约626万元。
专家点评：邦欧金服最吸引人的地方，就在于收益率极高。与一般P2P平台不一样的是，邦欧金服以“日息”计算收益，日收益率便达到3%，折算成年化率近1300%。根据最高法对民间借贷利率的规定，法律保护24%内年化利率，允许24%-36%自愿支付，超过36%无效。1300%的理财产品意味着借出去的资金成本更高，这种年化利率得不到法律保护。此外，凡是在工商部门登记注册的公司的营业执照，加盖的公章必须是全称，不会出现简写，否则就涉嫌文件造假。
近日，山东威海居民张焕云向济南泺源派出所报案称，她因轻信两年翻3倍的高回报收益谎言，投资15万元认购所谓的期权众筹，陷入金生水起非法集资的泥淖。截至5月24日，山东金生水起电子商务股份有限公司集资诈骗金额达上亿元。警方介入调查后发现金生水起并无从事金融、证券业务的资质。而公司注册地址及办公地址也不断变换，至此已无法查询，目前案件仍在侦办中。
专家点评：众筹分为投资和融资两种模式，不管是哪种类型的众筹模式，其未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式公开向社会不特定对象吸收资金，向出资人承诺回报，它在本质上都是一种非法变相吸收公众存款的行为，涉嫌非法吸收公众存款罪。众筹的项目发起人以非法占有为目的，虚报项目并发布欺骗性信息，骗取投资人数额较大资金，则会构成集资诈骗罪。
日前，在公安部统一指挥部署下，天津、北京、广西等地公安机关迅速行动，成功打掉了一个编造“慈善富民总部”机构，以“民族资产解冻”为由发展会员、实施诈骗的犯罪团伙，慈善富民总部”主要组织者陈玉英等人于4月19日以“鸟巢有慈善活动，参加者可领5万元”，策划组织会员聚会收取9.3万人共90万元报名费。截至5月14日，共抓获犯罪嫌疑人44名，“慈善富民总部”核心人员以及此次“民族资产解冻”骗局的组织策划者全部落网。
专家点评：此案中，不法分子谎称中华民族历史上各朝代灭亡后以及国民党溃败台湾时在大陆和海外遗留保存了巨大财富，国家现委托一些民间组织或企业对这些海外“民族资产”进行解冻，并通过诱骗受害人缴纳启动资金、会员报名费或者投资入股等实施诈骗，同时许诺“民族资产”解冻后，将给予投资赞助者巨额回报，不断骗取钱财。所有涉及“民族资产解冻”的项目都是虚假骗局，切勿相信，发现被骗立即向公安机关报案。
1、淮南：名为网恋实为诈骗，一公司化诈骗团伙被端掉；
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