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【5-27欺诈新闻】江西银行卷入1.14亿骗贷案，江西省银监局已介入
5月21日，有媒体曝出江西银行卷入一笔高达1.14亿元的骗贷案。借款人涉嫌用虚假的项目容积率和土地面积做评估，骗取银行贷款。该项目的土地有一份失效的规划许可证，竟然被评估公司采纳，并通过了银行的层层审查，最终获得了1.14亿的信托贷款。目前，公安机关已经立案侦查。江西省银监局表示，已对此案中银行是否存在违规操作进行调查，调查结果最晚将于六月中旬对外公布。
专家点评：金融机构及金融监管机构应加强管理和教育，摒弃利益至上理念，加强风险把控意识，认真执行贷前慎查企业经营状况、贷中严查贷款申请资料、贷后跟踪实际用途的“三查”制度。搭建征信系统共享平台，在银行、新型金融机构、金融监管部门、相关政府职能部门之间搭建征信系统共享平台，加强贷款审核，也为风险把控及源头治理提供依据。
商人庄大川与原中国银河证券厦门虎园路营业部总经理黄乐勤“合作”，以“委托购买国债”的方式，骗取辽宁省葫芦岛市商业银行和铁岭市城市信用社8亿元资金，后转出用于炒股、炒期货等，造成4.5亿元巨额损失。5月26日，辽宁高院做出再审终审裁定，维持再审一审判决。以诈骗罪判处庄大川无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金8亿元；以诈骗罪判处黄乐勤有期徒刑7年6个月，并处罚金500万元。
专家点评：银行资金借国债买卖违规进入股市，可获得更高的回报。为达到将葫芦岛市商业银行的资金用于其个人炒股等目的，庄大川着手实施诈骗。而黄乐勤作为银河证券厦门虎园路证券营业部的总经理，以营业部的名义给葫芦岛商业银行出具保证购买国债资金安全的承诺书，后又违法使购买国债资金进入股市、划转资金、融资出具交割单、在询证函上盖章等一系列活动，其明知庄大川实施诈骗行为而提供帮助，协助完成诈骗行为。
建筑劳务有限公司员工李某伪造现场签证单、工程联系函、工程进度款申请单诈骗工程款。鄂州“霹雳2号”行动期间，葛店警方将该诈骗嫌疑人李某抓获。截至5月24日，李某已被依法移送起诉。据了解，某药业公司在依合同付款3600万元后被建筑劳务公司要求再支付3100万元，因而对建筑劳务公司提交的现场签证单进行审查，发现施工方与其公司存在多报、虚报工程量嫌疑并认为两家公司内外勾结，虚报工程量，骗取工程款。而涉案虚假票据均为员工李某制作。
专家点评：防范票据诈骗，一方面要从健全管理制度入手，管住“人”；另一方面要从全面提高技术手段入手，防住“票据”，使票据诈骗活动失去产生和存在的环境。一要提高防伪认识与意识；二要加强结算临柜监督，严把凭证审查关；三要审查笔迹及注意细节；四要坚持印、押、证三分管；五要到签发行进行咨询，验证票据是否真实可靠。
1、山西吕梁市破获网络贩卖高考试题答案诈骗案；
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