浅谈大宗贸易企业法律风险识别及应对 | 律师实务

导读

大宗贸易，顾名思义是指交易大宗商品的贸易行为，而大宗商品通常指的是作为工业基础原材料的商品，比如原油、有色金属、钢铁、铁矿石、煤炭等。

由于大宗商品具有同质化、可交易的特点，且其价格波动能反应整个经济体系的状况，所以金融投资市场也对大宗商品赋予了金融属性。正是由于这些特点，经营大宗贸易的公司的法律风险可能会成为一个公司甚至是一个行业的危机，并引发其他的后遗症。

鉴于此，大宗贸易行业企业更应当注重事前的法律风险防范而非事后的处理和解决。而法律风险防范是一个全面而系统的体系，要想建立一个完善的法律风险预防体系，离不开对法律风险的识别、分析、评估和控制，本文将简要讨论大宗贸易企业的法律风险识别及应对。

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大宗贸易企业法律风险识别

大宗贸易企业的行业特性决定了企业基本上属于资金密集型行业，同时由于贸易行为本身自带融资等金融属性，因此大宗贸易企业通常面临如下法律风险：信用风险、合同法律风险、市场竞争的法律风险、仓储物流的法律风险、票据法律风险、担保法律风险、劳动用工法律风险和争议解决法律风险等。

1.1 信用风险

信用风险通常指的是与企业进行贸易的相对方的信用，一旦贸易相对方有无法履行义务的风险则可能造成金额的巨大损失。而事后即使能通过法律途径判定相对方承担法律责任，也可能面临无法执行到位的情况。

1.2 合同法律风险

合同法律风险是整个贸易过程中的核心风险，合同风险包括了签订、履行以及解除。很多公司会忽略合同履行以及解除过程，实际上这才是有可能造成最终承担责任的风险点。

1.3 市场竞争的法律风险

市场竞争包括了对市场和价格的风险判断和决策以及对产品和服务的风险认识。由于大宗贸易是一个对经济具有高度敏感性的行业，因此供需和市场的波动对企业的影响非常巨大。

1.4 仓储物流的法律风险

大宗商品的交易以仓单交易居多，仓单交付对象和交付方式的不同所带来的法律后果可能是不相同的，仓单是否与实物一致，会不会有一物二卖等风险发生都应当予以关注。

1.5 票据法律风险

大宗商品的交易中由于涉及金额较大，一般很少出现现金交易，基本上都是采用银行转账、支票、本票或者银行承兑汇票等的结算方式，而各类银行票据在大宗贸易中的使用也司空见惯，因此怎样确保票据的真实性以及怎样确保票据能最终贴现成功的法律风险尤为重要。

1.6 担保法律风险

大宗贸易过程中由于涉及金额较大，一般情况下若实力不强的公司想要获得银行的融资或得到贸易相对方的账期以缓解现金流的压力则必须向该公司提供担保，而担保是必须严格遵守法律法规所要求的形式才能得以生效的，因此在确认担保所使用的方式中应严格把控法律风险，以免最终使担保流于形式。

1.7 劳动用工法律风险

劳动用工管理是任何一个企业都不可或缺的管理活动，而大宗贸易企业对于劳动用工应当更加谨慎和合法合规，比如劳动合同的签订以及考核制度的建立，应当考虑怎样防止贿赂及侵占等的劳动用工法律风险。

1.8 争议解决法律风险

企业面临诉讼或仲裁或向其他企业诉讼或仲裁是因为各种法律或者非法律因素带来的影响，而在诉讼或仲裁过程可能面临各类风险，比如由于内部的控制程序的不合理导致未及时提起诉讼或者仲裁，使得诉讼机遇稍纵即逝，或者超过诉讼时效等引起程序性的障碍等。

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大宗贸易企业法律风险应对

应对法律风险绝不是我们传统认为的事后处理和亡羊补牢，而应当是在企业运营过程中加入法律风险管理，使法律风险的事前预防真正体现在日常管理流程中。

在识别以上初步的法律风险后，可以由专业律师和公司管理层组成法律风险管理小组，对每个部门的法律风险进行针对性的识别和评估，可以采用数据采集、争议统计、投诉和抱怨的信息采集以及调查问卷和访问等方式确认风险因素以及风险级别。在整个公司法律风险因素确定后可以编制法律风险管理规则。我们针对上文识别的法律风险，可以相应的进行以下规则确立。

2.1 信用风险

针对贸易相对方的信用，可以由特定部门使用诸如“白名单”“黑名单”等形式的管理，并对贸易相对方的履行合同情况进行背景调查或者评估，利用电子化信息平台对贸易相对方进行信息的跟踪和监控，而信用风险的管理并不是只限于与新客户的贸易合作中，应当至始至终的进行信用风险评估和管理。

2.2 合同法律风险

合同分为签订、履行和解除等步骤，在合同签订的过程中可根据合同性质、合同金额等确立合同风险级别，根据合同风险级别确认签订过程的规则，合同内容应当结合合同风险进行评估，并最终判断接受的合同条款。

而合同签订涉及的人员和履行合同的人员可能是不一致的，因此在合同履行过程中应当根据合同风险级别同涉及的部门人员针对合同条款进行沟通和协调，建立这种协调机制和规则很有必要。而在履行合同过程中涉及违反合同义务等引起法律后果的行为则应当建立规则及时进行法律部门和业务部门之间的协调和沟通，尽早完善的留存证据等，为后续可能引起的诉讼争议做好准备。

2.3 市场竞争的法律风险

应当确定各个部门的相关人员对企业涉及的主要产品价格、质量、客户服务和维护等行为制定相应的会商机制，以最大限度的降低在产品和服务上的法律风险。

2.4 仓储物流的法律风险

大宗商品由于货值比较大，经常被用来进行货物质押。另外由于大宗商品交易数量比较巨大，且品种相对比较标准，经常进行提单交易，不需要进行移库。

以上两种情况，历史上就曾多次出现过货物被重复抵押、同一货物被反复出售的事件。同时由于交货时采取的交货凭证有可能会采用传真或者邮件等形式，因此在仓储物流环节也是险象环生。在此环节中建立相应的风险管理规则就相当有必要了。而业务部门、物流部门和仓储部门甚至是财务部门的人员协作规则就可以降低相应的法律风险。

2.5 票据法律风险

票据的法律风险防范相对来说较其他风险相对简单，在票据的法律风险管理规则时应当订立各个银行或者财务公司的风险级别，且应当建立实时监控和紧急避险的管理规则，以免发生类似海航银票事件而导致不必要的损失。

2.6 担保法律风险

设定担保过程是所有法律风险中相对比较专业化的法律行为，担保行为主要是有第三方保证和不动产抵押，担保行为的有效取决于主合同的有效，且担保的范围仅限于因主合同而引起的债权债务，因此在签订担保合同过程中应当有律师或者法务部门人员的审核。对担保的金额进行风险评估时应当考虑诉讼的执行风险以及相关业务的风险级别，因此有利的担保风险管理规则是保护公司免受巨大损失的最后一道防线。

2.7 劳动用工法律风险

劳动用工风险是公司常规应当做到的风险体系防范，而近年来劳动用工的风险日益提升，因此对于公司来说如果未引起重视可能会对企业造成不可估量的损失。企业应当建立完善的员工守则和规章制度，并应当建立健全的员工评价和激励制度，同时也应当建立合规的惩罚机制以防范人为的法律风险。

2.8 争议解决法律风险

争议解决分为诉讼和仲裁，企业应当建立诉讼和仲裁启动及实施的规则，一旦确定用争议解决机制处理问题，企业应当迅速做出反应，避免冗长和拖沓的流程使已经发生的问题更处于劣势，同时应当建立启动争议解决的标准以及评价体系，并在诉讼和仲裁执行期间规范报告和沟通机制，以降低争议解决法律风险。

本文作者：申浩律师事务所合伙人陈丽律师。

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